2019證券從業(yè)《金融市場基礎知識》考點：金融風險的分類
2019-04-29 09:46:22 來源：網(wǎng)絡
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金融風險的分類
金融風險分為系統(tǒng)性風險與非系統(tǒng)性風險兩大類。需要指出的是，系統(tǒng)性風險與非系統(tǒng)性風險并不是相互獨立的，而是相互作用相互影響的。
(一)系統(tǒng)性風險
系統(tǒng)性金融風險是指金融體系由于遭受了大規(guī)模的沖擊而無法持續(xù)有效運轉的可能性。金融風險具有復雜性、突發(fā)性、傳染快、廣、危害大五個基本特征。系統(tǒng)風險又被稱為不可分散風險或不可回避風險。
系統(tǒng)性金融風險一般包括宏觀經(jīng)濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險和市場風險。
(二)非系統(tǒng)性風險
非系統(tǒng)性風險是與整個股票市場或者整個期貨市場或外匯市場等相關金融投機市場波動無關的風險，是指某些因素的變化造成單只股票價格或者單只期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價證券持有人帶來損失的可能性。非系統(tǒng)風險是可以抵消、回避的，因此又被稱為可分散風險或可回避風險。
非系統(tǒng)性風險的表現(xiàn)形式也是多種多樣，一般包括信用風險、財務風險、經(jīng)營風險、流動性風險和操作風險。
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