2019年證券從業(yè)《金融市場基礎知識》練習題(10)供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　組合型選擇題

　　1、間接融資的優(yōu)勢有(　)。

　　Ⅰ.容易實現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配

　?、?有利于通過分散化來降低金融風險

　?、?授信額度可以使企業(yè)的流動資金需要及時方便地獲得解決

　?、?間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對經(jīng)濟增長有切實的促進作用

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　2、證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，主要分為(　)。

　?、? 企業(yè)類 Ⅱ. 金融機構類

　?、?非金融機構類 Ⅳ.政府類

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　3、政府機構直接融資的方式有(　)。

　?、?財政資本金投入而獲得的股權收益

　?、?獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券

　?、?獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國政府的貸款

　?、?由財政投入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【考不過真退費】新東方職上網(wǎng)2019年證券從業(yè)資格考試輔導班熱招>>

掃描或微信搜索“職上金融人”，將第一時間獲取2019年證券從業(yè)考試時間、報名時間等最新消息。

　　4、股票融資的優(yōu)點有(　)。

　?、?籌資風險較小

　?、?股權融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還

　?、?沒有固定的利息負擔

　?、?股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ

　　5、證券投資人可分為機構投資者和個人投資者兩大類，機構投資者主要有(　)。

　?、?金融機構

　?、?企業(yè)

　?、?事業(yè)單位

　?、?社會團體

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　6、機構投資者在金融市場中的作用有(　)。

　?、?發(fā)展機構投資者有利于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展

　?、?發(fā)展機構投資者有利于分散金融風險，促進金融體系的穩(wěn)定運行

　?、?發(fā)展機構投資者有利于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發(fā)展

　?、?發(fā)展機構投資者有利于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發(fā)展

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅲ、Ⅳ

　　7、關于企業(yè)和事業(yè)法人類機構投資者的說法，下列表述正確的是(　)。

　?、?法人類機構投資者是指投資于各類證券的企業(yè)、事業(yè)單位

　?、?事業(yè)法人可用自有資金和有權自行支配的預算外資金進行證券投資

　?、?我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場

　?、?法人投資者的種類大致包括：政府、中央銀行、證券自營商、企業(yè)公司

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　8、關于證券經(jīng)紀業(yè)務，下列說法正確的有(　)。

　?、?在證券經(jīng)紀業(yè)務中，經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)

　?、?經(jīng)紀關系的建立也就形成了實質(zhì)上的委托關系

　?、?證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務及產(chǎn)品銷售等活動

　?、?證券公司接受證券買賣的委托，應當根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價方式、價格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行交易記錄

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　9、證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務，應當提供下列(　)服務。

　?、?協(xié)助辦理開戶手續(xù)

　?、?提供期貨行情信息、交易設施

　?、?代理客戶進行期貨交易、結算或者交割

　?、?代期貨公司、客戶收付期貨保證金

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　10、《律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法》規(guī)定，鼓勵具備下列(　)條件之一，并且最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師從事證券法律業(yè)務。

　?、?最近3年連續(xù)從事證券法律領域的教學、研究工作，或者接受過證券法律業(yè)務的行業(yè)培訓

　　Ⅱ.最近3年從事過證券法律業(yè)務

　?、?最近2年從事過證券法律業(yè)務

　?、?最近3年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務的律師最近3年從事過證券法律業(yè)務

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　11、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，投資咨詢機構及其從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務不得有下列(　)行為。

　?、?代理委托人從事證券投資

　?、?與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失

　?、?買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票

　?、?利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　12、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務，可以使用的資金和證券有(　)。

　?、?自有資金和證券

　?、?通過證券交易所的業(yè)務平臺融入的證券

　?、?通過證券交易所的業(yè)務平臺融入的資金

　?、?通過證券金融公司的業(yè)務平臺融入的資金

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　13、中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列(　)自律管理職責。

　?、?組織證券從業(yè)人員水平考試

　?、?推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識

　?、?負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊

　?、?組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關國家組織，推動相關資質(zhì)互認

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　14、證券登記結算公司的職能有(　)。

　?、?證券賬戶、結算賬戶的設立和管理

　?、?證券的存管和過戶

　?、?證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關管理

　?、?辦理與上述業(yè)務有關的查詢、信息、咨詢和培訓服務

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　15、國際證監(jiān)會組織公布了證券監(jiān)管的(　)目標。

　?、?保護投資者

　?、?保證證券市場的公平、效率和透明

　?、?降低系統(tǒng)性風險

　?、?降低非系統(tǒng)性風險

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　組合型選擇題

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查間接融資的優(yōu)勢。(1)容易實現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配;(2)有利于降低信息成本和合約成本;(3)有利于通過分散化來降低金融風險;(4)間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對經(jīng)濟增長有切實的促進作用;(5)授信額度可以使企業(yè)的流動資金需要及時方便地獲得解決;(6)保密性較強。

　　2、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行人的分類。證券發(fā)行人主要分為三類：企業(yè)類、金融機構類和政府類。

　　【該題針對“證券發(fā)行人的概念和分類”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查政府機構直接融資的方式。政府機構直接融資的方式 ：(1)財政資本金投入而獲得的股權收益;(2)由財政投入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入;(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券;(4)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機構貸款;(5)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國政府的貸款;(6)外國政府援助贈款。

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查股票融資的優(yōu)點。股票融資的優(yōu)點包括：籌資風險較小;股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽;股權融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還;沒有固定的利息負擔;有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。

　　【該題針對“企業(yè)(公司)直接融資的方式及特征”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券市場投資者的分類。機構投資者主要是證券公司、共同基金等金融機構和企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體等。

　　【該題針對“證券市場投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查機構投資者在金融市場中的作用。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“機構投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查企業(yè)和事業(yè)法人類機構投資者。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“企業(yè)和事業(yè)法人類機構投資者的概念與特點”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務。經(jīng)紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關系。當投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者才建立了受法律保護和約束的委托關系。

　　【該題針對“證券公司主要業(yè)務的種類及內(nèi)容”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券公司IB業(yè)務的業(yè)務范。證券公司IB業(yè)務的業(yè)務范圍：(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù);(2)提供期貨行情信息、交易設施;(3)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務。證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查對律師事務所從事證券法律業(yè)務的管理?！掇k法》規(guī)定，鼓勵具備下列條件之一，并且最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師從事證券法律業(yè)務：(1)最近3年從事過證券法律業(yè)務;(2)最近3年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務的律師最近3年從事過證券法律業(yè)務;(3)最近3年連續(xù)從事證券法律領域的教學、研究工作，或者接受過證券法律業(yè)務的行業(yè)培訓。

　　【該題針對“對律師事務所從事證券法律業(yè)務的管理”知識點進行考核】

　　11、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查對證券、期貨投資咨詢機構的管理。不得有的行為包括：(1)代理委托人從事證券投資;(2)與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失;(3)買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票;(4)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;(5)法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。因以上行為給投資者造成損失的，依法承擔賠償責任。

　　【該題針對“對證券、期貨投資咨詢機構的管理”知識點進行考核】

　　12、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查資金和證券的來源。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務，可以使用下列資金和證券：(1)自有資金和證券;(2)通過證券交易所的業(yè)務平臺融入的資金和證券;(3)通過證券金融公司的業(yè)務平臺融入的資金;(4)依法籌集的其他資金和證券。

　　【該題針對“對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的管理”知識點進行考核】

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會。Ⅲ屬于協(xié)會依據(jù)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件規(guī)定，行使的職責。

　　【該題針對“證券業(yè)協(xié)會”知識點進行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券登記結算公司的職能。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“證券登記結算公司”知識點進行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券市場監(jiān)管的目標。國際證監(jiān)會組織公布了證券監(jiān)管的三個目標：一是保護投資者;二是保證證券市場的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風險。

　　【該題針對“證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標和手段”知識點進行考核】

2022年中級經(jīng)濟師3天特訓營免費領??！