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　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、無記名國(guó)債屬于( )。

　　A.實(shí)物債券

　　B.記賬式債券

　　C.憑證式債券

　　D.貼現(xiàn)債券

　　2、在國(guó)債類型中，()在貨幣市場(chǎng)上占有重要地位。

　　A.短期國(guó)債

　　B.中期國(guó)債

　　C.長(zhǎng)期國(guó)債

　　D.無期國(guó)債

　　3、回購交易通常在( )交易中運(yùn)用。

　　A.遠(yuǎn)期

　　B.現(xiàn)貨

　　C.債券

　　D.股票

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　　4、申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)( )核準(zhǔn)。

　　A.證券交易所和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　C.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和基金管理協(xié)會(huì)

　　D.基金管理協(xié)會(huì)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　5、基金管理費(fèi)費(fèi)率的大小通常()。

　　A.與基金規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)卻成正比

　　B.與基金規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)均成反比

　　C.與基金規(guī)模成正比,與風(fēng)險(xiǎn)成反比

　　D.與基金規(guī)模成反比,與風(fēng)險(xiǎn)成正比

　　6、假設(shè)某基金2010年5月某估值日前一交易日計(jì)算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負(fù)債總額為1 500萬元，托管費(fèi)率為0.2%，則該日應(yīng)提取的托管費(fèi)為人民幣( )元。

　　A.398

　　B.416

　　C.411

　　D.441

　　7、可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行的是( )。

　　A.歐式期權(quán)

　　B.美式期權(quán)

　　C.修正美式期權(quán)

　　D.大西洋期權(quán)

　　8、不屬于契約型基金和公司型基金區(qū)別的是()。

　　A.基金收益的分配方式不同

　　B.基金的運(yùn)營(yíng)依據(jù)不同

　　C.投資者的地位不同

　　D.資金的性質(zhì)不同

　　9、()是以每種期貨合約在交易日收盤前最后一分鐘或幾分鐘的平均成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)，與每筆交易成交時(shí)的價(jià)格作對(duì)照，計(jì)算每個(gè)結(jié)算所會(huì)員賬戶的浮動(dòng)盈虧，進(jìn)行隨市清算。

　　A.保證金制度

　　B.限倉制度

　　C.無負(fù)債結(jié)算制度

　　D.大戶報(bào)告制度

　　10、下列金融衍生工具中，屬于貨幣衍生工具的是( )。

　　A.股票期貨

　　B.股票指數(shù)期權(quán)

　　C.遠(yuǎn)期外匯合約

　　D.利率互換

　　二、組合選擇題

　　1、享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東，對(duì)其所享有的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)可有以下選擇( )。

　　I .行使權(quán)利認(rèn)購新發(fā)行的普通股票

　　II .如果法律允許，可以將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報(bào)酬

　　III .按超出其持股比例5%以內(nèi)的數(shù)量，優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利

　　IV .不行使權(quán)利而聽任其而過期失效

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　2、下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是( )。

　　I .優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權(quán)

　　II .優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由《證券法》規(guī)定

　　III .優(yōu)先股票的股息率一般是事先確定的

　　IV .優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對(duì)公司的所有權(quán)

　　A.I、II、III

　　B.III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　3、商業(yè)銀行債券包括( )。

　　I .商業(yè)銀行金融債券

　　III .混合資本債券

　　IV .政策性金融債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　4、一般來講，債券因具有固定的()，因而在二級(jí)市場(chǎng)上其市場(chǎng)價(jià)格相對(duì)于股票價(jià)格而言比較穩(wěn)定。

　　II .商業(yè)銀行次級(jí)債券

　　I .票面利率

　　II .收益率

　　III .期限

　　IV .投資回報(bào)

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　5、債券的兌付方式有()。

　?、?到期兌付

　?、?提前兌付

　　Ⅲ. 債券替換

　?、?分期兌付

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　6、發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有( )。

　　I .資金使用方向

　　II .市場(chǎng)利率變化

　　III .籌資者的資信

　　IV .債券變現(xiàn)能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　7、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的敘述，正確的是( )。

　　I .可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同，指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時(shí)間

　　II .可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)利率水平、公司債券資信等級(jí)和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券

　　III .轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)

　　IV .贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時(shí)規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場(chǎng)條件

　　A.I、IV

　　B.II、III

　　C.I、Ⅲ

　　D.I、II、IV

　　8、按資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資人所屬地域的不同，可以將資產(chǎn)證券化分為()。

　　I .境外資產(chǎn)證券化

　　II .國(guó)內(nèi)資產(chǎn)證券化

　　III .離岸資產(chǎn)證券化

　　IV .境內(nèi)資產(chǎn)證券化

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.III、IV

　　D.II、III、IV

　　9、對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的有( )。

　　I .降低風(fēng)險(xiǎn)

　　II .避免基金操縱市場(chǎng)

　　III .發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用

　　IV .增加基金資產(chǎn)的收益水平

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　10、以下關(guān)于證券投資基金的作用說法正確的是()。

　　I .為中小投資者拓寬了投資渠道

　　II .有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展

　　III .為機(jī)構(gòu)投資者拓寬了投資渠道

　　IV .有效分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　參考答案

　　單選題

　　1、正確答案是：A

　　解析：無記名國(guó)債屬于實(shí)物債券。根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券：(1)實(shí)物債券。實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式，實(shí)物券面的債券。在標(biāo)準(zhǔn)格式的債券券面上，一般印有債券面額、債券利率、債券期限、債券發(fā)行人全稱、還本付息方式等各種債券票面要素。(2)憑證式債券。憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。(3)記賬式債券。記賬式債券是沒有實(shí)物形態(tài)的票券，它利用證券賬戶，通過電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過程。

　　2、正確答案是：A

　　解析：短期國(guó)債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國(guó)債，具有周期短及流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)，在貨幣市場(chǎng)上占有重要地位。

　　長(zhǎng)期國(guó)債由于期限長(zhǎng)，政府短期內(nèi)無償還的負(fù)擔(dān)，而且可以較長(zhǎng)時(shí)間占用國(guó)債認(rèn)購者的資金，所以常被用作政府投資的資金來源。長(zhǎng)期國(guó)債在資本市場(chǎng)上有著重要地位。

　　3、正確答案是：C

　　解析：回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。

　　4、正確答案是：B

　　解析：申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

　　5、正確答案是：D

　　解析：管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比?；鹨?guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，管理費(fèi)率就越低;反之，則越高。

　　6、正確答案是：C

　　解析：基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債，則題目中基金資產(chǎn)總值為9000萬元，負(fù)債為1500萬元，故求得基金資產(chǎn)凈值為9 000-1500=7500萬元。該基金當(dāng)日應(yīng)提取的托管費(fèi)為：(9 000-1500)×0.2%÷365≈0.0411(萬元)=411(元)。

　　7、正確答案是：B

　　解析：按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為美式期權(quán)、歐式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行;美式期權(quán)可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行;修正的美式期權(quán)也稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

　　8、正確答案是：A

　　解析：基金收益的分配方式不同不屬于契約型基金和公司型基金區(qū)別。

　　兩者的區(qū)別在于：

　　(1)資金的性質(zhì)不同。契約型基金通過發(fā)行基金份額籌集的信托財(cái)產(chǎn);公司型基金是發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。

　　(2)投資者的地位不同。契約型基金的投資者既是基金的委托人又是基金的受益人;公司型基金的投資者購買基金公司的股票后就成為了改公司的股東。

　　(3)基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)的是基金契約;公司型基金依據(jù)的是公司章程。

　　9、正確答案是：C

　　解析：無負(fù)債結(jié)算制度是以每種期貨合約在交易日收盤前最后一分鐘或幾分鐘的平均成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)，與每筆交易成交時(shí)的價(jià)格作對(duì)照，計(jì)算每個(gè)結(jié)算所會(huì)員賬戶的浮動(dòng)盈虧，進(jìn)行隨市清算。為了控制期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)和提高效率，期貨交易所的會(huì)員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金，稱為保證金制度。持倉限額制度是指交易所規(guī)定的會(huì)員或者客戶對(duì)某一合約單邊持倉的最大數(shù)量。

　　10、正確答案是：C

　　解析：貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。A、B兩項(xiàng)屬于股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具;D項(xiàng)屬于利率衍生工具。

　　組合選擇題

　　1、正確答案是：D

　　解析：考察對(duì)優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的使用問題。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指原普通股股東按照持股比例，以低于股票市價(jià)的特定價(jià)格購買公司新發(fā)行的一定數(shù)量股票的權(quán)力。并沒有特別指出是5%比例，因此第三項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　2、正確答案是：B

　　解析：I、II項(xiàng)，優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定。

　　3、正確答案是：A

　　解析：IV項(xiàng)，政策性金融債券屬于金融債券的一種。商業(yè)銀行債券：(1)商業(yè)銀行普通債券。商業(yè)銀行普通債券即商業(yè)銀行發(fā)行的信用債券。(2)商業(yè)銀行次級(jí)債券。次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債券。(3)混合資本債券。我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。(4)小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券。申請(qǐng)發(fā)行小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券的商業(yè)銀行應(yīng)出具書面承諾，承諾發(fā)行債券所籌集的資金全部用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。

　　4、正確答案是：B

　　解析：一般來講，債券因具有固定的票面利率和期限，因而在二級(jí)市場(chǎng)上其市場(chǎng)價(jià)格相對(duì)于股票價(jià)格而言比較穩(wěn)定。

　　5、正確答案是：D

　　解析：債券的兌付方式有五種：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉(zhuǎn)換為普通股兌付。

　　6、正確答案是：B

　　解析：發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有：

　　(1)資金使用方向。如果為了彌補(bǔ)臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)，可以發(fā)行短期債券;如果為了滿足長(zhǎng)期資金的需求，可以發(fā)行中長(zhǎng)期債券。

　　(2) 市場(chǎng)利率變化。當(dāng)未來市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券;當(dāng)未來市場(chǎng)利率趨于上升時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長(zhǎng)的債券。

　　(3) 債券變現(xiàn)能力 。如果市場(chǎng)流通性強(qiáng)，債券容易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券容易被投資者接受;如果市場(chǎng)流通性弱，長(zhǎng)期債券的銷售可能不如短期債券。

　　7、正確答案是：A

　　解析：II項(xiàng)，可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)利率水平、公司債券資信等級(jí)和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　III項(xiàng)，轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)。

　　8、正確答案是：C

　　解析：按資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資人所屬地域的不同，可以將資產(chǎn)證券化分為離岸資產(chǎn)證券化和境內(nèi)資產(chǎn)證券化。

　　9、正確答案是：A

　　解析：對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的有：(1)引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)。(2)避免基金操縱市場(chǎng)。(3)發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用。

　　10、正確答案是：A

　　解析：證券投資基金的作用：

　　(1)為中小投資者擴(kuò)寬了投資渠道

　　(2)優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　(3)有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　(4)完善金融體系和社會(huì)保障體系

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