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　　第 1 題：發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定，向投資者出售新證券形成的市場稱為()。

　　A：一級市場

　　B：二級市場

　　C：二板市場

　　D：三板市場

　　答案：A

　　解題思路：發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。

　　本題考查的重點：金融市場的分類

　　第 2 題：短期資本流動是指期限為一年或一年以內(nèi)的資本流動。它主要包括()。

　　I 投機性資本流動

　　II 貿(mào)易資本流動

　　III 銀行資金流動

　　IV 保值性資本流動

　　A：I、II、III

　　B：I、II

　　C：I、II、III、IV

　　D：II、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：短期資本流動主要包括貿(mào)易資本流動、銀行資金流動、保值性資本流動、投機性

　　資本流動。

　　本題考查的重點： 國際資金流動方式

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　　第 3 題： 1979 年 3 月以后，()作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。

　　A：工商銀行

　　B：中國銀行

　　C：農(nóng)業(yè)銀行

　　D：建設銀行

　　答案：B

　　解題思路：1979 年 3 月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。

　　本題考查的重點：建國以來我國金融市場的演變歷史

　　第 4 題：我國的政策性金融機構(gòu)包括()。

　　I 國家開發(fā)銀行

　　II 中國進出口銀行

　　III 中國農(nóng)業(yè)銀行

　　IV 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　A：I、II

　　B：I、II、III

　　C：I、II、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：我國的政策性金融機構(gòu)包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　本題考查的重點：我國金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀

　　第 5 題：1983 年國務院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責不包括( )。

　　I 管理信貸征信業(yè)

　　II 制定和執(zhí)行貨幣政策

　　III 制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

　　IV 審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設立、變更、終止及業(yè)務范圍

　　A：I、II

　　B：III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：II、III、IV

　　答案：B

　　解題思路：III、IV 屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的職責。

　　本題考查的重點：我國金融市場“一行三會”的監(jiān)管架構(gòu)

　　第 6 題：中央銀行主要通過()途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人。

　　I 票據(jù)再貼現(xiàn)

　　II 票據(jù)再質(zhì)押

　　III 抵押再貸款

　　IV 票據(jù)再抵押

　　A：I、II

　　B：I、II、III

　　C：I、IV

　　D：II、III

　　答案：C

　　解題思路：中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人： 1)票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金。 2)票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行將持有的據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。

　　本題考查的重點：中央銀行主要職能

　　第 7 題：下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是( )。

　　I 貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

　　II 貨幣乘數(shù)是一單位準備金所產(chǎn)生的貨幣量

　　III 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小

　　III 中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴張(或收縮)的效果或反應，即所謂的乘數(shù)效應

　　A：I、II

　　B：I、II、III

　　C：II、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對基礎貨幣的倍數(shù)關(guān)系。

　　本題考查的重點：貨幣乘數(shù)的概念

　　第 8 題：中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟領(lǐng)域而采用的工具是()。

　　A：常規(guī)性工具

　　B：補充性工具

　　C：選擇性工具

　　D：新工具

　　答案：C

　　解題思路：中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟領(lǐng)域而采用的工具是選擇性工具。

　　本題考查的重點：貨幣政策

　　第 9 題： 由證券交易所組織的，有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是()。

　　A：場內(nèi)交易市場

　　B：柜臺交易市場

　　C：場外交易市場

　　D：店頭交易市場

　　答案：A

　　解題思路：場內(nèi)交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在多數(shù)國家它還是全國唯一的證券交易場所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場。、

　　本題考查的重點：場內(nèi)市場

　　第 10 題： 場外交易市場，即業(yè)界所稱的 OTC 市場，它主要由()組成。

　　I 柜臺市場

　　II 第三市場

　　III 第四市場

　　IV 二級市場

　　A：I、IV

　　B：I、II

　　C：I、II、III

　　D：I、II、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：場外交易市場，即業(yè)界所稱的 OTC 市場，又稱柜臺交易市場或店頭市場，主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組成。

　　本題考查的重點：場外市場

　　第 11 題：在中國，市場代碼以“002”開頭的是( )。

　　A：主板

　　B：創(chuàng)業(yè)板

　　C：中小板

　　D：第四板

　　答案：C

　　解題思路：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在 1 億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場是創(chuàng)業(yè)板的一種過渡，在中國的中小板市場上，市場代碼是以“002”開頭的。

　　本題考查的重點：主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念

　　第 12 題:我國現(xiàn)階段采取的融資方式是( )。

　　A. 完全直接融資

　　B. 間接融資為主、直接融資為輔

　　C. 直接融資與間接融資同等地位

　　D. 直接融資為主、間接融資為輔

　　答案：B

　　解題思路：我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

　　本題考查的重點：證券市場融資活動的概念、方式及特征

　　第 13 題：以下不屬于直接融資的是( )。

　　A. 商業(yè)信用

　　B. 國家信用

　　C. 銀行信用

　　D. 個人信用

　　答案：C

　　解題思路：直接融資包括商業(yè)信用、國家信用、消費信用、個人信用。銀行信用屬于間接融資。

　　本題考查的重點：直接融資的概念、特點和分類

　　第 14 題：銀行業(yè)金融機構(gòu)可以用( )買賣政府債券和金融債券。

　　A. 盈利資金

　　B. 自有資金

　　C. 受托資金

　　D. 客戶存款

　　答案：B

　　解題思路：銀行業(yè)金融機構(gòu)可以用自有資金買賣政府債券和金融債券。

　　本題考查的重點：證券市場投資者的概念、特點及分類

　　第 15 題：下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是( )。

　　A. 在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

　　B. 其法律責任由自身承擔

　　C. 設立分公司，應當經(jīng)中國證監(jiān)會批準

　　D. 證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

　　答案：C

　　解題思路：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責任由證券公司承擔。故 A、B 項說法錯誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設立的除證券營業(yè)部以外的分支機構(gòu)。故 D 項說法錯誤。

　　本題考查的重點：我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求

　　第 16 題：整個證券市場的核心是( )。

　　A. 證券發(fā)行人

　　B. 證券交易所

　　C. 中國證監(jiān)會

　　D. 國務院

　　答案：B

　　解題思路：證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。

　　本題考查的重點：證券交易所的定義、特征及主要職能

　　第 17 題：下列選項中，不屬于證券交易所理事會的職責的是( )。

　　A. 執(zhí)行會員大會的決議

　　B. 選舉和罷免會員理事

　　C. 制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則

　　D. 審定總經(jīng)理提出的工作計劃

　　答案：B

　　解題思路：根據(jù)《中華人民共和國證券 法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設理事會，理事會是證券交易所的決策機構(gòu)，其主要職責是：(1)執(zhí)行會員大會的決議。(2)制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則。(3)審定總經(jīng)理提出的工作計劃。(4)審定總經(jīng)理提出的財務預算、決算方案。(5)審定對會員的接納。(6)審定對會員的處分。(7)根據(jù)需要決定專門委員會的設置。(8)會員大會授予的其他職責。

　　本題考查的重點：證券交易所的組織形式

　　第 18 題：下列選項中，不屬于中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理職責的是( )。

　　A. 組織證券從業(yè)人員水平考試

　　B. 推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識

　　C. 推動行業(yè)誠信建設，開展行業(yè)誠信評價

　　D. 負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊

　　答案：D

　　解題思路：根據(jù) 2011 年 6 月 24 日中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會審議通過的《中國證券業(yè)協(xié)會章程》，協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責：(1)推動行業(yè)誠信建設，開展行業(yè)誠信評價，實施誠信引導與激勵，開展行業(yè)誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務。(2)組織證券從業(yè)人員水平考試。(3)推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識。 4)推動會員信息化建設和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準，開展行業(yè)科學技術(shù)獎勵，組織制訂行業(yè)技術(shù)標準和指引。 5)組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織，推動相關(guān)資質(zhì)互認。 6)其他涉及自律、服務、傳導的職責。

　　本題考查的重點：證券業(yè)協(xié)會的職責和自律管理職能

　　第 19 題：證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括()。

　　A. 證券實名制

　　B. 貨銀對付的交收制度

　　C. 凈額結(jié)算制度

　　D. 統(tǒng)一結(jié)算制度

　　答案：D

　　解題思路：證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度有：證券實名制、貨銀對付的交收制度、分級結(jié)算制度和解散參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。

　　本題考查的重點：證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度

　　第 20 題：從資本市場的發(fā)展歷程來看，( )是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務和宗旨。

　　A. 保護投資者利益

　　B. 證券經(jīng)營機構(gòu)的不斷壯大

　　C. 保證證券交易價格上的穩(wěn)定

　　D. 保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

　　答案：A

　　解題思路：從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務和宗旨。

　　本題考查的重點：證券市場監(jiān)管的意義和原則

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