2019年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》精選試題(23)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請?jiān)L問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　(21)根據(jù)規(guī)定，以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的( )。

　　A: 35%

　　B: 40%

　　C: 45%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:

　　以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。

　　(22) ( )對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

　　A: 銀監(jiān)會(huì)

　　B: 保監(jiān)會(huì)

　　C: 證監(jiān)會(huì)

　　D: 中國人民銀行

　　答案:A

　　解析:

　　中國人民銀行對金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場發(fā)行和交易金融債券進(jìn)行監(jiān)督管理;中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

　　(23) 下列關(guān)于存款準(zhǔn)備金的說法，不正確的是( )。

　　A: 存款準(zhǔn)備金分為法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金

　　B: 不良貸款率越高，存款準(zhǔn)備金率越低

　　C: 央行提高存款準(zhǔn)備金率時(shí)，貨幣供應(yīng)量減少

　　D: 2004年，我國開始實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金制度

　　答案:B

　　解析: 2004年，我國開始實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金制度，商業(yè)銀行的資本充足率越低、不良貸款率越高，所適用的存款準(zhǔn)備金率就越高。存款準(zhǔn)備金分為法定準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金，當(dāng)央行提高存款準(zhǔn)備金，則流通的貨幣減少，即貨幣供應(yīng)量減少。

　　(24) 開放式基金的份額資產(chǎn)凈值每( )個(gè)交易日公布一次。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析:

　　封閉式基金一般每周或更長時(shí)間公布一次，開放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。

　　(25) 公司盈利首先應(yīng)( )。

　　A: 繳納稅金

　　B: 支付優(yōu)先股股息

　　C: 支付債權(quán)人的本金和利息

　　D: 分配普通股紅利

　　答案:C

　　解析:

　　各國公司法都規(guī)定，公司盈利首先應(yīng)支付債權(quán)人的本金和利息，繳納稅金;其次是支付優(yōu)先股股息;最后才分配普通股紅利。

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　　(26)證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的( )。

　　A: 3‰

　　B: 5‰

　　C: 7‰

　　D: 10‰

　　答案:A

　　解析:

　　證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

　　(27) 下列關(guān)于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII主要區(qū)別的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 募集的資金是人民幣而不是外匯

　　B: 機(jī)構(gòu)限定為境外基金管理公司和證券公司的香港子公司

　　C: 交易范圍包括銀行間債券市場

　　D: 盡可能簡化對投資額度和跨境資金收支的管理

　　答案:B

　　解析: RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;@RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司;③

　　投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場;④在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

　　(28)某一投資基金總資產(chǎn)為44.06億元，負(fù)債為0.97億元，基金總份額為46.8億份，則基金份額凈值是( )元。

　　A: 0.94

　　B: 0.93

　　C: 0.92

　　D: 0.96

　　答案:C

　　解析:

　　基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，其中基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債，可得基金份額凈值=0.92(元)。

　　(29) 下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同

　　B: 經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

　　C: 經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立就形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

　　D: 經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系

　　答案:C

　　解析:

　　經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。故選C。

　　(30) 下列關(guān)于集合競價(jià)的說法，不正確的是( )。

　　A:所有買方有效委托按委托限價(jià)由高到低的順序排列，限價(jià)相同者按照進(jìn)入證券交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列

　　B:所有賣方有效委托按委托限價(jià)由低到高的順序排列，限價(jià)相同名進(jìn)入證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時(shí)間先后排列

　　C: 按照價(jià)格優(yōu)先、同等價(jià)格下時(shí)間優(yōu)先的成交順序依次成交，直至成交條件不滿足為止

　　D:成交條件不滿足是指所有買人委托的限價(jià)均高于賣出委托的限價(jià);所有成交都以同一成交價(jià)成交

　　答案:D

　　解析:

　　成交條件不滿足即所有買入委托的限價(jià)均低于賣出委托的限價(jià)，所有成交都以同一成交價(jià)成交。故選D。

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