31.一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下( )條件。

　　Ⅰ.最近 3 年連續(xù)營(yíng)利 Ⅱ.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足

　?、?核心資本充足率不低于 8% Ⅳ.最近 3 年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于 4%;最近 3 年連續(xù)營(yíng)利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近

　　3 年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個(gè)別條件。

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　　32.證券公司債券的發(fā)行人可聘請(qǐng)( )擔(dān)任債權(quán)代理人。

　?、?信托投資公司 Ⅱ.基金管理公司

　　Ⅲ.證券公司 Ⅳ.律師事務(wù)所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ+Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]發(fā)行人應(yīng)當(dāng)為債券持有人聘請(qǐng)債權(quán)代理人。發(fā)行人可聘請(qǐng)信托投資公司、基金管理公司、證券公司、律師事務(wù)所、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)擔(dān)任債權(quán)代理人。

　　33.與現(xiàn)券交易相比，遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在( )。

　?、?遠(yuǎn)期合同交易買(mǎi)賣雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同

　?、?遠(yuǎn)期合同交易買(mǎi)賣雙方進(jìn)行商品交收或交割的時(shí)間與達(dá)成交易的時(shí)間，通常有較長(zhǎng)的間隔

　　Ⅲ.遠(yuǎn)期合同交易往往要通過(guò)正式的磋商、談判，雙方達(dá)成一致意見(jiàn)簽訂合同之后才算成立

　?、?遠(yuǎn)期合同交易通常要求在規(guī)定的場(chǎng)所進(jìn)行，雙方交易要受到第三方的監(jiān)控

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]題中四項(xiàng)都為與現(xiàn)券交易相比遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)，故全選。

　　34.下列屬于債券評(píng)級(jí)程序中確定等級(jí)階段的是( )。

　?、?評(píng)估小組向公司評(píng)級(jí)委員會(huì)提交《信用評(píng)級(jí)分析報(bào)告》，評(píng)級(jí)委員會(huì)開(kāi)會(huì)審定

　?、?評(píng)估客戶如不要求在報(bào)刊上公布資信等級(jí)，評(píng)估公司不予公布

　?、?公司向評(píng)估客戶發(fā)出《信用評(píng)級(jí)報(bào)告》和《信用評(píng)級(jí)分析報(bào)告》，征求意見(jiàn)，評(píng)估客戶在接到報(bào)告后應(yīng)于 5 日內(nèi)提出意見(jiàn)

　?、?評(píng)估客戶要求在報(bào)刊上公布資信等級(jí)，可與評(píng)估公司簽訂《委托協(xié)議》，由評(píng)估公司以《資信等級(jí)公告》形式在報(bào)刊上刊登

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]選項(xiàng)Ⅰ、Ⅲ屬于確定等級(jí)階段，選項(xiàng)Ⅱ、Ⅳ屬于公布等級(jí)階段。

　　35.作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點(diǎn)有( )。

　?、?保證收益 Ⅱ.分散風(fēng)險(xiǎn)

　?、?專業(yè)理財(cái) Ⅳ.集合投資

　　A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)理財(cái)。

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