2019年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》提高練習(xí)題(13)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　1.金融債券發(fā)行的目的是()。

　　Ⅰ.增強(qiáng)負(fù)債的穩(wěn)定

　?、?緩解短期資金周轉(zhuǎn)不靈

　　Ⅲ.獲得長期資金來源

　?、?擴(kuò)大資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】選項 C 符合題意：金融債券是銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。金融債券的發(fā)行目的有：

　　(1)改善負(fù)債結(jié)構(gòu);

　　(2)增強(qiáng)負(fù)債的穩(wěn)定;(Ⅰ正確)

　　(3)獲得長期資金來源;(Ⅲ正確)

　　(4)擴(kuò)大資產(chǎn)業(yè)務(wù)。(Ⅳ正確)

　　2.資信評級機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度有()。

　?、?評級委員會制度

　?、?評級結(jié)果公布制度

　?、?信息保密制度

　?、?證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　A Ⅲ、Ⅳ

　　B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】選項 C 正確：申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級劃分及定義、評級標(biāo)準(zhǔn)、評級程序、評級委員會制度(Ⅰ項正確)、評級結(jié)果公布制度(Ⅱ項正確)、跟蹤評級制度、信息保密制度(Ⅲ項正確)、證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度(Ⅳ項正確)等。

　　3.我國證券公司短期融資券()。

　?、?不屬于金融債券

　　Ⅱ.在銀行間債券市場發(fā)行

　?、?以短期融資為目的

　　Ⅳ.約定在一定期限內(nèi)還本付息

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 符合題意：2004 年 10 月，中國人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》，證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的(Ⅲ正確)，在銀行間債券市場發(fā)行(Ⅱ正確)的約定在一定期限內(nèi)還本付息(Ⅳ正確)的金融債券。

　　4.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的要素，下列敘述正確的有()。

　?、?可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間

　?、?可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券

　?、?轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)

　?、?贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：Ⅱ項，可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券;Ⅲ項，轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)。

　　5.我國的企業(yè)債券和公司債券在()方面有所不同。

　?、?發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式

　?、?擔(dān)保要求

　?、?發(fā)行主體的范圍

　?、?發(fā)行定價方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析選項 A 符合題意：我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：

　　(1)發(fā)行主體的范圍不同;(Ⅲ正確)

　　(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同;(Ⅰ正確)

　　(3)擔(dān)保要求不同;(Ⅱ正確)

　　(4)發(fā)行定價方式不同。(Ⅳ正確)

　　6.我國目前的期權(quán)品種包括()。

　　Ⅰ.50ETF 期權(quán)

　?、?利率期權(quán)

　?、?場外期權(quán)

　?、?互換期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：我國目前的期權(quán)品種包括在上海證券交易所上市交易的股票期權(quán)——50ETF 期權(quán)，以及在證券公司機(jī)構(gòu)間與證券公司柜臺市場交易的場外期權(quán)。

　　7.以下關(guān)于信用風(fēng)險的說法，正確的有()。

　?、?信用風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險

　　Ⅱ.信用風(fēng)險又稱違約風(fēng)險

　?、?結(jié)算風(fēng)險是一種特殊的信用風(fēng)險

　　Ⅳ.傳統(tǒng)上，信用風(fēng)險是債務(wù)人未能如期償還債務(wù)而給經(jīng)濟(jì)主體造成損失的風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：非系統(tǒng)風(fēng)險包括信用風(fēng)險(Ⅰ錯誤)、財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、流動性風(fēng)險以及操作風(fēng)險;信用風(fēng)險又被稱為違約風(fēng)險(Ⅱ正確)，是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性;結(jié)算風(fēng)險是一種特殊的信用風(fēng)險(Ⅲ正確);傳統(tǒng)上，信用風(fēng)險是債務(wù)人未能如期償還債務(wù)而給經(jīng)濟(jì)主體造成損失的風(fēng)險(Ⅳ正確)。

　　8.私募基金的組織形式包括()。

　　I. 公司型

　　II. 企業(yè)型

　　III.合伙型

　　IV. 契約型

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　【答案】C

　　【解析】私募基金可采用公司型、合伙型、契約型三種組織形式。

　　9.下列選項中，屬于社會公益基金的有()。

　?、?教育發(fā)展基金

　　Ⅱ.養(yǎng)老保險基金

　?、?福利基金

　?、?文學(xué)獎勵基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】選項 C 正確：社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金(Ⅲ項正確)、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金(Ⅰ項正確)、文學(xué)獎勵基金(Ⅳ項正確)等。(Ⅱ項屬于社會保險基金)

　　10.QDII 基金可用于投資()。

　　Ⅰ.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具

　?、?政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券

　?、?與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

　?、?遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：QDII 基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：

　　(1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具;(Ⅰ正確)

　　(2)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券;(Ⅱ正確)

　　(3)與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證;

　　(4)在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金;

　　(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品;(Ⅲ正確)

　　(6)遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。(Ⅳ正確)

　　11.金融風(fēng)險的特點包括()。

　?、?確定性

　　Ⅱ.周期性

　?、?可管理性

　?、?擴(kuò)散性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：金融風(fēng)險的特征包括：

　　(1)隱蔽性;

　　(2)擴(kuò)散性;(Ⅳ正確)

　　(3)加速性;

　　(4)不確定性;

　　(5)可管理性;(Ⅲ正確)

　　(6)周期性。(Ⅱ正確)

　　12.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的人民幣金融工具有()。

　　Ⅰ.在證券交易所掛牌交易的股票

　?、?在證券交易所掛牌交易的債券

　?、?證券投資基金

　　Ⅳ.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》的規(guī)定，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票(Ⅰ正確)、在證券交易所掛牌交易的債券(Ⅱ正確)、證券投資基金(Ⅲ正確)、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證(Ⅳ正確)以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票増發(fā)和配股的申購。

　　13.集合債券是指以多個發(fā)行人作為聯(lián)合發(fā)行主體，按照()的原則共同發(fā)行的企業(yè)債券。

　?、?統(tǒng)一組織

　?、?分別負(fù)債

　　Ⅲ.統(tǒng)一擔(dān)保

　?、?集合發(fā)行

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：集合債券是指以多個發(fā)行人作為聯(lián)合發(fā)行主體，按照“統(tǒng)一組織、分別負(fù)債、統(tǒng)一擔(dān)保、集合發(fā)行”的原則共同發(fā)行的企業(yè)債券。2007 年 3 月，國家發(fā)改委發(fā)布了《關(guān)于下達(dá) 2007 年第一批企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模及發(fā)行核準(zhǔn)有關(guān)問題的通知》;隨后，中小企業(yè)集合債的試點工作開展。

　　14.風(fēng)險報告應(yīng)具備的要求有()。

　?、?輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效

　?、?應(yīng)具有實效性

　?、?對不同的部門提供不同的報告

　　Ⅳ.應(yīng)具有普遍性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：風(fēng)險報告應(yīng)具備以下幾方面的要求：

　　(1)輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效，必須經(jīng)過復(fù)查和校對來源于多個渠道的數(shù)據(jù)才能確定;(Ⅰ正確)

　　(2)應(yīng)具有實效性，風(fēng)險信息的收集和處理必須高效準(zhǔn)確;(Ⅱ正確)

　　(3)對不同的部門提供不同的報告。(Ⅲ正確)

　　15.下列屬于中央國債登記結(jié)算公司為金融債券的業(yè)務(wù)的是()。

　?、?登記

　?、?兌付

　?、?托管

　?、?清算

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：中央國債登記結(jié)算公司為金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)(Ⅰ、Ⅲ項正確)。金融債券發(fā)行結(jié)束后，發(fā)行人應(yīng)及時國債登記結(jié)算公司確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，由國債登記結(jié)算公司及時辦理債券登記工作。金融債券付息或兌付日前(含當(dāng)日)，發(fā)行人應(yīng)將相應(yīng)資金劃入債券持有人指定的資金賬戶。

　　16.我國股票發(fā)行制度演變主要體現(xiàn)在()。

　?、?發(fā)行監(jiān)管制度

　?、?發(fā)行方式

　　Ⅲ.發(fā)行期限

　?、?發(fā)行定價

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：我國股票發(fā)行制度演變主要體現(xiàn)在發(fā)行監(jiān)管制度、發(fā)行方式與發(fā)行定價三個方面。

　　17.下列關(guān)于債券利息計算的規(guī)則說法正確的是()。

　　I.短期債券通常全年天數(shù)定為 360 天，半年定為 180 天

　　II.短期債券累計利息天數(shù)也分為實際天數(shù)、每月按 30 天計算兩種

　　III.我國中長期附息債券累計天數(shù)(算頭不算尾)

　　IV.我國貼現(xiàn)式債券閏年 2 月 29 日不計利息

　　A.II、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、III

　　【答案】D

　　【解析】1.短期債券：通常全年天數(shù)定為 360 天，半年定為 180 天。I 正確;利息累計天數(shù)則分為按實際天數(shù)(ACT)計算(ACT/360、ACT/180)和按每月 30 天計算(30/360、30/180)兩種。II 正確;

　　2.中長期附息債券：我國交易所市場對附息債券的計息規(guī)定是全年天數(shù)統(tǒng)一按 365 天計算;利息累計天數(shù)規(guī)則是按實際天數(shù)計算，算頭不算尾、閏年 2 月 29 日不計息。III 正確;

　　3.貼現(xiàn)式債券：我國目前對于貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券按照實際天數(shù)計算累計利息，閏年 2 月 29 日也計利息。IV 不正確;選項 D 符合條款。

　　18.關(guān)于 QFII 制度在中國證券市場上的特點，下列說法正確的有()。

　?、?許可投資證券品種的比例存在一定限制

　　Ⅱ.合格境外機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)規(guī)模等條件要求嚴(yán)格

　?、?投資范圍和投資額度有嚴(yán)格限制

　?、?對合格境外投資者機(jī)構(gòu)匯出匯入資金進(jìn)行監(jiān)控

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】選項 C 正確：QFII 制度在中國證券市場上主要具有以下特點：

　　(1)合格境外機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)規(guī)模等條件要求嚴(yán)格，這有利于國內(nèi)市場投資者素質(zhì)的提高以及市場的穩(wěn)定;

　　(2)投資范圍和投資額度有嚴(yán)格限制，體現(xiàn)漸進(jìn)式原則;

　　(3)對合格境外投資者機(jī)構(gòu)匯出匯入資金進(jìn)行監(jiān)控，穩(wěn)定外匯市場。

　　19.對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括()。

　　Ⅰ.信息公開披露制度

　?、?信息報送制度

　?、?董事會會議內(nèi)容公開制度

　?、?年報審計監(jiān)管

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：

　　(1)信息報送制度(Ⅱ項正確);

　　(2)信息公開披露制度(Ⅰ項正確);

　　(3)年報審計監(jiān)管(Ⅳ項正確)。

　　20.債券信用評級結(jié)果發(fā)布的內(nèi)容一般包括()等。

　　I.評級對象(發(fā)行人)名稱

　　II. 風(fēng)險等級

　　III.信用等級

　　IV.簡要描述及主要支持?jǐn)?shù)據(jù)

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、IV

　　D.I、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】信用評級結(jié)果發(fā)布的內(nèi)容一般包括評級對象(發(fā)行人)名稱、信用等級、簡要描述及主要支持?jǐn)?shù)據(jù)。

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