“2018年12月證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》沖刺模擬題(9)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　選擇題

　　1.股票按面值發(fā)行，被稱為( )。

　　A.溢價發(fā)行

　　B.折價發(fā)行

　　C.平價發(fā)行

　　D.配額發(fā)行

　　正確答案:C

　　統(tǒng) 計： 本題共被作答216次 ，正確率91% ，易錯項為D,A 。

　　解析:如果以面值作為發(fā)行價，被稱為平價發(fā)行，此時公司發(fā)行股票募集的資金等于股本的總和，也等于面值總和。

　　2.相較于優(yōu)先股，可轉(zhuǎn)換債券不具有下列( )特點。

　　A.可贖回期限固定

　　B.可轉(zhuǎn)換為普通股股票

　　C.收益相對固定

　　D.轉(zhuǎn)股后收益稅后分配

　　正確答案:C

　　解析:可轉(zhuǎn)換債券是指證券持有者依據(jù)一定的轉(zhuǎn)換條件，可將信用債券轉(zhuǎn)換成為發(fā)行人普通股票的證券。收益相對固定是優(yōu)先股的特點。

　　3.( )是指依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金，在我國，是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者購買基金份額后成為基金持有人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

　　A.公司型基金

　　B.債券基金

　　C.公募基金

　　D.契約型基金

　　正確答案:D

　　解析:考察契約性基金的概念。契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金。在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者購買基金份額后成為基金持有人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

　　4.公開發(fā)行公司債券必須滿足累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的()。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　正確答案:C

　　解析:《證券法》第十六條規(guī)定，公開發(fā)行公司債券，應(yīng)當符合下列條件： ①股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于3000萬元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于6000萬元;

　?、诶塾媯囝~不超過公司凈資產(chǎn)的40%;

　　③最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券l年的利息;

　?、芑I集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策;

　　⑤債券的利率不超過國務(wù)院限定的利率水平;

　?、迖鴦?wù)院規(guī)定的其他條件。

　　5.境內(nèi)上市外資股又被稱為( )。

　　A.“B股”

　　B.“A股”

　　C.“H股”

　　D.“S股”

　　正確答案:A

　　解析:境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票被稱為“B股”。

　　6.我國企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為()年，以()年為主。

　　A.1—3;3

　　B.3—10;5

　　C.3—20;10

　　D.10—20;10

　　正確答案:C

　　解析:企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3～20年，以10年為主;公司債券的發(fā)行期限一般為3～10年，以5年為主。

　　7.以下屬于中央銀行資產(chǎn)類業(yè)務(wù)的是( )。

　?、偻鈪R

　?、谔貏e國債

　?、壅婵?/p>

　?、茉儋J款余額

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:B

　　解析:中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括國外資產(chǎn)(外匯、貨幣黃金、其他國外資產(chǎn))、對政府債券(主要是特別國債)、對其他存款性公司債券(再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利、中期貸款便利等)、對其他金融性公司債權(quán)、對非金融性部門債券。

　　8.ADR是( )的簡稱。

　　A.全球存托憑證

　　B.國際存托憑證

　　C.美國存托憑證

　　D.中國存托憑證

　　正確答案:C

　　解析:全球存托憑證(簡稱GDR) 國際存托憑證(簡稱IDR) 中國存托憑證(簡稱CDR)

　　9.( )是指證券公司指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

　　A.證券公司中介介紹業(yè)務(wù)

　　B.證券自營業(yè)務(wù)

　　C.股指期貨業(yè)務(wù)

　　D.融資融券業(yè)務(wù)

　　正確答案:D

　　解析:考點：融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

　　10.《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義不包括( )。

　　A.為投資者適當性管理提供了多樣的標尺

　　B.對代銷機構(gòu)適當性管理方面提出了統(tǒng)一的要求

　　C.標志著我國投資者適當性管理制度體系基本確立

　　D.體現(xiàn)了經(jīng)營機構(gòu)和投資者利益的辯證統(tǒng)一

　　正確答案:A

　　解析:考點：考查了《證券期貨投資者適當性管理辦法》的意義?！蹲C券期貨投資者適當性管理辦法》的出臺，建立了統(tǒng)一的適當性管理制度，為投資者適當性管理提供了統(tǒng)一的標尺。

　　11.股票市場融資的特點有( )。

　　①無須退還本金

　?、诳梢赞D(zhuǎn)讓

　?、劭梢酝斯?/p>

　?、鼙ＷC收益

　　A.①②

　　B.①④

　　C.③④

　　D.①③

　　正確答案:A

　　解析:本題主要考查股票市場融資的特點。股票市場融資無須退還本金、售出的股票只能轉(zhuǎn)讓，不能退股，也不保證收益，但如果企業(yè)盈利，股票持有人享受企業(yè)盈余的分配權(quán)。

　　12.全國社?；鹁惩馔顿Y限于下列投資( )。

　?、巽y行存款

　　②外國政府債券

　?、刍?/p>

　?、芄善?/p>

　?、葶y行票據(jù)

　　A.①②

　　B.①②⑤

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　正確答案:D

　　解析:全國社?；鹁惩馔顿Y限于下列投資品種或者工具： (1)銀行存款;

　　(2)外國政府債券、國際金融組織債券、外國機構(gòu)債券和外國公司債券;

　　(3)中國政府或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券;

　　(4)銀行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單等貨幣市場產(chǎn)品;

　　(5)股票;

　　(6)基金;

　　(7)掉期、遠期等衍生金融工具;

　　(8)財政部會同勞動保障部批準的其他投資品種或工具。

　　13.在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用( )。

　?、賲f(xié)議方式

　?、谧鍪蟹绞?/p>

　?、鄹們r方式

　　④合同方式

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:A

　　解析:考點：在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用協(xié)議方式、做市方式、競價方式和其他中國證監(jiān)會批準的轉(zhuǎn)讓方式。

　　14.中證規(guī)模指數(shù)包括( )。

　?、僦凶C100指數(shù)

　?、谥凶C300指數(shù)

　?、壑凶C500指數(shù)

　?、苤凶C800指數(shù)

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:D

　　解析:中證規(guī)模指數(shù)包括中證100指數(shù)、中證200指數(shù)、中證500指數(shù)、中證700指數(shù)、中證800指數(shù)和中證流通指數(shù)。這些指數(shù)與滬深300指數(shù)共同構(gòu)成中證規(guī)模指數(shù)體系。

　　15.目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，按簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過( );按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過( )。

　　A.15個工作日; 3個月

　　B.20個工作日;4個月

　　C.15個工作日; 5個月

　　D.20個工作日; 6個月

　　正確答案:D

　　解析:目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，如常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、QDII基金、ETF等，按簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日;對其他產(chǎn)品，如分級基金等，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。

　　16.在面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行項目收益?zhèn)瘯r，需要滿足的要求有()。

　　①債項評級達AAA級以上

　?、诿看伟l(fā)行時認購的機構(gòu)投資者不超過200人

　?、蹎喂P認購不少于500萬元人民幣

　?、芩技馁Y金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關(guān)的其他債務(wù)

　　A.②③

　　B.①②

　　C.①③

　　D.③④

　　正確答案:A

　　解析:項目收益?zhèn)梢砸哉袠嘶虿居浗n形式公開發(fā)行，也可以面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行。非公開發(fā)行的，每次發(fā)行時認購的機構(gòu)投資者不超過200人，單筆認購不少于500萬元人民幣。 發(fā)行項目收益?zhèn)?，需符合《公司法》《證券法》《企業(yè)債券管理條例》和《項目收益?zhèn)芾頃盒修k法》對公開發(fā)行和非公開發(fā)行債券的要求。非公開發(fā)行的項目收益?zhèn)膫椩u級應(yīng)達到AA及以上。①錯誤。

　　發(fā)行項目收益?zhèn)技馁Y金，只能用于該項目建設(shè)、運營或設(shè)備購置，不得置換項目資本金或償還與項目有關(guān)的其他債務(wù)，但償還已使用的超過項目融資安排約定規(guī)模的銀行貸款除外。④錯誤。

　　17.證券公司為與特定交易對手在集中交易場所之外進行交易或為投資者在集中交易場所之外進行交易提供服務(wù)的場所或平臺的是( )。

　　A.區(qū)域性股權(quán)市場

　　B.券商柜臺市場

　　C.機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

　　D.私募基金市場

　　正確答案:B

　　解析:考點：券商柜臺市場是證券公司為與特定交易對手在集中交易場所之外進行交易或為投資者在集中交易場所之外進行交易提供服務(wù)的場所或平臺。

　　18.對基本面數(shù)據(jù)的真實、完整性具有較強依賴，對短期價格走勢的預(yù)測能力較弱的股票投資分析方法是( )。

　　A.基本分析法

　　B.技術(shù)分析法

　　C.量化分析法

　　D.定性分析法

　　正確答案:A

　　解析:股票投資分析方法主要有三大類：基本分析法、技術(shù)分析法、量化分析法。 基本分析法又被稱為基本面分析法，是指股票分析師根據(jù)經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、財務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理，對決定股票價值及價格的基本要素，如宏觀經(jīng)濟指標、經(jīng)濟政策走勢、行業(yè)發(fā)展狀況、產(chǎn)品市場狀況、公司銷售和財務(wù)狀況等進行分析，評估股票的投資價值，判斷股票的合理價位，提出相應(yīng)投資建議的一種分析方法。

　　基本分析法的優(yōu)點主要是能夠從經(jīng)濟和金融層面揭示股票價格決定的基本因素及這些因素對價格的影響方式和影響程度;缺點主要是對基本面數(shù)據(jù)的真實、完整性具有較強依賴，短期價格走勢的預(yù)測能力較弱。

　　19.( )是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險、利率風(fēng)險、商品價格風(fēng)險、股票價格風(fēng)險、信用風(fēng)險等，指定一項或多項套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。

　　A.風(fēng)險規(guī)避

　　B.套利

　　C.套期保值

　　D.風(fēng)險規(guī)劃

　　正確答案:C

　　解析:根據(jù)《企業(yè)會計準則第24號——套期保值》的定義，套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險、利率風(fēng)險、商品價格風(fēng)險、股票價格風(fēng)險、信用風(fēng)險等，指定一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。

　　20.一般情況下，下面屬于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件是()。

　?、俸诵某渥阗Y本率不低于10%

　?、谧罱赀B續(xù)盈利

　?、圩罱隂]有重大違法違規(guī)行為

　?、苜J款損失準備計提充足

　　A.①

　　B.②④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　正確答案:C

　　解析:根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機制;核心資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈利;貸款損失準備計提充足;風(fēng)險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。 根據(jù)商業(yè)銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個別條件。

　　21.2016年2月，國家外匯管理局發(fā)布《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理規(guī)定》，對QFII外匯管理制度進行改革。改革中，將鎖定期從一年縮短為3個月，保留資金分批、分期匯出要求，QFII每月匯出資金總規(guī)模不得超過境內(nèi)資產(chǎn)的( )。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　正確答案:C

　　解析:考點：考查合格境外機構(gòu)投資者。2016年2月，國家外匯管理局發(fā)布《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理規(guī)定》，對QFII外匯管理制度進行改革。改革中，將鎖定期從一年縮短為3個月，保留資金分批、分期匯出要求，QFII每月匯出資金總規(guī)模不得超過境內(nèi)資產(chǎn)的20%。

　　22.航空業(yè)可能具有較高的長期負債率，而零售業(yè)則非常依賴短期流動性，這反映了不同行業(yè)的( )不同。

　　A.行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

　　B.行業(yè)可持續(xù)性

　　C.監(jiān)管及稅收待遇

　　D.財務(wù)與融資問題

　　正確答案:D

　　解析:財務(wù)與融資問題。某些行業(yè)(例如航空業(yè))可能具有非常高的長期負債率，而零售業(yè)則非常依賴短期流動性。

　　23.下面可以作為金融債券發(fā)行主體的是()。

　?、僬咝糟y行

　?、谏虡I(yè)銀行

　?、燮髽I(yè)集團財務(wù)公司

　?、芙鹑谧赓U公司和汽車金融公司

　　A.①

　　B.①②

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　正確答案:D

　　解析:考點：金融債券的發(fā)行主體。政策性銀行、商業(yè)銀行、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司和汽車金融公司都可以作為發(fā)行金融債券的主體。

　　24.銀行間債券市場發(fā)行國債分銷時，要完成承銷商和分銷認購人的過戶程序，需要填制債券發(fā)行分銷過戶指令一覽表，以下要滿足分銷過戶指令一覽表要求所必需的是()。

　　A.僅需要填寫分銷價格和數(shù)量

　　B.需要填寫分銷價格、數(shù)量和加蓋公章

　　C.需要填寫分銷價格和數(shù)量，加蓋公章和預(yù)留印章

　　D.需要填寫分銷價格和數(shù)量、加蓋預(yù)留印章、填寫分銷密押

　　正確答案:D

　　解析:由承銷人根據(jù)與分銷認購人簽訂協(xié)議所確定的分銷價格和數(shù)量，填制債券發(fā)行分銷過戶指令一覽表，加蓋預(yù)留印章、填寫分銷密押后傳真至中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司，同時將原件寄至中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司。

　　25.國債的競爭性招標方式包括()。

　　A.單一價格和修正的多重價格招標方式

　　B.單一利率和修正的多重利率招標方式

　　C.單一利率和修正的多重價格招標方式

　　D.單一價格和修正的多重利率招標方式

　　正確答案:A

　　解析:考點：考查國債競爭性招標方式。見《財政部關(guān)于印發(fā)(2018年記賬式國債招標發(fā)行規(guī)則)》?，F(xiàn)行國債的招標方式包括單一價格和修正的多重價格招標方式，標的是價格或利率。

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