2019證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》備考試題(8)

2019-03-13 18:12:47        來源:網(wǎng)絡(luò)

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  一、選擇題(共 50 題,每小題 1 分,共 50 分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求,不選、錯(cuò)選均不得分。

  1.金融市場(chǎng)以(  )為交易對(duì)象。

  A.實(shí)物資產(chǎn)

  C.金融資產(chǎn)

  B.貨幣資產(chǎn)

  D.無形資產(chǎn)

  C。[解析]金融市場(chǎng)是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象,以金融資產(chǎn)的供給方和需求方為交易主體形成的交易機(jī)制及其關(guān)系的總和。

  2.金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是()。

  A.金融產(chǎn)品

  c.金融機(jī)構(gòu)

  B.金融產(chǎn)品交易

  D.金融市場(chǎng)參與者

  B。[解析]金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。

  3.一國(數(shù)國)政府、國際金融組織或國際銀行對(duì)非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)是指()。

  A.國際貸款

  B.銀行資金調(diào)撥

  C.國際證券投資

  D.國際直接投資

  A。[解析]國際貸款是指一國(數(shù)國)政府、國際金融組織或國

  際銀行對(duì)非居民(包括外國政府、銀行、企業(yè)等)所進(jìn)行的期限為一

  年以上的放款活動(dòng)。

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  4.()年,我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立。

  A.1949

  C.1984

  B.1979

  D.1990

  D。[解析]1990 年 11 月,我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立,自此,中國證券市場(chǎng)的發(fā)展開始了一個(gè)嶄新的篇章。

  5.證券交易所交易價(jià)格由交易雙方公開競(jìng)價(jià)確定,實(shí)行的競(jìng)價(jià)成交原則是()。

  A.時(shí)間優(yōu)先

  B.價(jià)格優(yōu)先

  C.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

  D.時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先

  C。[解析]證券交易所實(shí)行“公平、公開、公正”的原則,交易價(jià)格由交易雙方公開競(jìng)價(jià)確定,實(shí)行“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的競(jìng)價(jià)成交原則。

  6.流通盤大約在 1 億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊被稱為()。

  A.主板

  C.中小板

  B.二板

  D.創(chuàng)業(yè)板

  C。[解析]中小板塊即中小企業(yè)板,是指流通盤大約在 1 億以下的創(chuàng)業(yè)板塊,是相對(duì)于主板市場(chǎng)而言的,有些企業(yè)的條件達(dá)不到主板市場(chǎng)的要求,所以只能在中小板市場(chǎng)上市。

  7.我國深圳證券交易所規(guī)定的開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為()。

  A.9:15~9:25

  C.9:00~9:30

  B.9:25~9:30

  D.9:30~11:30

  A。[解析]深圳證券交易所、上海證券交易所規(guī)定的開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間都是每個(gè)交易日的 9:15~9:25。

  8.在大多數(shù)國家,社保基金分為兩個(gè)層次:一是國家以()等形式征收的全國性社會(huì)保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的()。

  A.社會(huì)保障稅;社會(huì)保險(xiǎn)基金

  C.社會(huì)保險(xiǎn)基金;社會(huì)保障基金

  B.社會(huì)保障稅;企業(yè)年金

  D.社會(huì)保險(xiǎn)基金;企業(yè)年金

  B。[解析]在大多數(shù)國家,社保基金分為兩個(gè)層次:(1)國家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國性社會(huì)保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

  9.當(dāng)一個(gè)國家某個(gè)地區(qū)的某一類職業(yè)的工人找不到工作,而在另外一些地區(qū)卻又缺乏這種類型的工人時(shí)產(chǎn)生的失業(yè)為()。

  A.地區(qū)性失業(yè)

  C.摩擦性失業(yè)

  B.結(jié)構(gòu)性失業(yè)

  D.季節(jié)性失業(yè)

  C。[解析]當(dāng)一個(gè)國家某個(gè)地區(qū)的某一類職業(yè)的工人找不到工作,而在另外一些地區(qū)卻又缺乏這種類型的工人時(shí),就產(chǎn)生了摩擦性失業(yè)。

  10.證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購人的承銷方式是()。

  A.自銷

  C.包銷

  B.助銷

  D.代銷

  C。[解析]證券承銷業(yè)務(wù)可采取包銷或代銷方式。其中,證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式,前者為全額包銷,后者為余額包銷。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券,在承銷期結(jié)束時(shí),將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

  11.證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托,為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)是()。

  A.證券自營業(yè)務(wù)

  C.融資融券業(yè)務(wù)

  B.證券贅產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

  D.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)

  D。[解析]證券公司中間介紹(ⅠB)業(yè)務(wù)是指機(jī)構(gòu)或者個(gè)人接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托,介紹客戶給期貨經(jīng)紀(jì)商并收取一定傭金的業(yè)務(wù)模式。

  12.證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的()提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

  A.5%

  C.15%

  B.10%

  D.20%

  B。[解析]證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的 10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要,對(duì)提取比例進(jìn)行調(diào)整。

  13.整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是()。

  A.證券發(fā)行人

  C.中國證監(jiān)會(huì)

  B.證券交易所

  D.國務(wù)院

  B。[解析]證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所,是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng),是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。

  14.單個(gè)企業(yè)年金基金投資組合委托投資資產(chǎn),投資商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃、特定資產(chǎn)管理計(jì)劃的比例,合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的()。

  A.5%

  C.15%

  B.10%

  D.30%

  D。[解析]企業(yè)年金基金資產(chǎn)以投資組合為單位,單個(gè)投資組合委托投資資產(chǎn),投資商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃、特定資產(chǎn)管理計(jì)劃的比例,合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的 30%。

  15.()年,我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。

  A.1984

  C.1987

  B。1986

  D.1990

  C。[解析] 1987 年,我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。

  16.證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是()。

  A.商業(yè)銀行

  C.保險(xiǎn)公司

  B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

  D.基金公司

  B。[解析]證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者,以其自有資本、營運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。我國證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)主要為證券公司。

  17.證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括()。

  A.證券實(shí)名制

  C.凈額結(jié)算制度

  B.貨銀對(duì)付的交收制度

  D.統(tǒng)一結(jié)算制度

  D。[解析]證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度包括:證券實(shí)名制、貨銀對(duì)付的交收制度、分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。

  18.證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí),按照國家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付的是()。

  A.保護(hù)基金

  C.開放式基金

  B.投資基金

  D。封閉式基金

  A。[解析]保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。保護(hù)基金的主要用途是證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí),按照國家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。19.下列關(guān)于股票性質(zhì)的描述中,錯(cuò)誤的是()。

  A.股票是有價(jià)證券、要式證券

  證券

  B.股票是證權(quán)證券、資本

  C.股票是綜合權(quán)利證券

  D.股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券

  D。[解析]股票具有以下性質(zhì):股票是有價(jià)證券;股票是要式證券;股票是證權(quán)證券;股票是資本證券;股票是綜合權(quán)利證券。股票既不屬于物權(quán)證券,也不屬于債權(quán)證券,而是一種綜合權(quán)利證券。

  20.小李觀察到最近股票價(jià)格由于政治事件而發(fā)生波動(dòng),于是他將手中的股票拋出并換成了債券,這是因?yàn)楣善钡?)增大。

  A.流動(dòng)性

  C.風(fēng)險(xiǎn)性

  B.期限性

  D.收益性

  C。[解析]股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性,或者說實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。政治事件帶來的股票價(jià)格波動(dòng)使股票投資收益的不確定性增加,即風(fēng)險(xiǎn)性增加。

  21.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的()。

  A.賬面價(jià)值

  C.實(shí)際價(jià)值

  B.資產(chǎn)價(jià)值

  D.清算資金

  C。[解析]股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。從理論上說,股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致,實(shí)際上并非如此。只有當(dāng)清算時(shí)公司資產(chǎn)實(shí)際出售價(jià)款與財(cái)務(wù)報(bào)表上的賬面價(jià)值一致時(shí),每一股份的清算價(jià)值才與賬面價(jià)值一致。

  22.優(yōu)先股的特征不包括()。

  A.股息率固定

  B.股息分派優(yōu)先

  C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

  D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

  D。[解析]優(yōu)先股的特征包括:(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4) -般無表決權(quán)。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是普通股票股東的權(quán)利,不是優(yōu)先股的特征。

  23.國家股股利收人依法納入()經(jīng)營預(yù)算,并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定安排使用。

  A.國有資產(chǎn)

  C.地方財(cái)政

  B.中央財(cái)政

  D.個(gè)人資產(chǎn)

  A。[解析]國家股股利收入由國有資產(chǎn)管理部門監(jiān)督收繳,依法納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算,并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定安排使用。

  24.注冊(cè)地在中國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市外資股是()。

  A.A 股

  C.B 股

  B.S 股

  D.L 股

  B。[解析]境外上市外資股主要由 H 股、N 股、S 股等構(gòu)成。H股是指注冊(cè)地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。香港的英文是 HONG-KONG,取其首字母,在香港上市的外資股被稱為 H 股依此類推,在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為 N 股、S股、L 股。

  25.下列各項(xiàng)中,()不是我國證券賬戶的種類。

  A.人民幣普通股票賬戶

  C.證券投資基金賬戶

  B.人民幣特種股票賬戶

  D.權(quán)證交易賬戶

  D。[解析]目前,我國證券賬戶的種類有兩種劃分依據(jù):按交易場(chǎng)所,證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途,證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。

  26.客戶發(fā)出委托指令的形式不能是()。

  A.網(wǎng)上委托

  B.當(dāng)面口頭委托

  C.電話自動(dòng)委托

  D.傳真委托

  B。[解析]客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺(tái)委托(書面形式)和非柜臺(tái)委托兩類,非柜臺(tái)委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。

  27.下列不屬于債券的基本性質(zhì)的是()。

  A.債券屬于有價(jià)證券

  C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

  B.債券是一種虛擬資本

  D.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本

  D。[解析]債券具有以下基本性質(zhì):(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

  28.依照不同的發(fā)行本位,國債可以分為()。

  A.流通國債與非流通國債

  B.實(shí)物國債與貨幣國債

  C.短期國債與中長期國債

  D.實(shí)物債券與貨幣債券

  B。[解析]依照不同的發(fā)行本位,國債可以分為實(shí)物國債和貨幣國債。

  29.下列關(guān)于國際債券的敘述中,錯(cuò)誤的是()。

  A.歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷

  B.歐洲債券也叫“無國籍債券”

  C.外國債券的發(fā)行受所在國有關(guān)法律的約束

  D.在美國發(fā)行的外國債券稱為“揚(yáng)基債券”

  A。[解析]外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷,而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭,組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個(gè)國家或幾個(gè)國家同時(shí)承銷。

  30.上市公司非公開發(fā)行股票本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起()個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

  A.1

  C.6

  B.3

  D.12

  D。[解析]上市公司非公開發(fā)行股票本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起 12 個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

  31.證券公司發(fā)行債券應(yīng)當(dāng)由()制訂方案。

  A.發(fā)行人股東會(huì)

  C.發(fā)行人管理層

  B.發(fā)行人董事會(huì)

  D.發(fā)行人聘請(qǐng)的主承銷商

  B。[解析]證券公司發(fā)行債券應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)制訂方案,股東會(huì)對(duì)下列事項(xiàng)作出專項(xiàng)決議:(1)發(fā)行規(guī)模、期限、利率。(2)擔(dān)保。(3)募集資金的用途。(4)發(fā)行方式。(5)決議有效期。(6)與本期債券相關(guān)的其他重要事項(xiàng)。

  32.證券投資基金是通過公開發(fā)售()募集資金。

  A.理財(cái)產(chǎn)品

  C.企業(yè)債券

  B.有價(jià)證券

  D.基金份額

  D。[解析]證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和運(yùn)用資金,為基金份額持有人的利益,以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

  33.下列關(guān)于公司型基金的說法中,正確的是()。

  A.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

  B.公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大

  C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)

  D.公司型基金的投資者既是基金的委托人,又是基金的受益人

  B。[解析]A 項(xiàng),公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立,在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司;c 項(xiàng),公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金;D 項(xiàng),公司型基金的投資者購買基金公司的股份后,以基金持有人的身份成為該公司的股東,憑其持有的股份依法享有投資收益。

  34.投資者在申購和贖回 ETF 時(shí),使用的是()。

  A.其他基金份額

  C.股票和債券

  B.一籃子股票

  D.現(xiàn)金

  B。[解析] ETF 可以像開放式基金一樣申購、贖回,不同的是。它的申購是用一籃子股票換取 ETF 份額,贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

  35.基金管理人作為受托人,必須履行()。

  A.誠信義務(wù)

  B.保密義務(wù)

  C.信息披露義務(wù)

  D.收益分配義務(wù)

  A。[解析]基金管理人作為受托人,必須履行誠信義務(wù)。

  36.依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》,下列選項(xiàng)中,屬于公開募集基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是()。

  A.出具基金業(yè)績報(bào)告,并提供詳細(xì)的基金托管情況

  B.負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來

  C.安全保管基金的全部資產(chǎn)

  D.及時(shí)向基金份額持有人分配收益

  D。[解析]公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé):依法募集資金,辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜;辦理基金備案手續(xù);對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬,進(jìn)行證券投資;按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時(shí)向基金份額持有人分配收益;進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;編制中期和年度基金報(bào)告;計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值,確定基金份額申購、贖回價(jià)格:辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

  37.基金份額持有人與托管人之間的關(guān)系是()。

  A.委托與受托的關(guān)系

  C.相互制衡的關(guān)系

  B.管理與被管理的關(guān)系

  D.監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系

  A。[解析]基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系,即基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。

  38.按照我國《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》和中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定,下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值基本原則的敘述中,錯(cuò)誤的是()。

  A.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種,如估值日有市價(jià)的,應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

  B.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種,應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

  C.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種,估值日無市價(jià)的,但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化,應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值

  D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的,基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進(jìn)行商定,按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值

  D。[解析]有充足理由表明按 A、B、C 項(xiàng)所述估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的,基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行(而不是持有人)進(jìn)行商定,按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。故選 D。

  39.按照我國現(xiàn)行規(guī)定,下列不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是()。

  A.上市的股票

  B.期貨

  C.國債

  D.企業(yè)債券

  B。[解析]目前我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

  40.投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí),要想獲得交易的成功,必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)的趨勢(shì)作出預(yù)測(cè),這是衍生工具的()所決定的。

  A.跨期性

  C.風(fēng)險(xiǎn)性

  B.杠桿性

  D.投機(jī)性

  A。[解析]金融衍生工具的跨期性表現(xiàn)為:金融衍生工具是交易雙方通過對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè),約定在未來某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。

  41.下列選項(xiàng)中,不屬于利率金融衍生工具的是()。

  A.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

  C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

  B.利率期權(quán)

  D.利率互換

  C。[解析]利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具,主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。C 項(xiàng)屬于信用衍生工具。

  42.金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以()方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

  A.公開競(jìng)價(jià)

  C.集合競(jìng)價(jià)

  B.買方向賣方支付一定費(fèi)用

  D.協(xié)商價(jià)格

  A。[解析]金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的期貨交易。

  43.下列基金類型中,管理費(fèi)率最低的是()。

  A.認(rèn)股權(quán)證基金

  B.股票基金

  C.債券基金

  D.貨幣市場(chǎng)基金

  D。[解析]認(rèn)股權(quán)證基金的管理費(fèi)率約為 1.5%~2.5%;股票基金居中,約為 1%~1.5%;債券基金約為 0.5%~1.5%;貨幣市場(chǎng)基金最低,管理費(fèi)率約為 0.25%~1%。

  44.下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的說法中,正確的是()。

  A.一般而言,金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)

  B.金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對(duì)稱的

  C.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方在成交時(shí)的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)相同

  D.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶,而金融期權(quán)的買方無需開立保證金賬戶,也無需繳納保證金

  D。[解析]A 項(xiàng),一般而言,金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。B 項(xiàng),金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是不對(duì)稱的,期權(quán)買方只享受權(quán)利,不承擔(dān)義務(wù),而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。C 項(xiàng),兩者的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。金融期貨交易雙方在成交時(shí)不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系,但在成交后,由于實(shí)行逐日結(jié)算制度,交易雙方將因價(jià)格的變動(dòng)而發(fā)生現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。而在金融期權(quán)交易中,在成交時(shí),期權(quán)購買者為取得期權(quán)合約所賦予的權(quán)利,必須向期權(quán)出售者支付一定的期權(quán)費(fèi),但在成交后,除到期履約外,交易雙方將不發(fā)生任何現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。

  45.根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同,可以將資產(chǎn)證券化分為()。

  A.不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化

  B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

  C.股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化

  D.應(yīng)收賬款證券化、債權(quán)型證券化、股權(quán)型證券化

  A。[解析]資產(chǎn)證券化的種類:(1)根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同,可以把資產(chǎn)證券化分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費(fèi))、債券組合證券化等。(2)根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人或投資者所屬地域不同,可以把資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。(3)根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同,可以把資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。故選 A。

  46.負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品信用等級(jí)的機(jī)構(gòu)是()。

  A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

  B.特定目的機(jī)構(gòu)

  C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

  D.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

  D。[解析]信用增級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級(jí),為此要向特定目的機(jī)構(gòu)收取相應(yīng)費(fèi)用,并在證券違約時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任。

  47.由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系,一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。

  A.隱蔽性

  C.不確定性

  B.擴(kuò)散性

  D.周期性

  B。[解析]金融風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系,一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

  48.下列選項(xiàng)中,不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)特征的是()。

  A.潛在性

  C.隱藏性

  B.或然性

  D.累積性

  B。[解析]宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有潛在性、隱藏性和累積性特征?;蛉恍詫儆谕鈪R風(fēng)險(xiǎn)的特征。

  49.外匯風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生也可能不發(fā)生,不具有必然性。這說明外匯風(fēng)險(xiǎn)具有()。

  A.或然性

  C.相對(duì)性

  B.不確定性

  D.隱藏性

  A。[解析]外匯風(fēng)險(xiǎn)的或然性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生也可能不發(fā)生,不具有必然性。

  50.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征不包括()。

  A.客觀性

  C.全面性

  B.不確定性

  D.隱藏性

  D。[解析]財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征表現(xiàn)在:(1)客觀性。即風(fēng)險(xiǎn)處處存在,時(shí)時(shí)存在。也就是說,財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不以人的意志為轉(zhuǎn)移,人們無法回避它,也無法消除它,只能通過各種技術(shù)手段來應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)而避免風(fēng)險(xiǎn)。(2)全面性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在于企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的各個(gè)環(huán)節(jié),在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。(3)不確定性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)有可能發(fā)生,也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比,風(fēng)險(xiǎn)越大收益越高,反之風(fēng)險(xiǎn)越低收益也就越低。

  二、組合型選擇題(共 50 題,每小題 1 分,共 50 分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求,不選、錯(cuò)選均不得分。

  1.銀行間債券市場(chǎng)上回購業(yè)務(wù)的類型包括()。

  Ⅰ.質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)

 ?、?開放式回購業(yè)務(wù)

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

 ?、?買斷式回購業(yè)務(wù)

 ?、?抵押式回購業(yè)務(wù)

  B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  A。[解析]在銀行間債券市場(chǎng)上回購業(yè)務(wù)的類型可以分三種:一是質(zhì)押式回購業(yè)務(wù);二是買斷式回購業(yè)務(wù);三是開放式回購業(yè)務(wù)。

  2.金融市場(chǎng)的反映功能主要表現(xiàn)在()。

 ?、?金融市場(chǎng)使人們可以及時(shí)了解世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展變化的情況

 ?、?由于證券買賣大部分都在證券交易所進(jìn)行,人們可以隨時(shí)通過這個(gè)有形的市場(chǎng)了解到各種證券的交易行情

 ?、?通過金融市場(chǎng)能了解企業(yè)的發(fā)展動(dòng)態(tài)

  Ⅳ.金融市場(chǎng)交易直接和間接地反映國家貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ

  C。[解析]第Ⅱ項(xiàng)的正確描述應(yīng)為:由于證券買賣大部分都在證券交易所進(jìn)行,人們可以隨時(shí)通過這個(gè)有形的市場(chǎng)了解到各種上市證券的交易行情,并據(jù)以判斷投資機(jī)會(huì)。

  3.下列國際資本流動(dòng)中,屬于資本流入的是()。

 ?、?外國在本國的資產(chǎn)增加

  Ⅲ.本國對(duì)外國的債務(wù)增加

 ?、?外國對(duì)本國負(fù)債減少

  Ⅳ.外國對(duì)本國債務(wù)增加

  A.Ⅰ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B。[解析]資本流入是指外國資本流入本國,即本國資本輸入,主要表現(xiàn)為:(1)外國在本國的資產(chǎn)增加。(2)外國對(duì)本國負(fù)債減少。(3)本國對(duì)外國的債務(wù)增加。(4)本國在外國的資產(chǎn)減少。第Ⅳ項(xiàng)屬于資本流出。

  4.中央銀行主要通過()途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。

  Ⅰ.票據(jù)再貼現(xiàn)

 ?、?抵押再貸款

  Ⅱ.票據(jù)再質(zhì)押

 ?、?票據(jù)再抵押

  A.Ⅰ、Ⅳ

  C.Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  A。[解析]中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人:(1)票據(jù)再貼現(xiàn),即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金。(2)票據(jù)再抵押,即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。

  5.常規(guī)性貨幣政策工具主要包括()。

 ?、?不動(dòng)產(chǎn)信用控制

  Ⅲ.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 ?、?優(yōu)惠利率

  Ⅳ.再貼現(xiàn)政策

  B.Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B。[解析]常規(guī)性工具或稱一般性貨幣政策工具,指中央銀行所采用的、對(duì)整個(gè)金融系統(tǒng)的貨幣信用擴(kuò)張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段,是最主要的貨幣政策工具,包括存款準(zhǔn)備金政策、再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)等。

  6.1983 年國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能,其主要職責(zé)不包括()。

  Ⅰ.管理征信業(yè)

 ?、?制定和執(zhí)行貨幣政策

  Ⅲ.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

 ?、?審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

  A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅳ

  C。[解析]第Ⅲ、Ⅳ屬于銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)。

  7.債券融資的優(yōu)點(diǎn)包括()。

  Ⅰ.可以合理地避稅

 ?、?沒有固定的利息負(fù)擔(dān)

  Ⅲ.可以提高企業(yè)的知名度,為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù)

  Ⅳ.具有財(cái)務(wù)杠桿作用

  A.Ⅰ、Ⅳ

  B.Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D,Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  A。[解析]債券融資的優(yōu)點(diǎn)包括:債券融資具有避稅作用;債券融資具有財(cái)務(wù)杠桿作用;債券融資具有資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用。第Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)是股票融資的優(yōu)點(diǎn)。

  8.下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中,正確的是()。

  Ⅰ.貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

 ?、?在一定的產(chǎn)出水平下,貨幣流通速度增大,則貨幣乘數(shù)減小

  Ⅲ.貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小

 ?、?中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮)的效果,即所謂的乘數(shù)效應(yīng)

  A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  A。[解析]貨幣乘數(shù)是指貨幣供,給量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系,在一定的產(chǎn)出水平下,貨幣流通速度增大,則貨幣乘數(shù)減小。貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小。在貨幣供給過程中,中銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮)的效果,即所謂的乘數(shù)效應(yīng)。

  9.參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括()。

 ?、?證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

  Ⅱ.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

 ?、?保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)

  A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  Ⅳ.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C。[解析]參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金以及其他金融機(jī)構(gòu)等。而其他金融機(jī)構(gòu)又包括信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等。

  10.目前,全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類型包括()。

  Ⅰ.審批

 ?、?注冊(cè)

  A.Ⅰ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅱ

  Ⅱ.協(xié)議

 ?、?做市

  B.Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B。[解析]目前,全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類型包括協(xié)議、做市兩種。

  11.對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括()。

  Ⅰ.信息公開披露制度

 ?、?信息報(bào)送制度

  Ⅲ.董事會(huì)會(huì)議內(nèi)容公開制度

 ?、?年報(bào)審計(jì)監(jiān)管

  A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D。[解析]對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括:(1)信息報(bào)送制度。(2)信息公開披露制度。(3)年報(bào)審計(jì)監(jiān)管。

  12.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立()。

  Ⅰ.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

 ?、?客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

 ?、?融券專用證券賬戶

 ?、?信用交易證券交收賬戶

  A.Ⅰ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C。[解析]證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。

  13.根據(jù)我國《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》對(duì)于注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件的規(guī)定,下列選項(xiàng)中,正確的是()。

  Ⅰ.執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好,在以往 3 年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)的行為

  Ⅱ.具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書

 ?、?取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書 5 年以上

 ?、?不超過 65 周歲

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  A。[解析]注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證的,應(yīng)當(dāng)符合的條件包括:(1)所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證,或者符合《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)。(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書。(3)取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書 1 年以上。(4)不超過 60 周歲。(5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好,在以往 3 年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)的行為。

  14.下列關(guān)于證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法中,正確的是()。

 ?、?證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)

  Ⅱ.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)

  Ⅲ.專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司與客戶可以是一對(duì)一,也可以是一對(duì)多

  Ⅳ.參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶可以轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅳ

  B。[艉析]參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額,但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。故第Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。

  15.下列關(guān)于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的說法中,正確的是()。

 ?、?證券融資是一種間接融資

  Ⅱ.證券融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的金融活動(dòng)

 ?、?證券融資是一種中短期融資

 ?、?證券融資是在由各種中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B。[解析]證券融資是一種直接的、長期的融資方式。

  16.下列屬于 RQF ⅠⅠ試點(diǎn)業(yè)務(wù)與 QFⅠⅠ的主要區(qū)別的是()。

 ?、?募集的投資資金是人民幣而不是外匯

  Ⅱ.RQFⅠⅠ機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司

 ?、?投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)

  Ⅳ.在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下,盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì) RQFH的投資額度及跨境資金收支管理

  A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C。[解析] RQFⅠⅠ試點(diǎn)業(yè)務(wù)與 QFⅠⅠ的主要區(qū)別在于:(1)募集的投資資金是人民幣而不是外匯。(2) RQFⅠⅠ機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司。(3)投資的范圍由交易所市的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)。(4)在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下,盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì) RQFⅠⅠ的投資額度及跨境資金收支管理。

  17.證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理職責(zé)具體包括()。

  Ⅰ.組織證券從業(yè)人員水平考試

 ?、?組織制作投資者教育產(chǎn)品

 ?、?負(fù)責(zé)對(duì)首次公開發(fā)行股票詢價(jià)對(duì)象及其管理的股票配售對(duì)象進(jìn)行登記備案工作

 ?、?組織開展證券業(yè)國際交流與合作

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B。[解析]第Ⅳ項(xiàng)是協(xié)會(huì)依據(jù)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定行使的職責(zé)。

  18.股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要包括()。

 ?、?公司名稱

  Ⅲ.股票種類

  A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 ?、?公司成立的日期

  Ⅳ。票面金額

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B。[解析]《中華人民共和國公司法》規(guī)定,股票采用紙面形式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。股票應(yīng)當(dāng)載明下列主要事項(xiàng):公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號(hào)。

  19.影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括()。

  Ⅰ.清算方式的變化

 ?、?供求關(guān)系的變化

  Ⅱ.宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整

 ?、?經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化

  A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D。[解析]各種價(jià)值模型計(jì)算出來的內(nèi)在價(jià)值只是股票真實(shí)的內(nèi)在價(jià)值的估計(jì)值。經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響上市公司未來的收益,引起內(nèi)在價(jià)值的變化。

  20.在一定條件下,以能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回為依據(jù),優(yōu)先股可分為()。

 ?、?不可贖回優(yōu)先股

  Ⅲ.可贖回優(yōu)先股

 ?、?可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

 ?、?不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

  A.Ⅰ、Ⅲ

  B.Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  A。[解析]在一定條件下,優(yōu)先股按能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回,可分為可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股??哨H回優(yōu)先股是指在發(fā)行后一定時(shí)期,可按特定的贖買價(jià)格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股:不可贖回優(yōu)先股是指發(fā)行后根據(jù)規(guī)定不能贖回的優(yōu)先股。

  21.國家股從資金來源上看,主要有()。

  Ⅰ.現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)

 ?、?現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的總資產(chǎn)

 ?、?現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建股份公司的投資

 ?、?經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資

  A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅳ

  A。[解析]國家股從資金來源上看,主要有三個(gè)方面:(1)現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)。(2)現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資。(3)經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。

  22.根據(jù)委托時(shí)效限制,委托指令包括()。

  Ⅰ.當(dāng)日委托

 ?、?市價(jià)委托

  A.Ⅰ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

 ?、?整數(shù)委托

  Ⅳ.開市委托

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅲ、Ⅳ

  A。[解析]委托指令根據(jù)委托訂單的數(shù)量,分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向,分為買進(jìn)委托和賣出委托;根據(jù)委托價(jià)格限制,分為市價(jià)委托、限價(jià)委托、停止損失委托和停止損失限價(jià)委托;根據(jù)委托時(shí)效限制,分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

  23.下列屬于普通股根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)特征分類的是()。

 ?、?藍(lán)籌股

  Ⅲ.優(yōu)先股

  A.Ⅰ、Ⅱ

  C.Ⅲ、Ⅳ

 ?、?成長股

 ?、?收入股

  B.Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D。[解析]根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)特征,普通股可分為以下幾類:藍(lán)籌股、成長股、收入股、周期股、防守股、概念股、投機(jī)股。

  24.對(duì)客戶撤銷的委托,證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的()解凍。

  Ⅰ.資金

 ?、?賬戶

  A.Ⅰ、Ⅱ

  Ⅱ.證券

 ?、?密碼

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅲ、Ⅳ

  A。[解析]對(duì)客戶撤銷的委托,證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。

  25. 中華人民共和國公司法》規(guī)定,公司財(cái)產(chǎn)在分別支付(),繳納所欠稅款,清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn),按照股東持有的股份比例分配給股東。

 ?、?清算費(fèi)用

  Ⅱ.職工的工資

 ?、?社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用

  Ⅳ.法定補(bǔ)償金

  A.Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D。[解析]《中華人民共和國公司法》規(guī)定,公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金,繳納所欠稅款,清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn),按照股東持有的股份比例分配給股東。公司財(cái)產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前,不得分配給股東。

  26.債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為()。

 ?、?債券可贖回

 ?、?債券本身有一定的面值

  Ⅲ.持有債券可按期取得利息

 ?、?債券是虛擬資本

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B。[解析]債券屬于有價(jià)證券,主要表現(xiàn)為:(1)債券反映和代表一定的價(jià)值,其本身有一定的面值,通常它是債券投資者投入資金量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按期取得利息,利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn)。(3)債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起,擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利,轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。

  27.根據(jù)資金用途的不同,國債可分為()。

  Ⅰ.戰(zhàn)爭(zhēng)國債

 ?、?非流通國債

 ?、?建設(shè)國債

  Ⅳ.赤字國債

  A.Ⅰ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D。[解析]根據(jù)資金用途不同,國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭(zhēng)國債和特種國債。

  28.流通國債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國債,它具有()的特點(diǎn)。

  Ⅰ.自由轉(zhuǎn)讓

  Ⅲ.短期性

  A.Ⅰ、Ⅳ

  Ⅱ.主要吸納儲(chǔ)蓄資金

 ?、?自由認(rèn)購

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  A。[解析]流通國債的特點(diǎn)是投資者可以自由認(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓,通常不記名,轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國債的供給與需求。

  29.外國債券的特點(diǎn)有()。

  Ⅰ.在發(fā)行方式方面,其由一家或幾家大銀行牽頭,組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個(gè)國家或幾個(gè)國家同時(shí)承銷

 ?、?在發(fā)行法律方面,其必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

 ?、?債券發(fā)行人與債券的面值貨幣屬于同一個(gè)國家

  Ⅳ.在發(fā)行納稅方面,其受發(fā)行地所在國的稅法管制

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B。[解析]外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)有:(1)債券發(fā)行人屬于一個(gè)國家,債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國家。(2)在發(fā)行方式方面,外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(3)在發(fā)行法律方面,外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束,并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。(4)在發(fā)行納稅方面,外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制。

  30.目前我國記賬式國債的招標(biāo)方式有()。

  Ⅰ.“美國式”招標(biāo)

 ?、?“荷蘭式”招標(biāo)

  A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  Ⅱ.“英國式”招標(biāo)

 ?、?“混合式”招標(biāo)

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、

  A。[解析]根據(jù)財(cái)政部《關(guān)于印發(fā)(2011 年記賬式國債招標(biāo)發(fā)行規(guī)則)的通知》(財(cái)庫[2011]4 號(hào)),目前我國記賬式國債的招標(biāo)方式包括:(1)“荷蘭式”招標(biāo)。(2)“美國式”招標(biāo)。(3)“混合式”招標(biāo)。

  31.下列關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的說法中,正確的是()。

  Ⅰ.次級(jí)債務(wù)是由銀行發(fā)行的

 ?、?次級(jí)債務(wù)固定期限不低于 5 年(含 5 年)

  Ⅲ.除非銀行倒閉或清算,次級(jí)債務(wù)不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失

  Ⅳ.次級(jí)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  A。[解析]次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的,固定期限不低于 5 年(含5 年),除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失,且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

  32.發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義包括()。

  Ⅰ.有利于商業(yè)銀行補(bǔ)充資本金,緩解資本監(jiān)管要求的壓力

  Ⅱ.有助于加快發(fā)展直接融資,拓展企業(yè)融資渠道

  Ⅲ.可以豐富證券品種,促進(jìn)資本市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展

  Ⅳ.為企業(yè)兼并重組提供支持,推動(dòng)行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級(jí)

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D。[解析]發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義包括:(1)有助于加快發(fā)展直接融資,拓展企業(yè)融資渠道。(2)有利于商業(yè)銀行補(bǔ)充資本金,緩解資本監(jiān)管要求的壓力。(3)能夠?yàn)橥顿Y者提供多元化的投資渠道。(4)為企業(yè)兼并重組提供支持,推動(dòng)行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級(jí)。(5)可以豐富證券品種,促進(jìn)資本市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展。

  33.回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式,一般分為()。

  Ⅰ.國債回購交易

 ?、?質(zhì)押式回購

 ?、?債券回購交易

 ?、?證券回購交易

  A.Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ

  B。[解析]回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式,一般分為國債回購交易、債券回購交易、證券回購交易、質(zhì)押式回購等。

  34.遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。

 ?、?功能作用不同

  Ⅲ.保證金制度不同

 ?、?信用風(fēng)險(xiǎn)不同

 ?、?交易對(duì)象不同

  A.Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B。[解析]遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:(1)交易對(duì)象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風(fēng)險(xiǎn)不同。(5)保證金制度不同。

  35.1997 年 11 月國務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》后,最先設(shè)立的兩只基金是()。

 ?、?基金興華

 ?、?基金安信

  Ⅱ.基金金泰

 ?、?基金開元

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B。[解析]1997 年 11 月,國務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》;1998 年 3 月,兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設(shè)立,分別由國泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。

  36.下列關(guān)于公司型基金的描述中,正確的有()。

 ?、?它是通過基金契約的形式設(shè)立的基金 Ⅱ.根據(jù)基金公司章程營運(yùn)資金

  Ⅲ.籌集的資金是公司法人的資本

  位的股份投資公司

 ?、?它是具有獨(dú)立法人地

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D。[解析]公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立,在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金,投資者購買基金公司的股份后,以基金持有人的身份成為投資司的股東,憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本,依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金。第Ⅰ項(xiàng)屬于契約型基金的特性。

  37.目前我國貨幣市場(chǎng)基金不得進(jìn)行投資的金融工具主要包括()。

 ?、?股票

  Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券

  Ⅲ.剩余期限超過 365 天低于 397 天的債券

 ?、?信用等級(jí)在 AAA 級(jí)以下的企業(yè)債券

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ

  A。[解析]貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具:(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過 397 天的債券。(4)信用等級(jí)在 AAA 級(jí)以下的企業(yè)債券。(5)國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的 A-l 級(jí)或相當(dāng)于 A-l 級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

  38.下列關(guān)于 LOF 與 ETF 的說法中,正確的是()。

  Ⅰ.ETF 與投資者交換的是基金份額與一籃子股票,而 LOF 的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

 ?、?LOF 的申購、贖回通過交易所進(jìn)行,ETF 的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行

 ?、?只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與 ETF 的申購、贖回交易,而 LOF 在申購、贖回上沒有特別要求

 ?、?ETF 通常采用完全被動(dòng)式管理方法,以擬合某一指數(shù)為目標(biāo),而 LOF 則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  38.C。[解析] LOF 與 ETF 都具備開放式基金可以申購、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn),但兩者存在本質(zhì)區(qū)別,主要表現(xiàn)在:(1)申購、贖回的標(biāo)的不同。ETF 與投資者交換的是基金份額與一籃子股票,而LOF 的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。(2)申購、贖回的場(chǎng)所不同。ETF 的申購、贖回通過交易所進(jìn)行,LOF 的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行,也可以在交易所進(jìn)行。(3)對(duì)申購、贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在 50 萬份以上)才能參與 ETF 的申購、贖回交易,而 LOF 在申購、贖回上沒有特別要求。(4)基金投資策略不同。ETF 通常采用完全被動(dòng)式管理方法,以擬合某一指數(shù)為目標(biāo),而 LOF 則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式,它可以是指數(shù)型基金,也可以是主動(dòng)管理型基金。

  39.基金管理人職責(zé)終止的情形包括()。

 ?、?被基金份額持有人大會(huì)解任

  Ⅱ.被依法取消基金管理資格

 ?、?依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

 ?、?不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

  A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B。[解析]根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》,有下列情形之一的,基金管理人職責(zé)終止:(1)被依法取消基金管理資格。(2)被基金份額持有人大會(huì)解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。

  40.一般來說,證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括()。

  Ⅰ.基金份額持有人和基金管理人之間的關(guān)系

 ?、?基金管理人和基金托管人之間的關(guān)系

  Ⅲ.基金份額持有人和基金托管人之間的關(guān)系

 ?、?基金份額持有人、基金管理人、基金托管人與證券業(yè)協(xié)會(huì)之間的關(guān)系

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  A。[解析]證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括:(1)基金份額持有人與基金管理人之間有委托人、受益人與受托人的關(guān)系。(2)基金管理人與托管人之間有相互制衡的關(guān)系。(3)基金份額持有人與托管人之間有委托與受托的關(guān)系。

  41.下列關(guān)于證券投資基金費(fèi)用的說法中,正確的有()。

 ?、?我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括交易傭金、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等

  Ⅱ.基金運(yùn)作費(fèi)包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)等

 ?、?基金管理人可以按照相關(guān)規(guī)定從基金財(cái)產(chǎn)中持續(xù)計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)

  Ⅳ.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B。[解析]基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。目前,我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。而開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi),故第Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。

  42.下列屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的是()。

  Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場(chǎng)價(jià)格變化

 ?、?基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

  Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

 ?、?注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

  A.Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  A。[解析]第Ⅰ項(xiàng)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);第Ⅱ項(xiàng)屬于巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。

  43.下列關(guān)于金融衍生工具的敘述中,錯(cuò)誤的有()。

 ?、?金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格

  Ⅱ.金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念

 ?、?金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上,其

  價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品

 ?、?基礎(chǔ)金融產(chǎn)品不能是金融衍生工具

  A.Ⅰ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  A。[解析]第 1 項(xiàng),金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)的變動(dòng);第Ⅳ項(xiàng),基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個(gè)相對(duì)的概念,不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等),也包括金融衍生工具。

  44.下列屬于用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具的有()。

  Ⅰ.利率互換

 ?、?信用互換

  A.Ⅱ、Ⅲ

 ?、?信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

 ?、?保證金互換

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  A。[解析]信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具,用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn),是

  20 世紀(jì) 90 年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品,主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

  45.金融期貨的主要交易制度包括()。

  Ⅰ.持倉限額制度

 ?、?集中交易制度

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 ?、?逐日盯市制度

  Ⅳ.有負(fù)債的結(jié)算制度

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅲ、Ⅳ

  B。[解析]金融期貨的主要交易制度:(1)集中交易制度。(2)標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制。(3)保證金制度。(4)結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度(又稱“逐日盯市制度”)。(5)持倉限額制度。(6)大戶報(bào)告制度。(7)每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。(8)強(qiáng)行平倉制度。(9)強(qiáng)行減倉制度。

  46.修正的美式期權(quán)也叫作()。

  Ⅰ.百慕大期權(quán)

 ?、?歐式期權(quán)

  Ⅱ.大西洋期權(quán)

 ?、?互換期權(quán)

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C。[解析]修正的美式期權(quán)也稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”。

  47.風(fēng)險(xiǎn)的要素包括()。

 ?、?風(fēng)險(xiǎn)因素

 ?、?風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間

  A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)事故

 ?、?損失的可能性

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C。[解析]風(fēng)險(xiǎn)一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險(xiǎn)是由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性三個(gè)要素有機(jī)構(gòu)成的。

  48.按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn),可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為()。

 ?、?系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

  Ⅲ.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

 ?、?會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

  Ⅳ.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅳ

  D。[解析]按照能否分散,可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)

  風(fēng)險(xiǎn);按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn),可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

  49.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。其中,流動(dòng)性的含義包含)。

 ?、?金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上流通的能力

 ?、?金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上交易及變現(xiàn)的能力

 ?、?金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力

  Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C。[解析]流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。流動(dòng)性包含兩層含義:一是指金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上流通、交易及變現(xiàn)的能力;另一層含義是指金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強(qiáng),則其流動(dòng)性好,反之,則流動(dòng)性差。

  50.證券市場(chǎng)的分散投資包括( )。

 ?、?對(duì)象分散法

  Ⅲ.地域分散法

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 ?、?時(shí)機(jī)分散法

  Ⅳ.期限分散法

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D。[解析]證券市場(chǎng)的分散投資包括:對(duì)象分散法、時(shí)機(jī)分散法、地域分散法、期限分散法等。


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