2019證券從業(yè)《金融市場基礎知識》備考練習題(3)供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問新東方職上網證券從業(yè)資格考試網或微信搜索“職上金融人”!

　　1.下列不屬于傘形基金的優(yōu)點的是()。

　　A.具有內含衍生工具與杠桿的特征

　　B.可以降低新基金設立的成本

　　C.可以形成品牌優(yōu)勢

　　D.便利在不同國家或地區(qū)銷售

　　【答案】A

　　【解析】傘形基金又被稱為系列基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作并直接可以相互轉換的一種基金結構形式。不同子基金隸屬于一個總契約和總體管理框架，可以降低新基金設立的成本，形成品牌優(yōu)勢，便利在不同國家或地區(qū)銷售。

　　2.基金信息披露的分類不包括()。

　　A.基金募集信息披露

　　B.定期信息披露

　　C.運作信息披露

　　D.臨時信息披露

　　【答案】B

　　【解析】基金信息披露大致可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類。

　　3.下列不屬于另類投資基金的是()。

　　A.對沖基金

　　B.貨幣型基金

　　C.股權投資基金

　　D.風險投資基金

　　【答案】B

　　【解析】常見的另類投資基金包括對沖基金、股權投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金(風險投資基金)、不動產投資基金等。

　　4.經中國證監(jiān)會批準，上海證券交易所于()上市交易上證 50ETF 期權合約品種。

　　A.2013 年 2 月 9 日

　　B.2015 年 2 月 9 日

　　C.2017 年 2 月 9 日

　　D.2018 年 2 月 9 日

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：經中國證監(jiān)會批準，上海證券交易所于 2015 年 2 月 9 日上市交易了上證 50ETF期權合約品種。

　　5.下列各項中，屬于股票網上發(fā)行方式的是()。

　　A.發(fā)行認購證方式

　　B.全額預繳款

　　C.基金及法人配售

　　D.網上定價發(fā)行

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：網上發(fā)行就是利用上海證券交易所或深圳證券交易所的交易網絡，新股發(fā)行主承銷商在證券交易所掛牌銷售，投資者通過證券營業(yè)部交易系統(tǒng)申購的發(fā)行方式。網上發(fā)行目前主要采取網上競價發(fā)行、網上定價發(fā)行和網上定價市值配售等三種方式。

　　6.基金管理人職責不包括()。

　　A.發(fā)行認購證方式

　　B.全額預繳款

　　C.基金及法人配售

　　D.網上定價發(fā)行

　　【答案】C

　　【解析】基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。它不僅負責基金的投資管理，而且還承擔著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算等多方面的職責。

　　7.()作為 ADR 的發(fā)行人和 ADR 的市場中介，為 ADR 的投資者提供所需的一切服務。

　　A.外匯交易所

　　B.存券銀行

　　C.托管銀行

　　D.中央存托公司

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：存券銀行作為 ADR 的發(fā)行人和 ADR 的市場中介，為 ADR 的投資者提供所需的一切服務。托管銀行是由存券銀行在基礎證券發(fā)行國安排的銀行，它通常是存券銀行在當?shù)氐姆中?、附屬行或代理行。中央存托公司是指美國的證券中央保管和清算機構，負責 ADR 的保管和清算。

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　　8.相同的發(fā)行人發(fā)行的不同期限債券其收益率不一樣，債券期限與收益率的關系被稱為()。

　　A.利率的風險結構

　　B.利率的期限結構

　　C.信用利差

　　D.無差異收益曲線

　　【答案】B

　　【解析】相同的發(fā)行人發(fā)行的不同期限債券其收益率不一樣，債券期限與收益率的關系被稱為利率的期限結構。

　　9.滬港通是指()允許兩地投資者通過當?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內的對方交易所上市的股票。

　　A.上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所

　　B.深圳證券交易所和香港聯(lián)合交易所

　　C.上海證券交易所和深圳證券交易所

　　D.深圳證券交易所和臺灣證券交易所

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：滬港通是指上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所允許兩地投資者通過當?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內的對方交易所上市的股票。

　　10.根據(jù)《證券法》有限責任公司和其他類型企業(yè)的凈資產額不低于()萬元。

　　A.1000

　　B.3000

　　C.5000

　　D.6000

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：根據(jù)《證券法》第十六條和 2008 年 1 月 4 日發(fā)布的《國家發(fā)展改革委關于推進企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準程序有關事項的通知》(發(fā)改財金〔2008〕7 號)規(guī)定，公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：股份有限公司的凈資產額不低于 3000 萬元，有限責任公司和其他類型企業(yè)的凈資產額不低于 6000 萬元。

　　11.關于在證券交易所上市股票征收印花稅的理解，下列說法正確的是()。

　　A.證券交易印花稅是印花稅的一部分，稅率為 1‰

　　B.股票交易印花稅由交易者自行繳納

　　C.現(xiàn)行的做法是向成交雙方分別收取印花稅

　　D.由證券經紀商統(tǒng)一向征稅機關繳納印花稅

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：我國稅收制度規(guī)定，股票成交后，向股票出讓方(賣方)征收 1‰的印花稅(選項 C 錯誤)。為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的做法是由證券經紀商在同投資者辦理交收過程中代扣收(選項 B 錯誤);然后，在證券經紀商同中央結算公司的清算、交收中集中結算，最后，由中央結算公司統(tǒng)一向征稅機關繳納(選項 D 錯誤)。

　　12.經審批的境內基金管理公司、證券公司的香港子公司可以將在香港募集的()資金投資于境內證券

　　市場。

　　A.美元

　　B.人民幣

　　C.港幣

　　D.歐元

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：此題考查 RQFII 制度，境內基金管理公司、證券公司的香港子公司可以將在香港募集的人民幣資金投資于境內證券市場。

　　13.未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產組合的資金頭寸稱為()。

　　A.風險期望

　　B.風險頭寸

　　C.風險暴露

　　D.風險預算

　　【答案】C

　　【解析】選項 C 正確：未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產組合的資金頭寸稱為風險暴露。

　　14.風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度的核心是()。

　　A.凈資本

　　B.固定資本

　　C.流動資本

　　D.注冊資本

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：2006 年 7 月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，并于2008 年根據(jù)實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度。

　　15.下列屬于交易所交易的衍生工具的是()。

　　A.公司債券條款中包含的贖回條款

　　B.公司債券條款中包含的返售條款

　　C.公司債券條款中包含的轉股條款

　　D.在期貨交易所交易的期貨合約

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權產品，在期貨交易所和專門的期權交易所交易的各類期貨合約、期權合約等。

　　16.以下有權參與公司日常管理的是()。

　　A.股票所有者

　　B.證券投資基金持有人

　　C.債券持有人

　　D.期權持有人

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：普通股股東(即股票所有者)的權利：

　　(1)普通股股東對公司有經營管理權，即有權參與公司日常管理。在股東大會上有表決權，可以選舉董事會，從而實現(xiàn)對公司的經營管理權;

　　(2)普通股股利分配在優(yōu)先股分紅之后進行，股利多少取決于公司的經營情況;

　　(3)公司解散、破產時，普通股股東的剩余財產求償權位于公司各種債權人和優(yōu)先股股東之后;

　　(4)在公司增發(fā)新股時，有認股優(yōu)先權，可以優(yōu)先購買新發(fā)行的股票。

　　17.一般來說，下列基金中，管理費率最低的是()。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.認股權證基金

　　【答案】C

　　【解析】選項 C 正確：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最高。如，認股權證基金的年費率為

　　1.5%～2.5%;股票基金居中，約為 1%～1.5%;債券基金約為 0.5%～1.5%;貨幣市場基金最低，管理費率約為 0.25%～1%。

　　18.根據(jù)目前交易所規(guī)則規(guī)定，投資者單日買入開倉限額為總持倉限額的 2 倍，最大不超過()張。

　　A.10000

　　B.20000

　　C.50000

　　D.100000

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：根據(jù)目前交易所規(guī)則規(guī)定，投資者單日買入開倉限額為總持倉限額的 2 倍，最大不超過 1 萬張;單筆申報最大數(shù)量為 30 張，市價申報的單筆申報最大數(shù)量為 10 張。

　　19.可以參與發(fā)行人的經營決策的是()。

　　A.債券持有人

　　B.股票持有人

　　C.期權持有人

　　D.基金持有人

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：債券是一種債權債務憑證，作為債權人即債券的購買方擁有到期收回本息的權利，除此之外，不能參與公司運營決策。因此 A 錯誤。股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的證明，持有者享有股東的基本權利和義務，可參與公司的重大決策。期權是提前支付一定費用，約定在未來買賣某樣東西的權力，到期履約即可，不參與經營決策。因此 C 錯誤?；鹗峭ㄟ^向投資者募資，由專業(yè)投資基金進行運作和管理的投資工具，基金持有人享有的是收益分配的權力，同樣不參與運營決策。因此 D 錯誤。

　　20.()年后，我國停止發(fā)行公債。

　　A.1949

　　B.1958

　　C.1962

　　D.1965

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：1958 年后，我國停止發(fā)行公債。國家經濟建設公債本息于 1968 年全部償清。1958---1980 年 23 年間，我國沒有發(fā)行任何國債。進入 20 世紀 80 年代以后，隨著改革開放的不斷深入，我國國民收入分配格局發(fā)生了變化，政府財政收入占國民收入的比重逐漸下降，部門、企業(yè)和個人收入所占比重上升，同時也為了更好地利用國債調節(jié)經濟，中央政府于 1981 年恢復發(fā)行國債。

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