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　　1、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)可以分為(　　)。

　　A.證券投資機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財富基金和其他金融機(jī)構(gòu)

　　B.證券投資機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)融資機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財富基金和其他金融機(jī)構(gòu)

　　C.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)融資機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財富基金和其他金融機(jī)構(gòu)

　　D.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財富基金和其他金融機(jī)構(gòu)

　　參考答案：D

　　參考解析： 參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)可以分為證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財富基金和其他金融機(jī)構(gòu)。

　　2、融資需要付出成本，保障也要付出成本，投資既有風(fēng)險又有收益。這些成本、收益、風(fēng)險等都是通過金融工具的價格來體現(xiàn)的，其體系方式不包括(　　)。

　　A.有些金融工具的價格體現(xiàn)為一定的利率，如存款利率、貸款利率等

　　B.有些金融工具的價格直接表示為市場價格，如股票價格、債券價格、外匯價格等

　　C.有些金融工具的價格既以市場價格顯示，又含有一定的利率，如債券既有掛牌價格，又標(biāo)有一定的票面利率

　　D.有些金融工具的價格體現(xiàn)為一定的匯率，如國際匯率、本幣匯率等

　　參考答案：D

　　參考解析：融資需要付出成本，保障也要付出成本，投資既有風(fēng)險又有收益。這些成本、收益、風(fēng)險等都是通過金融工具的價格來體現(xiàn)的。①有些金融工具的價格體現(xiàn)為一定的利率，如存款利率、貸款利率等;②有些金融工具的價格直接表示為市場價格，如股票價格、債券價格、外匯價格等;③有些金融工具的價格既以市場價格顯示，又含有一定的利率，如債券既有掛牌價格，又標(biāo)有一定的票面利率。

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　　3、在我國國債的發(fā)展歷程中，實(shí)物券柜臺市場主導(dǎo)時期是(　　)。

　　A.1950～1958年

　　B.1981～1987年

　　C.1988～1991年

　　D.1991～1996年

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國國債的發(fā)展歷程中，實(shí)物券柜臺市場主導(dǎo)時期為1988～1991年。

　　4、在我國股票制度發(fā)行監(jiān)管制度的演變中，“通道制”階段處于(　　)。

　　A.1990～1993年

　　B.1993～1995年

　　C.1996～2000年

　　D.2001～2004年

　　參考答案：D

　　參考解析： 在我國股票制度發(fā)行監(jiān)管制度的演變中，“通道制”階段處于2001～2004年。

　　5、證券投資者主要分為(　　)。

　　A.機(jī)構(gòu)投資者和居民投資者

　　B.企業(yè)投資者和居民投資者

　　C.機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者

　　D.企業(yè)投資者和個人投資者

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券投資者主要分為機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會團(tuán)體等。

　　6、(　　)是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通信網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式。

　　A.網(wǎng)上委托

　　B.自助和電話自動委托

　　C.柜臺委托

　　D.非柜臺委托

　　參考答案：A

　　參考解析： 網(wǎng)上委托是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通信網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式，包括需下載軟件的客戶端委托和無需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁面客戶端委托。網(wǎng)上委托的上網(wǎng)終端包括電子計算機(jī)、手機(jī)等設(shè)備。

　　7、投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的(　　)。

　　A.2%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　參考答案：C

　　參考解析： 投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%。

　　8、我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市的條件之一是：公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的(　　)以上。

　　A.15%

　　B.25%

　　C.35%

　　D.40%

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市的條件之一即是：公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

　　9、儲蓄國債在發(fā)行期內(nèi)按面值向個人發(fā)行，以(　　)元為單位辦理各項(xiàng)相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　A.10

　　B.20

　　C.50

　　D.100

　　參考答案：D

　　參考解析： 儲蓄國債在發(fā)行期內(nèi)按面值向個人發(fā)行，以100元為單位辦理各項(xiàng)相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　10、(　　)是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。

　　A.信用公司債券

　　B.不動產(chǎn)抵押公司債券

　　C.保證公司債券

　　D.可轉(zhuǎn)換公司債券

　　參考答案：D

　　參考解析： 可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。

　　11、公司債券不得再次發(fā)行的情形之一是：最近(　　)個月內(nèi)公司財務(wù)會計文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為。

　　A.6

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　參考答案：D

　　參考解析：存在下列情形之一的，不得公開發(fā)行公司債券：①最近36個月內(nèi)公司財務(wù)會計文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為;②本次發(fā)行申請文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;③對已發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者遲延支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài);④嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會公共利益的其他情形。

　　12、根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的(　　)。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.90%

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。

　　13、在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為(　　)。

　　A.國家股、政府股、社會公眾股和外資股

　　B.國家股、政府股、公司股和外資股

　　C.國家股、法人股、公司股和外資股

　　D.國家股、法人股、社會公眾股和外資股

　　參考答案：D

　　參考解析：在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。

　　14、1年期(不含)以下記賬式國債的競爭性招標(biāo)方式為(　　)。

　　A.單一價格

　　B.雙重價格

　　C.多重價格

　　D.混合式

　　參考答案：C

　　15、根據(jù)我國《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行證券或向特定對象發(fā)行證券累計超過(　　)人的，為公開發(fā)行，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)。

　　A.50

　　B.100

　　C.150

　　D.200

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)我國《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行證券或向特定對象發(fā)行證券累計超過200人的，為公開發(fā)行，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)。

　　16、證券業(yè)協(xié)會理事會認(rèn)為有必要或由(　　)以上會員聯(lián)名提議時，可召開臨時會員大會。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.2/3

　　D.3/4

　　參考答案：B

　　參考解析：證券業(yè)協(xié)會理事會認(rèn)為有必要或由1/3以上會員聯(lián)名提議時，可召開臨時會員大會。

　　17、資本市場是指以期限在(　　)年以上的金融工具為媒介進(jìn)行長期性資金融通交易活動的場所，又稱長期資金市場。

　　A.半

　　B.1

　　C.2

　　D.3

　　參考答案：B

　　參考解析：資本市場是指以期限在1年以上的金融工具為媒介進(jìn)行長期性資金融通交易活動的場所，又稱長期資金市場。

　　18、中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是(　　)夏天成立的北平證券交易所。

　　A.1891年

　　B.1918年

　　C.1920年

　　D.1990年

　　參考答案：B

　　參考解析： 中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的北平證券交易所。

　　19、(　　)，為實(shí)現(xiàn)政策性金融與商業(yè)性金融相分離，推進(jìn)專業(yè)銀行的商業(yè)化改革，我國建立了國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行，將各專業(yè)銀行原有政策性業(yè)務(wù)與經(jīng)營性業(yè)務(wù)分離。

　　A.1993年

　　B.1994年

　　C.1995年

　　D.1996年

　　參考答案：B

　　參考解析：1994年，為實(shí)現(xiàn)政策性金融與商業(yè)性金融相分離，推進(jìn)專業(yè)銀行的商業(yè)化改革，我國建立了國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行，將各專業(yè)銀行原有政策性業(yè)務(wù)與經(jīng)營性業(yè)務(wù)分離。

　　20、(　　)，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會批復(fù)同意深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊市場。

　　A.1997年11月

　　B.2000年10月

　　C.2004年5月

　　D.2014年9月

　　參考答案：C

　　參考解析：2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會批復(fù)同意深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊市場。

　　21、新加坡交易所(簡稱SGX)于(　　)推出以新華富時50指數(shù)為基礎(chǔ)變量的全球首個中國A股指數(shù)期貨。

　　A.2002年5月1日

　　B.2006年9月5日

　　C.2013年3月31日

　　D.2015年4月7日

　　參考答案：B

　　參考解析：新加坡交易所(簡稱SGX)于2006年9月5日推出以新華富時50指數(shù)為基礎(chǔ)變量的全球首個中國A股指數(shù)期貨。

　　22、(　　)，為實(shí)施積極的財政政策，中央政府代地方政府舉債并轉(zhuǎn)貸地方用于國家確定項(xiàng)目的建設(shè)。

　　A.1981～1984年

　　B.1985～1991年

　　C.1988～1991年

　　D.1998～2004年

　　參考答案：D

　　參考解析：1998—2004年，為實(shí)施積極的財政政策，中央政府代地方政府舉債并轉(zhuǎn)貸地方用于國家確定項(xiàng)目的建設(shè)。國債轉(zhuǎn)貸地方是中央發(fā)債，地方使用，不在中央或地方政府預(yù)算中反映，只在往來科目列示。

　　23、會計師事務(wù)所申請證券資格，要求上一年度審計業(yè)務(wù)收入不少于(　　)萬元。

　　A.1 000

　　B.5000

　　C.6000

　　D.2 000

　　參考答案：C

　　參考解析：會計師事務(wù)所申請證券資格上一年度審計業(yè)務(wù)收入不少于6000萬元。

　　24、 金融衍生工具市場的風(fēng)險不包括(　　)。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.信用風(fēng)險

　　C.流動性風(fēng)險

　　D.技術(shù)風(fēng)險

　　參考答案：D

　　參考解析：金融衍生工具市場的風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險、管理風(fēng)險。

　　25、(　　)，中國允許符合條件的國際開發(fā)機(jī)構(gòu)在中國發(fā)行人民幣債券。

　　A.2002年5月1日

　　B.2005年2月18日

　　C.2013年3月31 日

　　D.2015年4月7日

　　參考答案：B

　　參考解析：2005年2月18日，中國允許符合條件的國際開發(fā)機(jī)構(gòu)在中國發(fā)行人民幣債券。國際開發(fā)機(jī)構(gòu)是指進(jìn)行開發(fā)性貸款和投資的國際開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)。

　　26、證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險控制指標(biāo)規(guī)定中，凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于(　　)。

　　A.80%

　　B.85%

　　C.90%

　　D.100%

　　參考答案：D

　　參考解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險控制指標(biāo)規(guī)定：①凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%;②對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%;③融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%;④充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

　　27、(　　)，國際互換與衍生品協(xié)會(ⅠSDA)正式把信用衍生工具確定為一類特殊的衍生品。

　　A.1990年

　　B.1992年

　　C.1993年

　　D.1995年

　　參考答案：B

　　參考解析：1992年，國際互換與衍生品協(xié)會(ISDA)正式把信用衍生工具確定為一類特殊的衍生品。

　　28、國債期貨交易場所進(jìn)入交割月后，應(yīng)將保證金比率提高到(　　)以上。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　國債期貨交易場所進(jìn)入交割月后，應(yīng)將保證金比率提高到20%以上。

　　29、公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊，股東名冊應(yīng)記載的事項(xiàng)不包括(　　)。

　　A.股東的姓名或者名稱及住所

　　B.股東的配偶

　　C.各股東所持股份數(shù)

　　D.各股東所持股票的編號

　　參考答案：B

　　參考解析：公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊，記載下列事項(xiàng)：①股東的姓名或者名稱及住所;②各股東所持股份數(shù);③各股東所持股票的編號;④各股東取得股票的日期。

　　30、我國《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣(　　)萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。

　　A.2 000

　　B.3 000

　　C.4 000

　　D.5 000

　　參考答案：D

　　參考解析：我國《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。

　　31、按照《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣(　　)萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　A.1 000

　　B.2 000

　　C.3 000

　　D.5 000

　　參考答案：D

　　參考解析：按照《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　32、次級債券的承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，且其注冊資本不低于(　　)億元人民幣。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析：次級債券的承銷可采用包銷、代銷和招標(biāo)承銷等方式。承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具備下列條件：①注冊資本不低于2億元人民幣;②具有較強(qiáng)的債券分銷能力;③具有合格的從事債券市場業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道;④最近2年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為;⑤中國人民銀行要求的其他條件。

　　33、 為了防范市場過度波動風(fēng)險，《融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》對單只證券融資融券規(guī)模進(jìn)行了限制，其中單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的(　　)時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.35%

　　參考答案：B

　　參考解析：為了防范市場過度波動風(fēng)險，《融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》對單只證券融資融券規(guī)模進(jìn)行了限制，其中單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入。

　　34、 同一投資者最多可以申請開立(　　)個A股賬戶、封閉式基金賬戶，但只能申請開立一個信用賬戶、B股賬戶。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　參考答案：B

　　參考解析：2015年4月12日，中國證券登記結(jié)算有限公司正式發(fā)布通知，對之前“對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個”的規(guī)定進(jìn)行了修改，放寬了自然人投資者開立A股賬戶、封閉式基金賬戶數(shù)量的限制：同一投資者最多可以申請開立20個A股賬戶、封閉式基金賬戶，但只能申請開立一個信用賬戶、8股賬戶。

　　35、證券交易的特征表現(xiàn)在三個方面，分別為證券的(　　)。

　　A.流動性、效率性和風(fēng)險性

　　B.穩(wěn)定性、效益性和風(fēng)險性

　　C.流動性、收益性和風(fēng)險性

　　D.穩(wěn)定性、收益性和風(fēng)險性

　　參考答案：C

　　參考解析：證券交易的特征表現(xiàn)在三個方面，分別為證券的流動性、收益性和風(fēng)險性。

　　36、 債券付息兌付流程中，債券發(fā)行人兌付付息完成后(　　)個工作日內(nèi)，中央結(jié)算公司資金部向發(fā)行人出具《兌付付息完成確認(rèn)書》。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析：債券付息兌付流程中，債券發(fā)行人兌付付息完成后5個工作日內(nèi)，中央結(jié)算公司資金部向發(fā)行人出具《兌付付息完成確認(rèn)書》。

　　·37、是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于無擔(dān)保證券范疇。

　　A.信用公司債券

　　B.不動產(chǎn)抵押公司債券

　　C.保證公司債券

　　D.收益公司債券

　　參考答案：A

　　參考解析：信用公司債券是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于無擔(dān)保證券范疇。

　　38、企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算中，投資債券正回購的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的(　　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：C

　　參考解析：企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算的條件之一是：投資債券正回購的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的40%。

　　39、20世紀(jì)70年代中期以后，西方國家出現(xiàn)了一股逐漸放松甚至取消金融管制的浪潮，其主要表現(xiàn)不包括(　　)。

　　A.減少或取消國與國之間對金融機(jī)構(gòu)活動范圍的限制，是對金融業(yè)務(wù)活動全球化的一個重要的推動因素

　　B.市場參與者的國際化

　　C.放寬或者取消對銀行利率的管制

　　D.各國為了不斷提高本國金融機(jī)構(gòu)在國際金融競爭中的地位，開始逐漸放寬金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的活動范圍，業(yè)務(wù)活動允許適當(dāng)交叉

　　參考答案：B

　　參考解析：20世紀(jì)70年代中期以后，西方國家出現(xiàn)了一股逐漸放松甚至取消金融管制的浪潮，其主要表現(xiàn)為：①減少或取消國與國之間對金融機(jī)構(gòu)活動范圍的限制，是對金融業(yè)務(wù)活動全球化的一個重要的推動因素;②放松或者解除匯率管制，使得資本的國際化流動進(jìn)程大大加快，更加促進(jìn)了金融全球化;③各國為了不斷提高本國金融機(jī)構(gòu)在國際金融競爭中的地位，開始逐漸放寬金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的活動范圍，業(yè)務(wù)活動允許適當(dāng)交叉;④放寬或者取消對銀行利率的管制。

　　40、我國的城市商業(yè)銀行是(　　)在原城市信用社基礎(chǔ)上，由城市企業(yè)、居民和地方財政投資入股組成的地方性股份制商業(yè)銀行。

　　A.1993年

　　B.1994年

　　C.1995年

　　D.1996年

　　參考答案：C

　　參考解析：我國的城市商業(yè)銀行是1995年在原城市信用社基礎(chǔ)上，由城市企業(yè)、居民和地方財政投資入股組成的地方性股份制商業(yè)銀行。

　　41、 早在(　　)初黃金市場就已形成，是最古老的金融市場。

　　A.17世紀(jì)

　　B.18世紀(jì)

　　C.19世紀(jì)

　　D.20世紀(jì)

　　參考答案：C

　　參考解析：早在19世紀(jì)初黃金市場就已形成，是最古老的金融市場。

　　42 、現(xiàn)在，世界上已發(fā)展到40多個黃金市場。其中(　　)地區(qū)的黃金市場被稱為五大國際黃金市場。

　　A.倫敦、紐約、蘇黎世、芝加哥和中國香港

　　B.倫敦、紐約、蘇黎世、日本和中國香港

　　C.倫敦、紐約、蘇黎世、日本和中國臺灣

　　D.倫敦、紐約、蘇黎世、芝加哥和中國臺灣

　　參考答案：A

　　參考解析： 現(xiàn)在，世界上已發(fā)展到40多個黃金市場。其中倫敦、紐約、蘇黎世、芝加哥和中國香港地區(qū)的黃金市場被稱為五大國際黃金市場。

　　43、 國債承銷團(tuán)甲類成員最低投標(biāo)為當(dāng)次國債競爭性招標(biāo)額的__________，乙類為__________。(　　)

　　A.2%：1.5%

　　B.4%;1%

　　C.2%：1%

　　D.4%;1.5%

　　參考答案：D

　　參考解析：國債承銷團(tuán)甲類成員最低投標(biāo)為當(dāng)次國債競爭性招標(biāo)額的4%，乙類為1.5%。國債承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額(含追加承銷部分)為當(dāng)次國債競爭性招標(biāo)額的1%，乙類為0.2%。

　　44、關(guān)于債券基金的投資風(fēng)險，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.債券的價格與市場利率變動密切相關(guān)，且呈正方向變動

　　B.如果某債券的信用等級下降，將會導(dǎo)致該債券的價格下跌，持有這種債券的基金的資產(chǎn)凈值也會隨之下降

　　C.當(dāng)市場利率下降時，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券

　　D.通貨膨脹會吞噬固定收益所形成的購買力，因此債券基金的投資者不能忽視這種風(fēng)險，必須適當(dāng)?shù)刭徺I一些股票基金

　　參考答案：A

　　參考解析：債券的價格與市場利率變動密切相關(guān)，且呈反方向變動。當(dāng)市場利率上升時，大部分債券的價格會下降;當(dāng)市場利率降低時，債券的價格通常會上升。

　　45、單一期限債券的發(fā)行規(guī)模一般不得超過一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　參考解析：一般債券期限為1年、3年、5年、7年和10年，由各地根據(jù)資金需求和債券市場狀況等因素合理確定，但單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的30%。

　　46、(　　)屬于根據(jù)投資對象對基金進(jìn)行分類的基金。

　　A.開放式基金

　　B.契約型基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.公司型基金

　　參考答案：C

　　參考解析：依據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、衍生證券投資基金等。

　　47、證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險較低、流動性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本(　　)的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.90%

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險較低、流動性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。

　　48、根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，買賣無價格漲跌幅限制的股票，集合競價階段的有效申報價格應(yīng)符合：股票交易申報價格不高于前收盤價格的________，并且不低于前收盤價格的__________。(　　)

　　A.700%;10%

　　B.700%;50%

　　C.900%;10%

　　D.900%;50%

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，買賣無價格漲跌幅限制的股票，集合競價階段的有效申報價格應(yīng)符合：股票交易申報價格不高于前收盤價格的900%，并且不低于前收盤價格的50%。

　　49、我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，定價方式為上網(wǎng)競價發(fā)行的時期是(　　)。

　　A.1990～1998年

　　B.1994～1995年

　　C.1999～2001年

　　D.2004年至今

　　參考答案：B

　　參考解析：我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，定價方式為上網(wǎng)競價發(fā)行的時期是1994～1995年。

　　50、短期融資券的注冊會議召開前，辦公室應(yīng)至少提前(　　)個工作日將經(jīng)過初審的企業(yè)注冊文件和初審意見送達(dá)參會委員。

　　A.2

　　B.5

　　C.8

　　D.10

　　參考答案：A

　　參考解析：短期融資券的注冊會議原則上每周召開一次，注冊會議由5名注冊委員會委員參加，參會委員從注冊委員會全體委員中抽取。注冊會議召開前，辦公室應(yīng)至少提前2個工作日將經(jīng)過初審的企業(yè)注冊文件和初審意見送達(dá)參會委員，參會委員應(yīng)對是否接受債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊作出獨(dú)立判斷。2名以上(含2名)委員認(rèn)為企業(yè)沒有真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時披露信息，或中介機(jī)構(gòu)沒有勤勉盡責(zé)的，交易商協(xié)會不接受發(fā)行注冊

　　二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　51、影響債券期限的主要因素有(　　)。

　?、?市場利率的變化 Ⅱ 籌集資金數(shù)額

　?、?債券變現(xiàn)能力 Ⅳ 資金使用方向

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：影響債券期限的主要因素有：①資金使用方向。債務(wù)人借入資金可能是為了彌補(bǔ)臨時性資金周轉(zhuǎn)之短缺，也可能是為了滿足對長期資金的需求。②市場利率變化。債券償還期限的確定應(yīng)根據(jù)對市場利率的預(yù)期。相應(yīng)選擇有助于減少發(fā)行者籌資成本的期限。③債券的變現(xiàn)能力。債券的變現(xiàn)能力與債券流通市場發(fā)育程度有關(guān)。

　　52、下列關(guān)于信用衍生工具的說法中，正確的有(　　)。

　?、?主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)、政治期貨等

　?、?用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險

　?、?信用衍生工具是以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具

　　Ⅳ 信用衍生工具是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險，是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

　　53、中國資本市場體系的主板市場有(　　)。

　?、?香港聯(lián)合交易所主板 Ⅱ 深圳證券交易所主板

　?、?上海證券交易所主板 Ⅳ 臺灣證券交易所主板

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析： 一般而言，各國主要的證券交易所代表著其國內(nèi)的主板主場。上海證券交易所和深圳證券交易所主板、中小板塊是我國證券市場的主板市場。

　　54、下列屬于系統(tǒng)風(fēng)險的有(　　)。

　?、?市場風(fēng)險 Ⅱ 利率風(fēng)險

　?、?信用風(fēng)險 Ⅳ 流動性風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 系統(tǒng)風(fēng)險包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、購買力風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、市場風(fēng)險。Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)屬于非系統(tǒng)風(fēng)險。

　　55、根據(jù)委托定單的數(shù)量，委托可分為(　　)。

　　Ⅰ 市價委托 Ⅱ 限價委托

　?、?整數(shù)委托 Ⅳ 零數(shù)委托

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)委托定單的數(shù)量，委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。

　　56、根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的條件有(　　)。

　?、?已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險

　?、?最近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰

　?、?有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中10名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù)

　?、?內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會信譽(yù)良好

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，鼓勵具備下列條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：①內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會信譽(yù)良好;②有加名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù);③已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險;④最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰。

　　57、下列屬于非柜臺委托的有(　　)。

　?、?人工電話委托 Ⅱ 傳真委托

　?、?自助和電話自動委托 Ⅳ 網(wǎng)上委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等方式。

　　58、合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以投資于(　　)。

　?、?在證券交易所掛牌交易的股票 Ⅱ 在證券交易所掛牌交易的債券

　?、?在證券交易所掛牌交易的權(quán)證 Ⅳ 證券投資基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的人民幣金融工具.具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。

　　59、財務(wù)風(fēng)險的內(nèi)部影響因素有(　　)。

　?、?資本結(jié)構(gòu)不合理 Ⅱ 宏觀環(huán)境

　?、?當(dāng)前國際經(jīng)濟(jì)政策 Ⅳ 財務(wù)人員風(fēng)險意識淡薄

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 財務(wù)風(fēng)險的內(nèi)部影響因素有：資本結(jié)構(gòu)不合理、投資決策不合理、財務(wù)管理制度不完善、財務(wù)人員風(fēng)險意識淡薄、收益分配政策不科學(xué)。

　　60、存款準(zhǔn)備金的類別一般分為(　　)。

　?、?活期存款準(zhǔn)備金 Ⅱ 定期存款準(zhǔn)備金

　?、?超額準(zhǔn)備金 Ⅳ 儲蓄存款準(zhǔn)備金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 存款準(zhǔn)備金的類別一般分為活期存款準(zhǔn)備金、儲蓄和定期存款準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金。

　　61、金融期貨的基本功能有(　　)。

　　Ⅰ 套利 Ⅱ 投機(jī)

　?、?價格發(fā)現(xiàn) Ⅳ 套期保值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融期貨具有四項(xiàng)基本功能：①套期保值功能;②價格發(fā)現(xiàn)功能;③投機(jī)功能;④套利功能。

　　62、下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有(　　)。

　?、?發(fā)行股票 Ⅱ 銀行貸款

　?、?發(fā)行債券 Ⅳ 從國際金融機(jī)構(gòu)借款

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)屬于直接融資。

　　63、申請發(fā)行可交換公司債券應(yīng)滿足的條件有(　　)。

　?、?公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣1億元

　?、?公司最近3個會計年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

　?、?本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%

　　Ⅳ 該上市公司最近1期末的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：申請發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：①申請人應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司;②公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元;④公司最近3個會計年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息;⑤本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;⑥本次發(fā)行債券的金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說明書公告目前20個交易日均價計算的市值的70%，且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物;⑦經(jīng)資信評級機(jī)構(gòu)評級，債券信用級別良好;⑧不存在《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》第八條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。

　　64、國際證券市場上著名的股價指數(shù)有(　　)。

　　Ⅰ NASDAQ綜合指數(shù) Ⅱ 日經(jīng)225股價指數(shù)

　?、?金融時報證券交易所指數(shù) Ⅳ 道?瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：國際主要股票市場的價格指數(shù)包括道·瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)、金融時報證券交易所指數(shù)、日經(jīng)225股價指數(shù)和NASDaQ綜合指數(shù)。

　　65、證券業(yè)協(xié)會的職能有(　　)。

　?、?自律 Ⅱ 服務(wù)

　?、?傳導(dǎo) Ⅳ 監(jiān)督

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券業(yè)協(xié)會在中國證監(jiān)會的監(jiān)督指導(dǎo)下，團(tuán)結(jié)和依靠全體會員，切實(shí)履行“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”三大職能。

　　66、按成交和定價方式劃分，金融市場分為(　　)。

　?、?公開市場 Ⅱ 發(fā)行市場

　?、?期貨市場 Ⅳ 議價市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場按成交和定價方式劃分，分為公開市場和議價市場;按交易程序劃分，分為發(fā)行市場和流通市場;按交割方式劃分，分為現(xiàn)貨市場、期貨市場和期權(quán)市場。

　　67、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有(　　)。

　?、?資金的性質(zhì)不同 Ⅱ 投資者的地位不同

　　Ⅲ 基金的營運(yùn)依據(jù)不同 Ⅳ 發(fā)行規(guī)模不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有：①資金的性質(zhì)不同;②投資者的地位不同;③基金的營運(yùn)依據(jù)不同。

　　68、規(guī)避應(yīng)收賬款風(fēng)險的方法有(　　)。

　?、?利用“5C”系統(tǒng)對客戶進(jìn)行科學(xué)評估

　　Ⅱ 在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡

　?、?定期編制賬齡分析表，確定合理的應(yīng)收賬款比例

　?、?針對不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：資金回收風(fēng)險主要指應(yīng)收賬款回收風(fēng)險。應(yīng)收賬款風(fēng)險可以通過以下方法加以規(guī)避：①利用“5C”系統(tǒng)對客戶進(jìn)行科學(xué)評估，對不同的客戶給予不同的信用期間、信用額度和不同的現(xiàn)金折扣，制定合理的資信等級和信用政策;②在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡，當(dāng)賒銷所增加的盈利超過所增加的成本時，才應(yīng)當(dāng)實(shí)施應(yīng)收賬款賒銷;③定期編制賬齡分析表，確定合理的應(yīng)收賬款比例，對應(yīng)收賬款回收情況進(jìn)行監(jiān)督，對壞賬損失事先做好準(zhǔn)備;④針對不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回，又要注意避免傷及客我關(guān)系。同時，制定收賬政策時要考慮收賬費(fèi)用與壞賬損失的大小。

　　69、券業(yè)協(xié)會的機(jī)構(gòu)設(shè)置包括(　　)。

　?、?理事會 Ⅱ 會員大會

　?、?監(jiān)事會 Ⅳ 會長辦公室

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券業(yè)協(xié)會的機(jī)構(gòu)設(shè)置包括會員大會、理事會、常務(wù)理事會、監(jiān)事會、會長辦公室、會長及秘書。

　　70、記名股票的特點(diǎn)包括(　　)。

　?、?股東權(quán)利歸屬于記名股東

　　Ⅱ 可以一次或分次繳納出資

　?、?轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

　?、?便于掛失，相對安全

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。記名股票的特點(diǎn)包括：①股東權(quán)利歸屬于記名股東;②可以一次或分次繳納出資;③轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制;④便于掛失，相對安全。

　　71、在我國，應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定的重大事項(xiàng)有(　　)。

　?、?更換基金管理人 Ⅱ 出具業(yè)績報告

　　Ⅲ 更換基金托管人 Ⅳ 基金擴(kuò)募

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定：①決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限;②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;③決定更換基金管理人、基金托管人;④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn);⑤基金合同約定的其他職權(quán)。

　　72、按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為(　　)。

　　Ⅰ 記名股票 Ⅱ 普通股票

　?、?不記名股票 Ⅳ 優(yōu)先股票

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù);優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。

　　73、信托關(guān)系一經(jīng)成立，信托財產(chǎn)即從(　　)的自有財產(chǎn)中分離出來，而成為一種獨(dú)立運(yùn)作的財產(chǎn)，僅服務(wù)于信托目的，并具有獨(dú)特的破產(chǎn)隔離功能和存續(xù)的連貫性。

　?、?委托人 Ⅱ 受托人

　?、?受益人 Ⅳ 信托當(dāng)事人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：信托關(guān)系一經(jīng)成立，信托財產(chǎn)即從委托人、受托人、受益人的自有財產(chǎn)中分離出來，而成為一種獨(dú)立運(yùn)作的財產(chǎn)，僅服務(wù)于信托目的，并具有獨(dú)特的破產(chǎn)隔離功能和存續(xù)的連貫性。

　　74、下列關(guān)于紅籌股的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 紅籌股不屬于外資股

　?、?紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票

　?、?紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國際資本市場籌資的一條重要渠道

　?、?紅籌股屬于境外上市外資股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅳ項(xiàng)，境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，而紅籌股不屬于外資股。

　　75、下列關(guān)于基金管理費(fèi)的說法中，正確的有(　　)。

　?、?基金管理費(fèi)是從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用

　?、?，基金管理費(fèi)是基金管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用

　?、?我國基金的管理費(fèi)一般從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取

　?、?我國貨幣基金的管理費(fèi)率高于債券基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅳ項(xiàng)，目前我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。

　　76、機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)包括(　　)。

　?、?投資管理專業(yè)化 Ⅱ 投資行為規(guī)范化

　?、?投資結(jié)構(gòu)組合化 Ⅳ 投資項(xiàng)目差異化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)包括：投資管理專業(yè)化、投資行為規(guī)范化、投資結(jié)構(gòu)組合化。

　　77、下列選項(xiàng)中，屬于證券研究報告內(nèi)容的有(　　)。

　　Ⅰ 證券的價值分析報告 Ⅱ 證券相關(guān)產(chǎn)品的價值分析報告

　?、?證券行業(yè)研究報告 Ⅳ 證券的投資策略報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券研究報告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價值分析報告、行業(yè)研究報告、投資策略報告等。

　　78、關(guān)鍵期限國債分銷方式為(　　)。

　?、?場內(nèi)不掛牌分銷 Ⅱ 場內(nèi)掛牌分銷

　　Ⅲ 場外簽訂分銷合同 Ⅳ 境外分銷

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：關(guān)鍵期限國債分銷方式為場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同、試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺銷售。非關(guān)鍵期限國債分銷方式為場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同。

　　79、按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為(　　)。

　?、?上海證券賬戶 Ⅱ 深圳證券賬戶

　　Ⅲ 人民幣普通股票賬戶 Ⅳ 人民幣特種股票賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國結(jié)算公司認(rèn)可的其他證券。

　　80、財務(wù)風(fēng)險的特征有(　　)。

　　Ⅰ 收益與損失共存性 Ⅱ 片面性

　?、?客觀性 Ⅳ 流動性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：財務(wù)風(fēng)險的特征有：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性。

　　81、 政府直接融資的特點(diǎn)包括(　　)。

　?、?安全性高 Ⅱ 流通性低

　　Ⅲ 收益穩(wěn)定 Ⅳ 免稅待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：政府和政府機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)包括：①安全性高;②流通性強(qiáng);③收益穩(wěn)定;④免稅待遇。

　　82、可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)是指(　　)。

　　Ⅰ 投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價

　?、?轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)

　?、?轉(zhuǎn)債發(fā)行人可自行選擇是否修正利率

　?、?投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)：①投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，并為此承擔(dān)轉(zhuǎn)債利率較低的機(jī)會成本;②轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)，并為此要支付比沒有贖回條款的轉(zhuǎn)債更高的利率。

　　83、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險具有(　　)的特點(diǎn)。

　?、?潛在性 Ⅱ 相對性

　　Ⅲ 累積性 Ⅳ 擴(kuò)散性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險的特點(diǎn)包括潛在性、隱藏性和累積性。相對性屬于匯率風(fēng)險的特點(diǎn)，擴(kuò)散性屬于市場風(fēng)險的特點(diǎn)。

　　84、證券市場的分散投資包括(　　)。

　?、?對象分散法 Ⅱ 時機(jī)分散法

　　Ⅲ 地域分散法 Ⅳ 商圈分散法

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券市場的分散投資包括：對象分散法、時機(jī)分散法、地域分散法、期限分散法等。

　　85、經(jīng)營風(fēng)險的特征表現(xiàn)在(　　)。

　?、?客觀性 Ⅱ 可選擇性

　?、?共生性 Ⅳ 可預(yù)測性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：經(jīng)營風(fēng)險的特征為：客觀性、可選擇性、可預(yù)測性、共生性。

　　86、下列關(guān)于機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)的說法中，錯誤的有(　　)。

　?、?報價系統(tǒng)服務(wù)于私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓

　?、?報價系統(tǒng)可直接對個人投資者開發(fā)

　　Ⅲ 報價系統(tǒng)取代了證券公司單個柜臺市場或區(qū)域性股權(quán)交易市場

　?、?報價系統(tǒng)每周7天，每天24小時不問斷運(yùn)營

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅱ項(xiàng)，報價系統(tǒng)參與人為證券公司、基金公司、期貨公司、私募基金等金融機(jī)構(gòu)和專業(yè)投機(jī)機(jī)構(gòu)，不直接對個人投資者開發(fā)。Ⅲ項(xiàng)，報價系統(tǒng)不取代證券公司單個柜臺市場或區(qū)域性股權(quán)交易市場，而是通過搭建一個安全、高效的信息互聯(lián)和報價、發(fā)行與轉(zhuǎn)讓平臺。在自愿基礎(chǔ)上，柜臺市場、區(qū)域性股權(quán)交易市場和交易所私募業(yè)務(wù)平臺等私募市場可以與報價系統(tǒng)互聯(lián)互通。

　　87、下列關(guān)于公司型基金的描述中，正確的有(　　)。

　?、?它是通過基金契約的形式設(shè)立的基金

　　Ⅱ 根據(jù)基金公司章程營運(yùn)資金

　?、?籌集的資金是公司法人的資本

　?、?它是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本，依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金。Ⅰ項(xiàng)屬于契約型基金的特性。

　　88、證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為客戶辦理的業(yè)務(wù)有(　　)。

　　Ⅰ 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) Ⅱ 特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　?、?集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) Ⅳ 單一資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　89、系統(tǒng)風(fēng)險包括(　　)。

　?、?購買力風(fēng)險 Ⅱ 利率風(fēng)險

　?、?財務(wù)風(fēng)險 Ⅳ 匯率風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅠV

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：市場風(fēng)險又稱系統(tǒng)性風(fēng)險，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響。系統(tǒng)性風(fēng)險包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。

　　90、填寫證券名稱的方法有(　　)。

　?、?全稱 Ⅱ 簡稱

　　Ⅲ 縮寫 Ⅳ 代碼

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：填寫證券名稱的方法有全稱、簡稱和代碼三種(有些證券品種沒有全稱和簡稱的區(qū)別，僅有一個名稱)。

　　91、下列屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有(　　)。

　?、?資信評級機(jī)構(gòu) Ⅱ 財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)

　?、?會計師事務(wù)所 Ⅳ 投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、證券金融公司、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　92、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送的文件有(　　)。

　?、?金融債券發(fā)行申請報告

　　Ⅱ 發(fā)行人公司章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)力機(jī)構(gòu)的書面同意文件

　?、?募集說明書

　?、?承銷協(xié)議

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送下列文件：①金融債券發(fā)行申請報告;②發(fā)行人公司章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)力機(jī)構(gòu)的書面同意文件;③監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意金融債券發(fā)行的文件;④發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務(wù)報告及審計報告;⑤募集說明書;⑥發(fā)行公告或發(fā)行章程;⑦承銷協(xié)議;⑧發(fā)行人關(guān)于本期債券償債計劃及保障措施的專項(xiàng)報告;⑨信用評級機(jī)構(gòu)出具的金融債券信用評級報告及有關(guān)持續(xù)跟蹤評級安排的說明;⑩發(fā)行人律師出具的法律意見書;11金融債券發(fā)行登記表;12中國人民銀行要求的其他文件。

　　93、證券評級業(yè)務(wù)的評級對象有(　　)。

　?、?中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券

　　Ⅱ 中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)發(fā)行的資產(chǎn)支持證券

　?、?在證券交易所上市交易的債券

　　Ⅳ 在證券交易所上市交易的資產(chǎn)支持證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：按照我國《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，證券評級業(yè)務(wù)是指對下列評級對象開展資信評級服務(wù)：①中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券;②在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券，國債除外;③上述第①、②項(xiàng)規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司;④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他評級對象。

　　94、可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定(　　)。

　?、?轉(zhuǎn)換期限 Ⅱ 轉(zhuǎn)換條件

　?、?轉(zhuǎn)換利率 Ⅳ 轉(zhuǎn)換價格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ 、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價格。

　　95、下列關(guān)于做市商交易的說法中，正確的有(　　)。

　?、?維持市場流動性，滿足投資者投資需求

　?、?有效穩(wěn)定市場價格，增強(qiáng)市場穩(wěn)定性

　　Ⅲ 能夠增強(qiáng)市場的透明度

　?、?受到嚴(yán)格監(jiān)管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：做市商交易的特征包括：①維持市場流動性，滿足投資者投資需求;②有效穩(wěn)定市場價格，增強(qiáng)市場穩(wěn)定性;③具有價格發(fā)現(xiàn)的功能，有助于發(fā)現(xiàn)和提升企業(yè)價值;④能夠增強(qiáng)市場的透明度;⑤受到嚴(yán)格監(jiān)管。

　　96、公司可聘請有資質(zhì)、信譽(yù)好、風(fēng)險管理專業(yè)能力強(qiáng)的中介機(jī)構(gòu)對公司全面風(fēng)險管理工作進(jìn)行評價，出具風(fēng)險管理評估和建議專項(xiàng)報告。報告一般應(yīng)包括(　　)的實(shí)施情況、存在缺陷和改進(jìn)建議。

　?、?風(fēng)險管理基本流程與風(fēng)險管理策略

　?、?公司重大風(fēng)險、重大事件和重要管理及業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理及內(nèi)部控制系統(tǒng)的建設(shè)

　?、?風(fēng)險管理組織體系與信息系統(tǒng)

　?、?全面風(fēng)險管理總體目標(biāo)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：公司可聘請有資質(zhì)、信譽(yù)好、風(fēng)險管理專業(yè)能力強(qiáng)的中介機(jī)構(gòu)對公司全面風(fēng)險管理工作進(jìn)行評價，出具風(fēng)險管理評估和建議專項(xiàng)報告。報告一般應(yīng)包括以下幾方面的實(shí)施情況、存在缺陷和改進(jìn)建議：①風(fēng)險管理基本流程與風(fēng)險管理策略;②公司重大風(fēng)險、重大事件和重要管理及業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理及內(nèi)部控制系統(tǒng)的建設(shè);③風(fēng)險管理組織體系與信息系統(tǒng);④全面風(fēng)險管理總體目標(biāo)。

　　97、股票具有的特征有(　　)。

　　Ⅰ 收益性 Ⅱ 流動性

　?、?參與性 Ⅳ 永久性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票具有五個方面的特征：收益性、風(fēng)險性、流動性、永久性、參與性。

　　·98、 合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與的活動有(　　)。

　?、?新股發(fā)行 Ⅱ 可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行

　?、?大額存單的發(fā)行 Ⅳ 股票增發(fā)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。

　　· 99、從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)及相關(guān)活動，應(yīng)當(dāng)遵循(　　)原則。

　?、?平等 Ⅱ 公正

　　Ⅲ 自愿 Ⅳ 誠實(shí)信用

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)及相關(guān)活動，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用原則。

　　·100、 行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有(　　)。

　　Ⅰ 行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu) Ⅱ 抗外部沖擊的能力

　?、?經(jīng)濟(jì)周期循環(huán) Ⅳ 行業(yè)估值水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：常見的行業(yè)因素包括：①行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu);②行業(yè)可持續(xù)性;③抗外部沖擊的能力;④監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系;⑤勞資關(guān)系;⑥財務(wù)與融資問題;⑦行業(yè)估值水平。

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