指數(shù)化投資策略是()的代表。

　　A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

　　B.戰(zhàn)略性投資策略

　　C.被動型投資策略

　　D.主動型投資策略

　　【正確答案】C

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　　【答案解析】在現(xiàn)實中，主動策略和被動策略是相對而言的，在完全主動和完全被動之間存在廣泛的中間地帶。通常將指數(shù)化投資策略視為被動投資策略的代表，但由此發(fā)展而來的各種指數(shù)增強型或指數(shù)優(yōu)化型策略已經(jīng)帶有了主動投資的成分。

　　第12題

　　對客戶初級信息收集的方法一般是()。

　　A.稅務(wù)機關(guān)公布

　　B.交談和數(shù)據(jù)調(diào)查表相結(jié)合

　　C.從相關(guān)部門獲取

　　D.平時收集

　　【正確答案】B

　　【答案解析】初級信息是指只能通過和客戶溝通獲得的關(guān)于客戶個人和財務(wù)資料。初級信息的收集方法是交談與數(shù)據(jù)調(diào)查表相結(jié)合。

　　第13題

　　用于衡量客戶在某一時點上能夠真正支配的財富價值的是()。

　　A.凈資產(chǎn)

　　B.凈現(xiàn)金流

　　C.總資產(chǎn)

　　D.現(xiàn)金流入

　　【正確答案】A

　　【答案解析】凈資產(chǎn)是客戶總資產(chǎn)減去總負債的差額?？梢杂糜诤饬吭谀骋粫r點上客戶能夠真正支配的財富價值。

　　第14題

　　從理財價值觀角度分析，張女士通常將其支出用在提高自身目前的生活水準上，她更加注重眼前的享受，往往賺多少花多少，可以判斷張女士屬于()人群。

　　A.后享受型

　　B.先享受型

　　C.購房型

　　D.以子女為中心型

　　【正確答案】B

　　【答案解析】根據(jù)對義務(wù)性支出和選擇性支出的不同態(tài)度，可以將理財價值觀劃分為后享受型、先享受型、購房型和以子女為中心型四種比較典型的理財價值觀。其中，先享受型客戶將大部分選擇性支出用于現(xiàn)在的消費上，提高目前的生活水準的群體，他們注重眼前的享受，對目前消費效用的要求遠大于對未來更佳生活水準的期望。

　　第15題

　　投資顧問在制定客戶理財目標過程中，如果計劃對已確定的投資目標進行改動，則需()。

　　A.對客戶說明

　　B.對客戶說明并征得客戶同意

　　C.不能修改

　　D.自行修改

　　【正確答案】B

　　【答案解析】如果在制定投資方案的過程中，計劃對已確定的投資目標進行改動，必須對客戶說明，并征得客戶同意。

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