2019年證券從業(yè)備考正在緊張而忙碌的進(jìn)行中,新東方職上網(wǎng)小編為大家整理了2019證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試題及答案(2)，更多證券從業(yè)資格考試備考資料，請訪問新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　一、單項選擇題

　　1、由于電子計算機技術(shù)與衛(wèi)星通信的應(yīng)用，各個金融市場和金融機構(gòu)形成了一個全時區(qū)、全方位的全球金融市場，這體現(xiàn)了全球金融市場的()趨勢。

　　A.證券化

　　B.一體化

　　C.信息化

　　D.創(chuàng)新性

　　2、1979年3月以后，( )作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。

　　A.工商銀行

　　B.中國銀行

　　C.農(nóng)業(yè)銀行

　　D.建設(shè)銀行

【考不過真退費】新東方職上網(wǎng)2019年證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)班熱招>>

掃描或微信搜索“職上金融人”，將第一時間獲取2019年證券從業(yè)考試時間、報名時間等最新消息。

　　3、中國金融監(jiān)管“一行三會”格局形成的標(biāo)志性事件是()。

　　A.中國銀監(jiān)會成立

　　B.中國證監(jiān)會成立

　　C.中國保監(jiān)會成立

　　D.中國人民銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)

　　4、下列選項中，屬于資本流出的是()。

　　A.外國對本國負(fù)債減少

　　B.本國對外國的債務(wù)增加

　　C.本國對外國的債務(wù)減少

　　D.本國在外國的資產(chǎn)減少

　　5、資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，半數(shù)以上或者持有不少于()股權(quán)的股東最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　6、()，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。

　　A.2008年1月

　　B.2008年7月

　　C.2009年1月

　　D.2009年7月

　　7、在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個層次：一是國家以()等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的()。

　　A.社會保障稅;社會保險基金

　　B.社會保障稅;企業(yè)年金

　　C.社會保險基金;社會保障基金

　　D.社會保險基金;企業(yè)年金

　　8、關(guān)于股票性質(zhì)描述正確的是( )。

　　A.股票所代表的權(quán)利本來不存在

　　B.股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的

　　C.股票是設(shè)權(quán)證券

　　D.股票是證權(quán)證券

　　9、股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易被區(qū)分為()。

　　A.上市股和非上市股

　　B.優(yōu)先股和普通股

　　C.流通股和非流通股

　　D.有限售條件股和無限售條件股

　　10、股權(quán)分置改革主要是消除()的流通制度差異。

　　A.有限售條件股份和無限售條件股份

　　B.國有股和外資股

　　C.境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股

　　D.流通股和非流通股

　　二、組合型選擇題

　　1、外匯風(fēng)險可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。這說明匯率風(fēng)險具有()。

　　A.或然性

　　B.不確定性

　　C.相對性

　　D.隱藏性

　　2、一般性貨幣政策工具包括()。

　　Ⅰ.常備借貸便利

　?、?公開市場操作

　　Ⅲ. 再貼現(xiàn)政策

　?、?存款準(zhǔn)備金制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3、證券交易所有()兩種形式。

　?、?備案制

　?、?注冊制

　　Ⅲ.會員制

　?、?公司制

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　4、關(guān)于場外交易市場說法正確的是()。

　?、?是一個分散的無形市場

　　Ⅱ.采用公開競價方式進(jìn)行證券交易

　?、? 管理比較嚴(yán)格

　?、?組織方式采用做市商制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　5、新一代的經(jīng)濟思維對經(jīng)濟危機的啟示有()。

　　I.必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制

　　II.必須在完善的、獨立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制

　　III. 必須大力推進(jìn)文化領(lǐng)域的市場化，鼓勵實業(yè)投資

　　IV .經(jīng)濟體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運行進(jìn)展

　　A.II、IV

　　B.I、II

　　C.I、II、III

　　D.II、III

　　6、企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資，應(yīng)當(dāng)符合下列()規(guī)定。

　?、?投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%

　?、?投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)債、債券基金的比例，不高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的95%

　?、? 投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的20%

　?、?企業(yè)年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供擔(dān)保

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　7、經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為()。

　?、?審批

　?、?注冊

　　Ⅲ.開戶

　?、?委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　8、我國《證券法》規(guī)定，設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須符合的條件是()。

　　I .自有資金不少于人民幣1億元

　　II .具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施

　　III .主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格

　　IV .證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　9、股東權(quán)利是一種綜合權(quán)利，包括()等權(quán)利。

　　I .資產(chǎn)收益

　　II .交易及退股

　　III .重大決策

　　IV .選擇管理者

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　10、股票收益主要來自( )。

　　I .股份公司

　　II .股票流通

　　III .利率的降低

　　IV .法定存款準(zhǔn)備金率的降低

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III

　　D.I、II、III、IV

　　一、單項選擇題參考答案

　　1、正確答案是：B

　　解析：由于電子計算機技術(shù)與衛(wèi)星通信的應(yīng)用，各個金融市場和金融機構(gòu)形成了一個全時區(qū)、全方位的全球金融市場，這體現(xiàn)了全球金融市場的一體化趨勢。

　　2、正確答案是：B

　　解析：1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。

　　3、正確答案是：A

　　解析：2003年3月10日《關(guān)于國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國務(wù)院成立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱“中國銀監(jiān)會”)。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。

　　4、正確答案是：C

　　解析：資本流出主要表現(xiàn)為：(1)外國在本國的資產(chǎn)減少。(2)外國對本國債務(wù)增加。(3)本國對外國的債務(wù)減少。(4)本國在外國的資產(chǎn)增加。A、B、D項都屬于資本流入。資本流入是指外國資本流入本國，即本國資本輸入，其主要表現(xiàn)為：①外國在本國的資產(chǎn)增加。②外國對本國的負(fù)債減少。③本國對外國的債務(wù)增加。④本國在外國的資產(chǎn)減少。

　　5、正確答案是：C

　　解析：資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，半數(shù)以上或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。

　　6、正確答案是：B

　　解析：2008年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。

　　7、正確答案是：B

　　解析：在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個層次：一是國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

　　8、正確答案是：D

　　解析：股票的性質(zhì)：(1)股票是有價證券。(2)股票是要式證券。(3)股票是證權(quán)證券，是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，作為權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的，所以A選項錯誤。(4)股票是資本證券，股票不是一種現(xiàn)實的資本，而是獨立于真實資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本，所以B項錯誤。(5)股票是綜合權(quán)利證券。

　　9、正確答案是：C

　　解析：股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易被區(qū)分為流通股和非流通股，這是我國經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題。股權(quán)分置不能適應(yīng)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的要求，必須通過股權(quán)分置改革，消除非流通股和流通股的流通制度差異。

　　10、正確答案是：D

　　解析：股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股。股權(quán)分置改革主要是消除流通股與非流通股的流通制度差異。

　　二、組合型選擇題參考答案

　　1、正確答案是：A

　　解析：外匯風(fēng)險具有或然性、不確定性和相對性三大特征。

　　(1)外匯風(fēng)險的或然性是指外匯風(fēng)險可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。

　　(2)外匯風(fēng)險的不確定性是指外匯風(fēng)險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟實體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。

　　(3)外匯風(fēng)險的相對性是指外匯風(fēng)險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。

　　2、正確答案是：C

　　解析：一般性貨幣政策工具又稱為常規(guī)性工具，主要包括：存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)。

　　3、正確答案是：B

　　解析：證券交易所有會員制和公司制兩種形式。通常大多數(shù)國家采用會員制。

　　4、正確答案是：C

　　解析：場外交易市場的特征：(1)是一個分散的無形市場(2)組織方式采用做市商制(3)是一個擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營機構(gòu)的市場(4)以議價方式進(jìn)行證券交易(5)管理比證券交易所寬松

　　5、正確答案是：A

　　解析：新一代的經(jīng)濟思維須在四個基本維度上創(chuàng)新以應(yīng)對金融危機：第一，必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制;第二，必須在完善的、獨立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制;第三，必須大力推進(jìn)生產(chǎn)領(lǐng)域的市場化，鼓勵實業(yè)投資;第四，經(jīng)濟體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運行進(jìn)展。

　　6、正確答案是：C

　　解析：Ⅲ項，投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。

　　7、正確答案是：B

　　解析：經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。

　　8、正確答案是：C

　　解析：設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)自有資金不少于人民幣2億元。(2)具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施。(3)主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格。(4)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　9、正確答案是：C

　　解析：II項，股票可以交易，但不能退股。普通股的持有者是股份公司的基本股東，依法享受資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

　　10、正確答案是：A

　　解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。持有股票的目的在于獲取收益。股票的收益來源可分成兩類：一是來自股份公司;二是來自股票流通。

2022年中級經(jīng)濟師3天特訓(xùn)營免費領(lǐng)！！