2019年證券從業(yè)備考正在緊張而忙碌的進行中,新東方職上網(wǎng)小編為大家整理了2019證券從業(yè)《金融市場基礎知識》備考試題(4)，更多證券從業(yè)資格考試備考資料，請訪問新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　1、(　　)，上海證券交易所發(fā)布了上證50指數(shù)。

　　A.2002年5月1日

　　B.2004年1月2日

　　C.2010年3月31日

　　D.2013年11月30日

　　參考答案：B

　　參考解析： 2004年1月2日，上海證券交易所發(fā)布了上證50指數(shù)。

　　2、關于債券交割，上海證券交易所規(guī)定的約定交割日是買賣成交后的(　　)日內(nèi)，買賣雙方約定某一日進行券款交割。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　參考解析： 上海證券交易所規(guī)定，當日交割是在買賣成交當天辦理券款交割手續(xù);普通交割日是買賣成交后的【第四個營業(yè)日辦理券款交割手續(xù);約定交割日是買賣成交后的15日內(nèi)，買賣雙方約定某一日進行券款交割。

【考不過真退費】新東方職上網(wǎng)2019年證券從業(yè)資格考試輔導班熱招>>

掃描或微信搜索“職上金融人”，將第一時間獲取2019年證券從業(yè)考試時間、報名時間等最新消息。

　　5

　　3、銀行發(fā)行債券，會_______貨幣，使存款_______。(　　)

　　A.發(fā)散;增加

　　B.發(fā)散;縮減

　　C.回籠;增加

　　D.回籠;縮減

　　參考答案：D

　　參考解析： 銀行發(fā)行債券，會回籠貨幣，使存款縮減。相反地，銀行債券贖回則會起到釋放貨幣的作用。

　　4、(　　)經(jīng)中國證監(jiān)會批準，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券公司代辦股份轉(zhuǎn)比服務業(yè)務試點辦法》，代辦股份轉(zhuǎn)讓工作正式啟動。

　　A.1997年6月6日

　　B.1999年9月9日

　　C.2001年6月12日

　　D.2002年8月29日

　　參考答案：C

　　參考解析： 2001年6月12日經(jīng)中國證監(jiān)會批準，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券公司代辦股份轉(zhuǎn)比服務業(yè)務試點辦法》，代辦股份轉(zhuǎn)讓工作正式啟動。

　　5、(　　)是金融風險傳導的基礎。

　　A.金融市場聯(lián)動性

　　B.資產(chǎn)配置活動

　　C.投資者心理與預期的變化

　　D.信息技術(shù)發(fā)展

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融市場聯(lián)動性是金融風險傳導的基礎。

　　6、遠期交易從成交日至結(jié)算日的期限(含成交日不含結(jié)算日)由交易雙方確定，但最長不得超過(　　)天，交易實行凈價交易，全價結(jié)算。

　　A.270

　　B.360

　　C.365

　　D.366

　　參考答案：C

　　參考解析： 遠期交易從成交日至結(jié)算日的期限(含成交日不合結(jié)算日)由交易雙方確定，但最長不得超過365天，交易實行凈價交易，全價結(jié)算。遠期交易到期應實際交割資金和債券。

　　7、金融債券發(fā)行人應在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起(　　)個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

　　A.5

　　B.20

　　C.60

　　D.90

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融債券發(fā)行人應在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

　　8、發(fā)行人在主板上市公司首次公開發(fā)行股票，不得有在最近(　　)個月內(nèi)違反工商、稅收、土地、環(huán)保、海關以及其他法律、行政法規(guī)，受到行政處罰，且情節(jié)嚴重。

　　A.12

　　B.24

　　C.36

　　D.72

　　參考答案：C

　　參考解析： 《首發(fā)管理辦法》明確規(guī)定，在主板和中小板首次公開發(fā)行股票并上市的發(fā)行人不得有下列情形：①最近36個月內(nèi)未經(jīng)法定機關核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行過證券;或者有關違法行為雖然發(fā)生在36個月前，但目前仍處于持續(xù)狀態(tài)。②最近36個月內(nèi)違反工商、稅收、土地、環(huán)保、海關以及其他法律、行政法規(guī)，受到行政處罰，且情節(jié)嚴重。③最近36個月內(nèi)曾向中國證監(jiān)會提出發(fā)行申請，但報送的發(fā)行申請文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏;或者不符合發(fā)行條件以欺騙手段騙取發(fā)行核準;或者以不正當手段干擾中國證監(jiān)會及其發(fā)行審核委員會審核工作;或者偽造、變造發(fā)行人或其董事、監(jiān)事、高級管理人員的簽字、蓋章。④本次報送的發(fā)行申請文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。⑤涉嫌犯罪被司法機關立案偵查，尚未有明確結(jié)論意見。⑥嚴重損害投資者合法權(quán)益和社會公共利益的其他情形。

　　9、國債承銷團甲類成員追加承銷額上限為該成員當次國債競爭性中標額的(　　)，計算至0.1億元，0.1億元以下四舍五入。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.35%

　　參考答案：B

　　參考解析： 國債承銷團甲類成員追加承銷額上限為該成員當次國債競爭性中標額的25%，計算至0.1億元，0.1億元以下四舍五入。追加承銷額應為0.1億元的整數(shù)倍。

　　10、下列選項中，不屬于可交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處的是(　　)。

　　A.發(fā)債主體和償債主體不同

　　B.適用的法規(guī)不同

　　C.發(fā)行目的不同

　　D.規(guī)模不同

　　參考答案：D

　　參考解析： 可交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：發(fā)債主體和償債主體不同、適用的法規(guī)不同、發(fā)行目的不同、所換股份的來源不同、股權(quán)稀釋效應不同、交割方式不同、條款設置不同。

　　11、關于財政部代理發(fā)行地方政府債券的相關規(guī)定，單一標位最低投標限額為(　　)億元，投標量最小變動幅度為0.1億元，最高投標限額為30億元。

　　A.0.02

　　B.0.2

　　C.0.1

　　D.0.01

　　參考答案：B

　　參考解析：關于財政部代理發(fā)行地方政府債券的相關規(guī)定，單一標位最低投標限額為0.2億元，投標量最小變動幅度為0.1億元，最高投標限額為30億元。

　　12、非公開發(fā)行的公司債券應當向合格投資者發(fā)行，其中“合格投資者”應當具備相應的風險識別和承擔能力，知悉并自行承擔公司債券的投資風險，并符合名下金融資產(chǎn)不低于人民幣(　　)萬元的個人投資者。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.500

　　參考答案：C

　　參考解析：非公開發(fā)行的公司債券應當向合格投資者發(fā)行，其中“合格投資者”應當具備相應的風險識別和承擔能力，知悉并自行承擔公司債券的投資風險，并符合名下金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元的個人投資者。

　　13、(　　)，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。

　　A.1986年

　　B.1987年

　　C.1991年

　　D.2003年

　　參考答案：B

　　參考解析：1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。

　　14關于加權(quán)股價指數(shù)(派許指數(shù))的計算公式，下列說法正確的是(　　)。

　　.

　　參考答案：B

　　參考解析：以報告期成交股數(shù)(或總股本)為權(quán)數(shù)的指數(shù)稱為派許指數(shù)，其計算公式為：加權(quán)股

　　15、理事會是證券交易所的決策機構(gòu)，每屆任期(　　)年。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：C

　　參考解析：證券交易所下設會員大會、理事會和專門委員會。會員大會為證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)。理事會是證券交易所的決策機構(gòu)，每屆任期3年。理事會設監(jiān)察委員會，每屆任期3年。 查看名師解題 >>

　　16、一般來說，若一國國際收支連續(xù)出現(xiàn)__________，政府為平衡國際收支會采取__________國內(nèi)利率和匯率的措施，以鼓勵出口，減少進口，此時股價就會下跌;反之，股價會上漲。(　　)

　　A.逆差;提高

　　B.逆差;降低

　　C.順差;提高

　　D.順差;降低

　　參考答案：A

　　參考解析;一般來說，若一國國際收支連續(xù)出現(xiàn)逆差，政府為平衡國際收支會采取提高國內(nèi)利率和匯率的措施，以鼓勵出口，減少進口，此時股價就會下跌;反之，股價會上漲。

　　17、對于關鍵期限國債，競爭性招標結(jié)束后(　　)分鐘內(nèi)，國債承銷團甲類成員有權(quán)通過投標追加承銷當次國債。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　參考答案：C

　　參考解析：對于關鍵期限國債，競爭性招標結(jié)束后20分鐘內(nèi)，國債承銷團甲類成員有權(quán)通過投標追加承銷當次國債。

　　18、美國相關法律要求，私募基金的投資者人數(shù)不得超過(　　)人，每個投資者的凈資產(chǎn)必須在100萬美元以上。

　　A.50

　　B.100

　　C.150

　　D.200

　　參考答案：B

　　參考解析：美國相關法律要求，私募基金的投資者人數(shù)不得超過100人，每個投資者的凈資產(chǎn)必須在100萬美元以上。

　　19、中國證監(jiān)會對投資者辦理創(chuàng)業(yè)板投資資格規(guī)定之一是：具備(　　)年以上交易經(jīng)驗的投資者，申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易時，需在證券公司現(xiàn)場書面填寫和簽署“創(chuàng)業(yè)板市場投資風險揭示書”及相關資料，并抄錄“聲明”，證券公司經(jīng)辦人員見證投資者簽署并簽字確認，兩個交易日后開通交易權(quán)限。

　　A.半

　　B.1

　　C.2

　　D.3

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　因為創(chuàng)業(yè)板風險較高，所以中國證監(jiān)會對投資者辦理創(chuàng)業(yè)板投資資格規(guī)定-e..--是：具備兩年以上交易經(jīng)驗的投資者，申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易時，需在證券公司現(xiàn)場書面填寫和簽署“創(chuàng)業(yè)板市場投資風險揭示書”及相關資料，并抄錄“聲明”，證券公司經(jīng)辦人員見證投資者簽署并簽字確認，兩個交易日后開通交易權(quán)限。

　　20、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理合同終止的，應當在清算結(jié)束后3個交易日內(nèi)申請注銷股指期貨、國債期貨交易編碼，并在(　　)個工作日內(nèi)向公司住所地證監(jiān)局報告。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理合同終止的，應當在清算結(jié)束后3個交易日內(nèi)申請注銷股指期貨、國債期貨交易編碼，并在5個工作日內(nèi)向公司住所地證監(jiān)局報告。

　　21、非公開發(fā)行的公司債券應當向合格投資者發(fā)行，其中“合格投資者”應當具備相應的風險識別和承擔能力，知悉并自行承擔公司債券的投資風險，并符合凈資產(chǎn)不低于人民幣(　　)萬元的企事業(yè)單位法人、合伙企業(yè)。

　　A.1 000

　　B.3 000

　　C.4 000

　　D.6 000

　　參考答案：A

　　參考解析：非公開發(fā)行的公司債券應當向合格投資者發(fā)行，其中“合格投資者”應當具備相應的風險識別和承擔能力，知悉并自行承擔公司債券的投資風險，并符合凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬元的企事業(yè)單位法人、合伙企業(yè)。

　　22、關于財政部代理發(fā)行地方政府債券的相關規(guī)定，托管機構(gòu)在招標結(jié)束后(　　)分鐘內(nèi)，各中標承銷團成員應通過招標系統(tǒng)填制“債權(quán)托管申請書”。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　參考解析：關于財政部代理發(fā)行地方政府債券的相關規(guī)定，托管機構(gòu)在招標結(jié)束后15分鐘內(nèi)，各中標承銷團成員應通過招標系統(tǒng)填制“債權(quán)托管申請書”，在中央國債登記結(jié)算有限責任公司(簡稱中央結(jié)算公司)，中國證券登記結(jié)算有限責任公司(簡稱證券登記公司)上海、深圳分公司選擇托管。逾時未填制的，系統(tǒng)默認全部在中央結(jié)算公司托管。

　　23、按照有關規(guī)定基金運作費如果影響基金份額凈值小數(shù)點后第(　　)位的，即發(fā)生的費用大于基金凈值十萬分之一，應采用預提或待攤的方法計入基金損益。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析：基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。按照有關規(guī)定，發(fā)生的這些費用如果影響基金份額凈值小數(shù)點后第5位的，即發(fā)生的費用大于基金凈值十萬分之一，應采用預提或待攤的方法計入基金損益。發(fā)生的費用如果不影響基金份額凈值小數(shù)點后第5位的，即發(fā)生的費用小于基金凈值十萬分之一，應于發(fā)生時直接計入基金損益。

　　24、下列不屬于按照標的物的不同劃分的金融市場的是(　　)。

　　A.貨幣市場

　　B.資本市場

　　C.發(fā)行市場

　　D.外匯市場

　　參考答案：C

　　參考解析：按照標的物的不同，金融市場可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場和保險市場。

　　25、目前，世界金融期貨交易的品種主要是(　　)。

　　A.外匯期貨、利率期貨和股票指數(shù)期貨和股權(quán)期貨

　　B.外匯期貨、利率期貨和股票指數(shù)期貨和個股期貨

　　C.外匯期貨、利率期貨和債券指數(shù)期貨和個股期貨

　　D.外匯期貨、利率期貨和債券指數(shù)期貨和股權(quán)期貨

　　參考答案：B

　　參考解析：商品期貨市場的產(chǎn)生已有100多年的歷史，而金融期貨市場則是20世紀70年代金融創(chuàng)新的產(chǎn)物。目前，世界金融期貨交易的品種主要有外匯期貨、利率期貨和股票指數(shù)(股指)期貨和個股期貨。

　　26、關于債券交割，上海證券交易所規(guī)定，普通交割日是買賣成交后的第(　　)個營業(yè)日辦理券款交割手續(xù)。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析：上海證券交易所規(guī)定，當日交割是在買賣成交當天辦理券款交割手續(xù);普通交割日是買賣成交后的第4個營業(yè)日辦理券款交割手續(xù);約定交割日是買賣成交后的15日內(nèi)，買賣雙方約定某一日進行券款交割。

　　27、《證券公司次級債管理規(guī)定》對證券公司次級債募集方式作出了較為詳細的安排，其中報送的文件有證券公司最近(　　)個月的風險控制指標情況及相關測算報告。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.10

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司申請借入或發(fā)行次級債，應提交以下申請文件：①申請書;②關于借入或發(fā)行次級債的決議;③募集說明書或借入次級債務合同;④借入或募集資金的用途說明;⑤合同當事人之間的關聯(lián)關系說明;⑥證券公司最近6個月的風險控制指標情況及相關測算報告;⑦債權(quán)人資產(chǎn)信用的說明材料;⑧中國證監(jiān)會要求提交的其他文件。

　　28、(　　)是指某個權(quán)益性指數(shù)所實現(xiàn)的總收益(紅利及資本利得)交換為固定利率或浮動利率的協(xié)議。

　　A.利率互換

　　B.貨幣互換

　　C.商品互換

　　D.股權(quán)類互換

　　參考答案：D

　　參考解析：股權(quán)類互換是指某個權(quán)益性指數(shù)所實現(xiàn)的總收益(紅利及資本利得)交換為固定利率或浮動利率的協(xié)議。

　　29、(　　)，中國銀行從中國人民銀行中分立出來，作為外匯專業(yè)銀行，負責管理外匯資金并經(jīng)營對外金融業(yè)務。

　　A.1953年

　　B.1979年

　　C.1983年

　　D.1994年

　　參考答案：B

　　參考解析;1979年，中國銀行從中國人民銀行中分立出來，作為外匯專業(yè)銀行，負責管理外匯資金并經(jīng)營對外金融業(yè)務;同年，恢復農(nóng)業(yè)銀行，負責管理和經(jīng)營農(nóng)業(yè)資金。

　　30、保險公司計入附屬資本的次級債金額不得超過凈資產(chǎn)的(　　)，具體認可標準由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

　　A.100%

　　B.70%

　　C.60%

　　D.50%

　　參考答案：D

　　參考解析：保險公司計入附屬資本的次級債金額不得超過凈資產(chǎn)的50%，具體認可標準由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

　　31、外國政府貸款的利率水平通常遠低于國際商業(yè)銀行貸款利率，最高一般不超過(　　)。

　　A.3%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.8%

　　參考答案：B

　　參考解析：外國政府貸款的利率水平通常遠低于國際商業(yè)銀行貸款利率，平均為2.5%～3%，最高一般不超過4%，有時甚至為無息貸款，通常還會包含無償贈與部分。

　　32、(　　)承擔在到期日按合約內(nèi)容買進交易品種的義務。

　　A.期貨合約的買方

　　B.期權(quán)合約的買方

　　C.期權(quán)合約的賣方

　　D.期貨合約的賣方

　　參考答案：A

　　參考解析：期貨合約的買方承擔在到期日按合約內(nèi)容買進交易品種的義務，合約的賣方則承擔在到期日按合約內(nèi)容賣出交易品種的義務。

　　33、下列基金中，屬于根據(jù)法律形式不同進行分類的是(　　)。

　　A.開放式基金

　　B.契約型基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.債券基金

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)法律形式不同，可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。

　　34、目前，國債期貨合約標的為面額為__________萬元人民幣、票面利率為3%的__________年期名義標準國債。(　　)

　　A.100;3

　　B.100;5

　　C.50;3

　　D.50;5

　　參考答案：B

　　參考解析：目前，國債期貨合約標的為面額為100萬元人民幣、票面利率為3%的5年期名義標準國債。

　　35、從(　　)起，我國正式加入WTO，標志著我國證券業(yè)對外開放進入到一個全新的階段，市場機構(gòu)投資者結(jié)構(gòu)變動幅度加大，內(nèi)外資機構(gòu)投資者多元化進程開始全面啟動。

　　A.2001年12月11日

　　B.2002年12月1日

　　C.2003年1月1日

　　D.2005年4月29日

　　參考答案：A

　　參考解析：從2001年12月11日起，我國正式加入WTO，標志著我國證券業(yè)對外開放進入到一個全新的階段，市場機構(gòu)投資者結(jié)構(gòu)變動幅度加大，內(nèi)外資機構(gòu)投資者多元化進程開始全面啟動。

　　36、私募基金的合格投資者的條件中，單位凈資產(chǎn)不低于(　　)萬元。

　　A.200

　　B.300

　　C.500

　　D.1 000

　　參考答案：D

　　參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：第一，凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;第二，個人金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元。此外，私募基金在發(fā)行過程中不得利用電視、講座等方式向不特定對象推介宣傳，投資運作過程中私募基金應該設立托管人，不得進行利益輸送、挪用基金，不得內(nèi)幕交易、操縱市場。

　　37、隨著我國金融市場的發(fā)展和加入世界貿(mào)易組織以后對外開放程度的_________，經(jīng)濟主體對金融資產(chǎn)選擇和金融機構(gòu)成分變化以及市場化運作程度的提高，已經(jīng)使我國貨幣政策的傳導機制逐漸變得_________起來。(　　)

　　A.擴大;簡單

　　B.擴大;復雜

　　C.縮小;簡單

　　D.縮小;復雜

　　參考答案：B

　　參考解析：隨著我國金融市場的發(fā)展和加入世界貿(mào)易組織以后對外開放程度的擴大，經(jīng)濟主體對金融資產(chǎn)選擇和金融機構(gòu)成分變化以及市場化運作程度的提高，已經(jīng)使我國貨幣政策的傳導機制逐漸變得復雜起來。

　　38、私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于(　　)萬元且符合相關標準的單位和個人。

　　A.10

　　B.50

　　C.100

　　D.200

　　參考答案：C

　　參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合相關標準的單位和個人。

　　39、在創(chuàng)業(yè)板上市公司首次公開發(fā)行股票，發(fā)行人是依法設立且持續(xù)經(jīng)營(　　)年以上的股份有限公司。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析：發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應當符合的條件之一是：發(fā)行人是依法設立且持續(xù)經(jīng)營3年以上的股份有限公司。有限責任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責任公司成立之日起計算。

　　40、全國性的三板市場是由(　　)承擔做市商職能的JPJenklns公司創(chuàng)辦的，屬于非正式市場。

　　A.紐約證券交易所

　　B.倫敦證券交易所

　　C.納斯達克

　　D.東京證券交易所

　　參考答案：B

　　參考解析：全國性的三板市場是由倫敦證券交易所承擔做市商職能的JPJenkins公司創(chuàng)辦的，屬于非正式市場。主要是為中小型高成長企業(yè)進行股權(quán)融資服務的市場。

　　41、關于債券與股票的區(qū)別，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.債券是債權(quán)憑證，只有收取利息和本金的權(quán)利，無權(quán)參與公司決策

　　B.股票的發(fā)行主體有中央政府、金融機構(gòu)、企業(yè)等

　　C.股票的收益不確定，主要是由公司的經(jīng)營狀況來決定的，收益包括股息、紅利及資本利得

　　D.股票的風險比債券大

　　參考答案：B

　　參考解析：債券的主要發(fā)行主體有中央政府、金融機構(gòu)、企業(yè)等。股票的發(fā)行主體只有股份有限公司才能發(fā)行。

　　42、(　　)，中國人民銀行發(fā)布《中國人民銀行關于開展人民幣利率互換交易試點有關事宜的通知》，國家開發(fā)銀行與光大銀行的第一筆人民幣利率互換交易正式生效，人民幣利率互換市場誕生。

　　A.2002年5月1日

　　B.2006年2月9日

　　C.2013年3月31日

　　D.2015年4月7日

　　參考答案：B

　　參考解析：2006年2月9日，中國人民銀行發(fā)布《中國人民銀行關于開展人民幣利率互換交易試點有關事宜的通知》，國家開發(fā)銀行與光大銀行的第一筆人民幣利率互換交易正式生效，人民幣利率互換市場誕生。

　　43、證券交易所應當暫停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有關信息的情況是(　　)。

　　A.該公司的股票交易發(fā)生小幅波動

　　B.有投資者發(fā)出收購該公司股票的公開要約

　　C.上市公司依據(jù)上市協(xié)議提出復牌申請

　　D.證券交易所認為不必要時

　　參考答案：B

　　參考解析：如發(fā)生以下情況，證券交易所應當暫停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有關信息：①該公司的股票交易發(fā)生異常波動;②有投資者發(fā)出收購該公司股票的公開要約;③上市公司依據(jù)上市協(xié)議提出停牌申請;④中國證監(jiān)會依法作出暫停股票交易的決定時以及證券交易所認為必要時。

　　44、下列屬于影響債券期限的主要因素的是(　　)。

　　A.借貸資金市場利率水平

　　B.籌資者的資信

　　C.債券期限長短

　　D.債券的變現(xiàn)能力

　　參考答案：D

　　參考解析：影響債券期限的主要因素有：資金使用方向、市場利率變化、債券的變現(xiàn)能力。

　　45、開立證券賬戶應堅持的原則是(　　)。

　　A.合理性和真實性

　　B.合理性和盈利性

　　C.合法性和盈利性

　　D.合法性和真實性

　　參考答案：D

　　參考解析：證券經(jīng)紀商為投資者辦理經(jīng)紀業(yè)務的前提條件之一，是投資者必須事先到中國結(jié)算公司或其開戶代理機構(gòu)開立證券賬戶。開立證券賬戶應堅持合法性和真實性的原則。

　　46、黨的(　　)提出要健全多層次資本市場體系，推進股票發(fā)行注冊制的改革，多渠道推動股權(quán)融資，發(fā)展并規(guī)范債券市場，提高直接融資比重。

　　A.十七屆五中全會

　　B.十七屆二中全會

　　C.十八屆三中全會

　　D.十八屆二中全會

　　參考答案：C

　　參考解析：黨的十八屆三中全會提出要健全多層次資本市場體系，推進股票發(fā)行注冊制的改革，多渠道推動股權(quán)融資，發(fā)展并規(guī)范債券市場，提高直接融資比重。

　　47、(　　)，英國、德國、美國、俄國和其他主要資本主義國家達成了將貨幣和黃金保持固定比價的協(xié)議，建立了國際金本位制度，從而提高了國際金融市場的穩(wěn)定性。

　　A.1802年

　　B.1897年

　　C.1901年

　　D.1944年

　　參考答案：B

　　參考解析：1897年，英國、德國、美國、俄國和其他主要資本主義國家達成了將貨幣和黃金保持固定比價的協(xié)議，建立了國際金本位制度，從而提高了國際金融市場的穩(wěn)定性。

　　48、下列不屬于匯率高低的決定因素的是(　　)。

　　A.貨幣購買力

　　B.外匯供求

　　C.勞動力

　　D.市場預期

　　參考答案：C

　　參考解析：匯率的高低由不同國家(地區(qū))之間的貨幣購買力、外匯供求、市場預期、經(jīng)濟實力、經(jīng)濟發(fā)展速度等多種因素來決定。

　　49、中國銀監(jiān)會于(　　)發(fā)布了《金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點監(jiān)督管理辦法》，隨后中國建設銀行和國家開發(fā)銀行獲準進行信貸資產(chǎn)證券化首批試點。

　　A.2002年5月1日

　　B.2005年11月7日

　　C.2013年3月31日

　　D.2015年4月7日

　　參考答案：B

　　參考解析：2005年4月20日，中國人民銀行和中國銀監(jiān)會發(fā)布了《信貸資產(chǎn)證券化管理辦法》，中國銀監(jiān)會于2005年11月7日發(fā)布了《金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點監(jiān)督管理辦法》，隨后中國建設銀行和國家開發(fā)銀行獲準進行信貸資產(chǎn)證券化首批試點。

　　50、我國于(　　)推出了創(chuàng)業(yè)板。

　　A.2000年

　　B.2004年

　　C.2009年

　　D.2010年

　　參考答案：C

　　參考解析：中小板和創(chuàng)業(yè)板服務于成長期中后期具有自主創(chuàng)新能力的企業(yè)。2004年我國推出了中小板，2009年推出了創(chuàng)業(yè)板。

　　二、組合型選擇題

　　51、關于金融衍生工具的現(xiàn)狀及趨勢，下列說法正確的有(　　)。

　?、?金融衍生工具以場內(nèi)交易為主

　　Ⅱ 按基礎產(chǎn)品比較，利率衍生品無論在場內(nèi)還是場外，均是名義金額最大的衍生品種

　　Ⅲ 金融危機發(fā)生后，衍生品交易的增長趨勢并未改變

　?、?按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠期和互換這兩類具有對稱性收益的衍生產(chǎn)品比收益不對稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融衍生工具極強的派生能力和高度杠桿性使其發(fā)展速度十分驚人，根據(jù)國際清算銀行的金融衍生工具統(tǒng)計報告，可以得到以下結(jié)論：①金融衍生工具以場外交易為主;②按基礎產(chǎn)品比較，利率衍生品無論在場內(nèi)還是場外，均是名義金額最大的衍生品種，其中，場外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個衍生品種類;③按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠期和互換這兩類具有對稱性收益的衍生產(chǎn)品比收益不對稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多，但是，在交易所市場上則正好相反;④金融危機發(fā)生后，衍生品交易的增長趨勢并未改變，但市場結(jié)構(gòu)和品種結(jié)構(gòu)發(fā)生了較大變化。

　　52、金融風險具有的一般特征包括(　　)。

　?、?可避免性 Ⅱ 不可測定性 Ⅲ 可控性 Ⅳ 可擴張性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 除了基本特征外，金融風險還具有：可避免性、可測定性、可控性、可擴張性的一般特征。

　　53、關于我國債券市場的結(jié)算制度，下列說法正確的有(　　)。

　?、?我國銀行間市場的債券結(jié)算采用實時全額逐筆結(jié)算機制，統(tǒng)一通過中債登的中央債券綜合業(yè)務系統(tǒng)完成

　?、?分期兌付，也稱為逐筆結(jié)算，指每筆結(jié)算單獨交收，各筆結(jié)算之間不得相互抵銷

　?、?全額結(jié)算采用券款對付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算結(jié)算

　?、?DVP的結(jié)算方式保證了結(jié)算雙方風險對等，安全高效，已成為我國不同類型交易

　　主體的首選結(jié)算方式

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅰ項，我國銀行間市場的債券結(jié)算采用實時全額逐筆結(jié)算機制，統(tǒng)一通過中債登的中央債券綜合業(yè)務系統(tǒng)完成;Ⅱ項，全額結(jié)算，也稱為逐筆結(jié)算，指每筆結(jié)算單獨交收，各筆結(jié)算之間不得相互抵銷;Ⅲ項，全額結(jié)算采用券款對付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算結(jié)算;Ⅳ項，DVP的結(jié)算方式保證了結(jié)算雙方風險對等，安全高效，已成為我國不同類型交易主體的首選結(jié)算方式。

　　54、按發(fā)行本位分類，國債可分為(　　)。

　?、?實物國債 Ⅱ 貨幣國債 Ⅲ 建設國債 Ⅳ 特種國債

　　A.ⅠⅣ

　　B.Ⅰ、、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 按照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債;按資金用途的不同，國債分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

　　55、下列關于優(yōu)先股票的說法中，正確的有(　　)。

　?、?優(yōu)先股票的股息率是固定的

　?、?優(yōu)先股票股東享有重大決策參與權(quán)

　?、?優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)

　?、?優(yōu)先股票可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅱ項，重大決策參與權(quán)是普通股票股東享有的權(quán)利。

　　56、國債銷售價格的影響因素有(　　)。

　?、?市場利率 Ⅱ 承銷商承銷國債的中標成本

　　Ⅲ 流通市場中可比國債的收益率水平 Ⅳ 國際匯率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 國債銷售價格的影響因素有：市場利率、承銷商承銷國債的中標成本、流通市場中可比國債的收益率水平、流通市場中可比國債的收益率水平、國債承銷的手續(xù)費收入、承銷商所期望的資金回收速度、其他國債分銷過程中的成本。

　　57、證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的(　　)。

　?、?政府機構(gòu) Ⅱ 金融機構(gòu) Ⅲ 企業(yè) Ⅳ 個人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機構(gòu)、金融機構(gòu)、公司和企業(yè)。

　　58、期貨交易與遠期交易的區(qū)別在于(　　)。

　?、?期貨交易對象是雙方約定的標的債券，遠期交易對象是期貨合約

　?、?國債期貨交易在證券交易所或期貨交易所進行，國債的遠期交易可在場外交易

　?、?兩者的履約方式不同

　　Ⅳ 期貨交易是否收取保證金由交易雙方商定，遠期交易實行杠桿交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 期貨交易與遠期交易的區(qū)別在于：交易對象不同、交易地點不同、履約方式不同和保證金制度不同。Ⅰ項，期貨交易的對象是交易所統(tǒng)一制定的標準化期貨合約，在期貨交易中并不涉及具體的實物商品，遠期交易的對象是交易雙方約定的標的債券，是實實在在的商品交易;Ⅳ項，國債期貨交易實行的是保證金交易，亦稱杠桿交易，遠期交易是否收取或收取多少保證金由交易雙方商定。

　　59、根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司應當盈利能力應具有可持續(xù)性，下列屬于該項規(guī)定的有(　　)。

　?、?最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

　?、?業(yè)務和盈利來源相對穩(wěn)定，不存在嚴重依賴于控股股東、實際控制人的情形

　?、?公司章程合法有效，股東大會、董事會、監(jiān)事會和獨立董事制度健全，能夠依法有效履行職責

　　Ⅳ 最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計分配的利潤不少于最近3年實現(xiàn)的年均可分配利潤的20%

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》【第七條，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的盈利能力應具有可持續(xù)性，并符合下列規(guī)定：①最近3個會計年度連續(xù)盈利，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為計算依據(jù);②最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息;③業(yè)務和盈利來源相對穩(wěn)定，不存在嚴重依賴于控股股東、實際控制人的情形;④現(xiàn)有主營業(yè)務或投資方向能夠可持續(xù)發(fā)展，經(jīng)營模式和投資計劃穩(wěn)健，主要產(chǎn)品或服務的市場前景良好，行業(yè)經(jīng)營環(huán)境和市場需求不存在現(xiàn)實或可預見的重大不利變化;⑤高級管理人員和核心技術(shù)人員穩(wěn)定，最近12個月內(nèi)未發(fā)生重大不利變化;⑥公司重要資產(chǎn)、核心技術(shù)或其他重大權(quán)益的取得合法，能夠持續(xù)使用，不存在現(xiàn)實或可預見的重大不利變化;⑦不存在可能嚴重影響公司持續(xù)經(jīng)營的擔保、訴訟、仲裁或其他重大事項;⑧最近24個月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當年營業(yè)利潤比上年下降50%以上的情形。

　　60、證券投資基金收入中的利息收入包括(　　)。

　?、?債券利息收入 Ⅱ 股利收益

　　Ⅲ 存款利息收入 Ⅳ 資產(chǎn)支持證券利息收入

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金收入包括利息收入、投資收益和其他收入。利息收入包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等。Ⅱ項股利收益屬于投資收益。

　　61、風險轉(zhuǎn)移的基本方法有(　　)。

　?、?風險分類化 Ⅱ 保險 Ⅲ 風險分散化 Ⅳ 套期保值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：風險轉(zhuǎn)移有三種基本方法：保險、風險分散化和套期保值。

　　62、按資金用途和償還資金來源，地方政府債券可分為(　　)。

　?、?一般責任債券 Ⅱ 公債

　?、?專項債券 Ⅳ 地方債

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源，可分為一般責任債券(普通債券)和專項債券(收入債券)。

　　63、間接融資的特點有(　　)。

　?、?相對的集中性 Ⅱ 信譽的差異性較小

　　Ⅲ 部分不可逆性 Ⅳ 間接性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券融資主要有直接融資和間接融資兩種方式，間接融資的特點主要有間接性、相對的集中性、信譽的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動權(quán)主要掌握在金融中介手中;直接融資的特點主要有直接性、分散性、信譽上的差異性較大、部分不可逆性、相對較強的自主性。

　　64、直接融資的種類包括(　　)。

　?、?商業(yè)信用 Ⅱ 政府信用

　　Ⅲ 消費信用 Ⅳ 民間個人信用

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：直接融資的種類包括：商業(yè)信用、國家信用、消費信用、民間個人信用。

　　65、風險管理含義的具體內(nèi)容包括(　　)。

　?、?風險管理的對象是風險

　?、?風險管理的方法一般包括風險分散、風險對沖、風險轉(zhuǎn)移和風險補償

　?、?風險管理的基本目標是以一定的成本收獲最大的安全保障

　?、?風險管理是一個獨立的管理系統(tǒng)，并成為一門新興學科

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：風險管理含義的具體內(nèi)容包括：①風險管理的對象是風險;②風險管理的主體可以是任何組織和個人，包括個人、家庭、組織(包括營利性組織和非營利性組織);③風險管理的過程包括風險識別、風險估測、風險評價、選擇風險管理技術(shù)和評估風險管理效果等;④風險管理的方法一般包括風險分散、風險對沖、風險轉(zhuǎn)移和風險補償;⑤風險管理的基本目標是以一定的成本收獲最大的安全保障;⑥風險管理是一個獨立的管理系統(tǒng)，并成為一門新興學科。

　　66、下列關于政府債券的說法中，正確的有(　　)。

　?、?政府債券又被稱為金邊債券

　?、?政府債券收益穩(wěn)定，流通性較弱

　?、?政府債券分為中央政府債券和地方政府債券

　?、?政府債券是一種有價債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：Ⅱ項，政府債券的特征主要有安全性高、流通性強、收益穩(wěn)定和免稅待遇。

　　67、關于金融市場的主要參與者，下列說法錯誤的有(　　)。

　　Ⅰ 政府是金融市場上主要的資金供給者

　?、?中央銀行是金融市場上最重要的中介機構(gòu)

　　Ⅲ 企業(yè)是微觀經(jīng)濟活動的主體

　?、?居民是一國金融市場上主要的資金需求者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅰ項，政府部門是一國金融市場上主要的資金需求者。Ⅱ項，中央銀行是一國政府重要的宏觀經(jīng)濟管理部門，也是金融市場的重要參與者。金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)。Ⅲ項，企業(yè)是微觀經(jīng)濟活動的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者，也是貨幣市場的重要參與者。Ⅳ項，居民是金融市場上主要的資金供給者。 查看名師解題 >>

　　68、優(yōu)先股的特征有(　　)。

　?、?固定的股息率 Ⅱ 股息分派優(yōu)先

　　Ⅲ 剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 Ⅳ 收益率相對較高

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：優(yōu)先股的特征有：固定的股息率、股息分派優(yōu)先、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先、一般無表決權(quán)、收益率相對較低。

　　69、關于在我國證券市場的內(nèi)外投資機構(gòu)投資者多元化時期之后的證券投資者的特點，下列說法正確的是(　　)。

　?、?以中小投資者為主體 Ⅱ 投資經(jīng)驗相對缺乏

　?、?新增投資者偏年輕 Ⅳ 投資者信息獲取和處理能力比較強

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：在我國證券市場的內(nèi)外投資機構(gòu)投資者多元化時期之后的證券投資者有以下特點：①以中小投資者為主體，根據(jù)上海證券交易所統(tǒng)計年鑒顯示，2013年我國證券市場投資者中，自然人投資者占到了81%，一般法人、投資基金以及其他投資機構(gòu)合計占19%;②投資經(jīng)驗相對缺乏，每年都有大量新的投資者人市，且新增投資者偏年輕，主要集中在中等收入水平的工薪階層;③投資者信息獲取和處理能力比較弱，尤其是資金量較小的個人投資者股市投資風險意識相對較弱，往往通過最方便、最通俗的渠道獲取信息，不加甄別地做出投資決策。

　　70、按照發(fā)行主體和用途不同，政府債券可分為(　　)。

　　Ⅰ 國庫券 Ⅱ 普通債券

　?、?公債 Ⅳ 企業(yè)債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：按照發(fā)行主體和用途的不同，政府債券可以分為國庫券和公債兩大類。

　　71、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件有(　　)。

　　Ⅰ 核心資本充足率不低于5% Ⅱ 最近3年連續(xù)盈利

　?、?最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為Ⅳ 貸款損失準備計提充足

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件有：①具有良好的公司治理機制;②核心資本充足率不低于4%;③最近3年連續(xù)盈利;④貸款損失準備計提充足;⑤風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關規(guī)定;⑥最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;⑦中國人民銀行要求的其他條件。

　　72、下列屬于證券交易規(guī)則的有(　　)。

　?、?集中競價交易規(guī)則 Ⅱ 大宗交易制度

　?、?公平原則 Ⅳ 公開原則

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券交易的規(guī)則有集中競價交易規(guī)則和大宗交易制度。Ⅲ、Ⅳ項屬于證券交易的原則。

　　73、非證券金融市場包括(　　)。

　?、?信托市場 Ⅱ 融資租賃市場

　?、?外匯市場 Ⅳ 貨幣市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：所謂非證券金融市場，指的是金融市場中除了證券市場以外的市場，證券市場即狹義的資本市場(主要包括股票市場和債券市場)。非證券金融市場包括貨幣市場、股權(quán)投資市場、信托市場、融資租賃市場、外匯市場、衍生品市場、黃金市場、保險市場、銀行理財產(chǎn)品市場、長期貸款市場等等。

　　74、關于債券回購的流程，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 以券融資即債券持有人將手中持有的債券作為抵押品， 以一定的利率取得資金使用權(quán)的行為

　　Ⅱ 對于交易對手抵押的債券，目前交易所直接劃人以資融券方證券經(jīng)營機構(gòu)的債券賬戶

　?、?營業(yè)部應對投資者證券賬戶內(nèi)可用于債券回購的標準券余額進行檢查

　　Ⅳ 成交后由中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄和有關規(guī)則進行清算交收

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：Ⅱ項，對于交易對手抵押的債券，目前交易所不直接劃入以資融券方證券經(jīng)營機構(gòu)的債券賬戶，而由登記結(jié)算機構(gòu)予以凍結(jié)。

　　75、根據(jù)基礎資產(chǎn)劃分，常見的金融遠期合約包括(　　)。

　　Ⅰ 股權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約 Ⅱ 債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約

　?、?遠期利率協(xié)議 Ⅳ 遠期匯率協(xié)議

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)基礎資產(chǎn)劃分，常見的金融遠期合約包括：①股權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約;②債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約;③遠期利率協(xié)議;④遠期匯率協(xié)議。

　　76、關于中小企業(yè)板塊的設計要點，下列說法正確的有(　　)。

　?、?暫時降低發(fā)行上市標準

　?、?在考慮上市企業(yè)的成長性和科技含量的同時，盡可能擴大行業(yè)覆蓋面

　?、?在現(xiàn)有主板市場內(nèi)設立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場形成初始規(guī)模、避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場初始規(guī)模過小帶來的風險

　?、?在主板市場的制度框架內(nèi)實行相對獨立運行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：中小企業(yè)板塊的設計要點主要是四個方面：①暫不降低發(fā)行上市標準，而是在主板市場發(fā)行上市標準的框架下設立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標準變化帶來的風險;②在考慮上市企業(yè)的成長性和科技含量的同時，盡可能擴大行業(yè)覆蓋面，以增強上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補性;③在現(xiàn)有主板市場內(nèi)設立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場形成初始規(guī)模、避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場初始規(guī)模過小帶來的風險;④在主板市場的制度框架內(nèi)實行相對獨立運行，目的在于有針對性地解決市場監(jiān)管的特殊性問題，逐步推進制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場積累經(jīng)驗。

　　77、證券投資基金的交易費用包括(　　)。

　　Ⅰ 印花稅

　?、?交易傭金

　　Ⅲ 經(jīng)手費

　?、?證管費

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。

　　78、按是否記載股東姓名，股票可分為(　　)。

　　Ⅰ 有面額股票

　?、?普通股票

　?、?記名股票

　　Ⅳ 無記名股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：按是否記載股東姓名，股票可分為記名股票和無記名股票;按是否在股票票面上標明金額，股票可以分為有面額股票和無面額股票;按股東享有權(quán)利的不同，股票分為普通股票和優(yōu)先股票。

　　79、有面額股票的特點包括(　　)。

　?、?可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

　　Ⅱ 可以為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

　?、?不利于股票分割

　?、?發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：有面額股票的特點主要有：①可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例;②可以為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù);③不利于股票分割。

　　80、場外交易市場的特征有(　　)。

　?、?掛牌標準相對較低

　?、?信息披露要求較低

　　Ⅲ 交易量相對較小

　?、?交易制度通常采用做市商制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：場外交易市場的特征有：①掛牌標準相對較低;②信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松;③交易制度通常采用做市商制度。

　　81、關于證券投資的特征，下列說法正確的有(　　)。

　?、?基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c

　　Ⅱ 中小投資者由于資金量大，一般通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風險

　　Ⅲ 基金投資者是基金的所有者

　?、?基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：Ⅱ項，從而使“組合投資、分散風險”成為基金的一大特色。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風險。

　　82、關于契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別，下列說法錯誤的有(　　)。

　　Ⅰ 公司型基金不具有法人資格

　?、?公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本

　?、?契約型基金依據(jù)基金合同營運基金

　　Ⅳ 契約型基金的優(yōu)點是法律關系明確清晰，監(jiān)督約束機制較為完善

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有：①契約型基金不具有法人資格;公司型基金具有法人資格。②契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn);公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。③契約型基金依據(jù)基金合同營運基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。④公司型基金的優(yōu)點是法律關系明確清晰，監(jiān)督約束機制較為完善;但契約型基金在設立上更為簡單易行。二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同·并無優(yōu)劣之分。

　　83、在我國，按投資主體的性質(zhì)分類，股票主要分為(　　)。

　　Ⅰ 國家股

　?、?法人股

　　Ⅲ 社會公眾股

　?、?外資股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按投資主體的性質(zhì)分類，我國股票主要包括國家股、法人股、社會公眾股和外資股。

　　84、關于資本市場與貨幣市場之間的區(qū)別，下列說法正確的有(　　)。

　?、?期限差別

　　Ⅱ 作用不同

　?、?交易方式不同

　?、?風險程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：資本市場與貨幣市場之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在三個方面：①期限差別;②作用不同;③風險程度不同。

　　85、下列屬于直接融資的有(　　)。

　　Ⅰ 商業(yè)信用

　?、?企業(yè)發(fā)行股票和債券

　?、?企業(yè)之間的直接借貸

　?、?票據(jù)貼現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券，以及企業(yè)之間、個人之間的直接借貸，均屬于直接融資。

　　86、股票的性質(zhì)有(　　)。

　?、?股票是有價證券

　?、?股票是要式證券

　?、?股票是權(quán)證證券

　?、?股票是收益證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票的性質(zhì)有：股票是有價證券、股票是要式證券、股票是權(quán)證證券、股票是資本證券、股票是綜合權(quán)利證券。

　　87、直接融資的劣勢的有(　　)。

　　Ⅰ 社會資金運行和資源配置的效率較多地依賴于金融機構(gòu)的素質(zhì)

　?、?一般逐次進行，缺乏管理的靈活性

　　Ⅲ 投資者要承擔較大的風險

　?、?進人證券市場進行直接融資的多為大企業(yè)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：直接融資的劣勢有：①要求投資者具有一定的金融投資專業(yè)知識和技能，才能夠在金融市場上尋找到較好的投資品種，把握好投資機會;②投資者要承擔較大的風險;③投資者為了尋找到較好的投資品種，把握好投資機會，需要花費大量的收集信息、分析信息的時間和成本;④一般逐次進行，缺乏管理的靈活性;⑤公開性的要求，有時與企業(yè)保守商業(yè)秘密的需求相沖突;⑥進入證券市場進行直接融資的多為大企業(yè)，中小企業(yè)難以進入證券市場，倒是從銀行獲取信貸更具有成本優(yōu)勢。

　　88、根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關系分類，債券交易的方式包括(　　)。

　?、?回購交易

　　Ⅱ 詢價交易

　?、?遠期交易

　?、?期貨交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關系分類，可將債券交易的方式分為現(xiàn)券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易。

　　89、操作風險的特征有(　　)。

　?、?可控性

　?、?廣泛性

　?、?不對稱性

　　Ⅳ 不確定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：操作風險的特征有：可控性、廣泛性、不對稱性。

　　90、基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有的情形包括(　　)。

　?、?一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的5%

　　Ⅱ 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%

　?、?違反基金合同關于投資范圍的約定

　　Ⅳ 違反基金投資策略和投資比例的約定

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%;③基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;④違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

　　91、關于國債下列說法錯誤的有(　　)。

　　Ⅰ 儲蓄國債的發(fā)行對象是機構(gòu)和個人

　?、?記賬式國債可以流通上市

　?、?儲蓄國債購買當日起息

　　Ⅳ 憑證式國債按年付息，到期還本并支付最后一年利息

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅰ項，儲蓄國債的發(fā)行對象是個人，不包括機構(gòu);Ⅲ項，儲蓄國債自發(fā)行期首日起息;Ⅳ項，憑證式國債到期一次還本付息。.

　　92、《證券投資基金法》對基金托管人應當履行的職責進行了明確規(guī)定，即(　　)。

　　Ⅰ 按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　?、?對所托管的不同基金財產(chǎn)設置共同賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整

　　Ⅲ 保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料

　?、?按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：《證券投資基金法》對基金托管人應當履行的職責進行了明確規(guī)定：①安全保管基金財產(chǎn);②按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立;④保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;⑥辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項;⑦對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;11國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責。

　　93、關于中國人民銀行采用的利率手段，下列說法正確的有(　　)。

　?、?調(diào)整中央銀行利率

　?、?調(diào)整金融機構(gòu)存款利率和貸款利率的基準利率

　　Ⅲ 制定金融機構(gòu)存貸款利率的浮動范圍

　?、?制定相關政策對各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進行調(diào)整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：中國人民銀行采用的利率手段主要包括：①調(diào)整中央銀行利率，具體包括再貸款利率、再貼現(xiàn)利率、存款準備金利率、超額存款準備金利率、央票利率、回購利率等，其中公開市場操作中的回購利率尤為重要，對我國銀行間市場的短期資金利率有著舉足輕重的影響，在我國的使用非常普遍;②調(diào)整金融機構(gòu)存款利率和貸款利率的基準利率，這在我國應用的十分普遍，我們平時聽到的央行降息加息指的就是調(diào)整商業(yè)銀行的存貸款基準利率;③制定金融機構(gòu)存貸款利率的浮動范圍;④制定相關政策對各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進行調(diào)整等。

　　94、關于貨幣市場和資本市場，下列說法正確的有(　　)。

　?、?貨幣市場是指期限為1年以上的金融資產(chǎn)交易的市場

　?、?一般地說，資金借貸期限以3～6個月最為普遍

　?、?資本市場是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標的物的短期金融市場

　?、?通常，資本市場主要指的是債券市場和股票市場

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：Ⅰ項，貨幣市場是指以期限為1年以下的

2022年中級經(jīng)濟師3天特訓營免費領??！