2019年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》精選試題(22)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　(11) 在美國發(fā)行的外國證券稱為( )。

　　A: 武士債券

　　B: 揚基債券

　　C: 龍債券

　　D: 熊貓債券

　　答案:B

　　解析:

　　外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券。在美國發(fā)行的外國債券被稱為揚基債券，它是由非關(guān)國居民在美國市場發(fā)行的吸收美國資金的債券。在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券，它是外國發(fā)行人在日本債券市場上發(fā)行的以日元為面值的債券。龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價的債券。熊貓債券是指境外機(jī)構(gòu)在中國發(fā)行的以人民幣計價的債券。

　　(12) 一般( )不履行債務(wù)的風(fēng)險最低。

　　A: 政府債券

　　B: 金融債券

　　C: 企業(yè)債券

　　D: 歐洲債券

　　答案:A

　　解析:

　　不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險程度是不一樣的，一般政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險最低。

　　(13)王小姐觀察到最近股票價格由于政治事件發(fā)生波動，于是她將手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的( )增大。

　　A: 流動性

　　B: 期限性

　　C: 風(fēng)險性

　　D: 收益性

　　答案:C

　　解析:

　　股票風(fēng)險性的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預(yù)期收益之間的偏離。故選C。

　　(14) 下列關(guān)于金融市場功能的說法，錯誤的是( )。

　　A: 金融市場承擔(dān)著商品價格等重要價格信號的決定功能

　　B: 金融市場參與者通過組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險

　　C: 融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能

　　D: 金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局

　　答案:A

　　解析:

　　金融市場功能主要包括：①貨幣資金融通功能;②資源配置功能;③風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能;④經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能;⑤定價功能。__________選項A中，金融市場決定的是金融商品的價格，而不是商品價格。故選A。

　　(15) 下列關(guān)于公司債的說法，錯誤的是( )。

　　A: 公司債券的發(fā)行主體是股份公司

　　B: 有些國家允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券

　　C: 公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要

　　D: 公司債券的風(fēng)險性相對于政府債券和金融債券要小一些

　　答案:D

　　解析:

　　公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券，所以，歸類時，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司(企業(yè))債券。公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要。由于公司的情況千差萬別，有些經(jīng)營有方、實力雄厚、信譽(yù)高，也有一些經(jīng)營較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風(fēng)險性相對于政府債券和金融債券要大一些。公司債券有中長期的，也有短期的，視公司的需要而定。

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　　(16) ( )屬于中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的收入，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時代為扣收。

　　A: 過戶費

　　B: 印花稅

　　C: 會員會費

　　D: 資本利得稅

　　答案:A

　　解析:

　　過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入屬于中國結(jié)算公司的收入，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時代為扣收。

　　(17) 證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是( )

　　A: 商業(yè)銀行

　　B: 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　C: 保險公司

　　D: 基金公司

　　答案:B

　　解析:

　　證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。

　　(18)1988年國際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的( )。

　　A: 40%

　　B: 50%

　　C: 60%

　　D: 70%

　　答案:B

　　解析: 1988

　　年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

　　(19) ( )的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額發(fā)行內(nèi)分期發(fā)行的方式。

　　A: 實物債券

　　B: 政府債券

　　C: 公司債券

　　D: 金融債券

　　答案:D

　　解析:

　　金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。金融債券的發(fā)行應(yīng)由具有債券評級能力的信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級。

　　(20) 下列關(guān)于股票收益性的說法，不正確的是( )。

　　A: 股票的收益只來源于股份公司

　　B: 其實現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利

　　C: 其實現(xiàn)形式可以是資本利得

　　D: 收益性是股票最基本的特征

　　答案:A

　　解析:

　　收益性是股票最基本的特征。股票的收益來源可分成兩類：①來自股份公司。認(rèn)購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，這種經(jīng)濟(jì)權(quán)益的實現(xiàn)形式是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平;②來自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設(shè)立的證券交易場所進(jìn)行交易，當(dāng)股票的市場價格高于買入價格時，賣出股票就可以賺取差價收益。這種差價收益稱為資本利得。

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