2019年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》精選試題(24)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　(31) 下列不能被證券經(jīng)營機構(gòu)用來進行證券投資的是( )。

　　A: 借貸資金

　　B: 自有資本

　　C: 營運資金

　　D: 受托投資資金

　　答案:A

　　解析:

　　證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資，而不能利用借貸資金進行證券投資。故選A。

　　(32) 關(guān)于貨幣層次，下列說法中錯誤的是( )。

　　A: 從數(shù)量上看，M0

　　B: M1是狹義貨幣，M2是廣義貨幣

　　C: M0包括銀行的庫存現(xiàn)金

　　D: 在我國，準(zhǔn)貨幣包括定期存款、儲蓄存款和其他存款

　　答案:C

　　解析:

　　現(xiàn)階段，我國按流動性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為3個層次：M0=流通中的現(xiàn)金;M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機關(guān)團體部隊存款+銀行卡項下的個人人民幣活期儲蓄存款;M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。M1是狹義貨幣，是現(xiàn)實購買力;M2是貨幣;M2與M1之差是準(zhǔn)貨幣，是潛在購買力。由于M2通常反映社會總需求變化和未來通貨膨脹的壓力狀況，因此，一般所說的貨幣供應(yīng)量是指M2。

　　(33)相關(guān)股東會議投票表決公司股權(quán)分置改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的( )以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的( )以上通過。

　　A: 1/2，1/2

　　B: 1/2，2/3

　　C: 2/3，2/3

　　D: 2/3，1/2

　　答案:C

　　解析:

　　相關(guān)股東會議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過，公司股票復(fù)牌后，市場稱這類股票為G股。

　　(34) 目前，我國金融市場實行的經(jīng)營體制是( )。

　　A: 分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理

　　B: 分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理

　　C: 混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理

　　D: 混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理

　　答案:A

　　解析:

　　目前，我國仍實行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認(rèn)識到，“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇。

　　(35) 中國證監(jiān)會可以要求證券交易所之間建立以( )監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度。

　　A: 政府

　　B: 自主

　　C: 市場

　　D: 獨立

　　答案:C

　　解析:

　　中國證監(jiān)會可以要求證券交易所之間建立以市場監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度，共同監(jiān)管跨市場的不正當(dāng)交易行為，控制市場風(fēng)險。

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　　(36) 保險公司次級定期債務(wù)是指( )。

　　A:保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)

　　B:保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)

　　C:保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)

　　D:保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)

　　答案:A

　　解析:

　　保險公司次級定期債務(wù)是指保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的，期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。

　　(37) 采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構(gòu)通常根據(jù)( )匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和和錯誤銷售。

　　A: 客戶評級和證券評級

　　B: 客戶分級和證券分級

　　C: 客戶評級和資產(chǎn)評級

　　D: 客戶分級和資產(chǎn)分級

　　答案:D

　　解析:

　　實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　(38) 衡量財務(wù)流動性狀況最常用的指標(biāo)不包括( )。

　　A: 銷售周轉(zhuǎn)率

　　B: 流動比率

　　C: 杠桿比率

　　D: 速動比率

　　答案:C

　　解析:

　　衡量財務(wù)流動性狀況需要從資產(chǎn)負(fù)債整體考量，最常用的指標(biāo)包括流動比率、速動比率、應(yīng)收賬款平均回收期、銷售周轉(zhuǎn)率等。

　　(39) 金融市場常被看作國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”，這反映了金融市場的( )。

　　A: 調(diào)節(jié)功能

　　B: 資產(chǎn)配置功能

　　C: 集聚功能

　　D: 反映功能

　　答案:D

　　解析:

　　金融市場歷來被國民稱為“晴雨表”和“氣象臺”，是公認(rèn)的國民經(jīng)濟信號系統(tǒng)，反映微觀經(jīng)濟的運行情況、反映國民經(jīng)濟的運行情況、顯示企業(yè)的發(fā)展動態(tài)以及了解市場經(jīng)濟的發(fā)展動態(tài)。

　　(40) 在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取( )。

　　A: 核準(zhǔn)制或?qū)徟?/p>

　　B: 審批制或注冊制

　　C: 發(fā)審委制度

　　D: 保薦制度

　　答案:B

　　解析:

　　在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊制;公司債券的發(fā)行采取核準(zhǔn)制，引進發(fā)審委制度和保薦制度。

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