31.下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的說法中，正確的是( )。

　　Ⅰ.次級債務(wù)是由銀行發(fā)行的

　?、?次級債務(wù)固定期限不低于 5 年(含 5 年)

　?、?除非銀行倒閉或清算，次級債務(wù)不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失

　?、?次級債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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　　A。[解析]次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于 5 年(含5 年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　32.發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義包括( )。

　　Ⅰ.有利于商業(yè)銀行補充資本金，緩解資本監(jiān)管要求的壓力

　?、?有助于加快發(fā)展直接融資，拓展企業(yè)融資渠道

　?、?可以豐富證券品種，促進資本市場穩(wěn)定發(fā)展

　?、?為企業(yè)兼并重組提供支持，推動行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義包括：(1)有助于加快發(fā)展直接融資，拓展企業(yè)融資渠道。(2)有利于商業(yè)銀行補充資本金，緩解資本監(jiān)管要求的壓力。(3)能夠為投資者提供多元化的投資渠道。(4)為企業(yè)兼并重組提供支持，推動行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級。(5)可以豐富證券品種，促進資本市場穩(wěn)定發(fā)展。

　　33.回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，一般分為( )。

　?、?國債回購交易 Ⅱ.債券回購交易

　?、?質(zhì)押式回購 Ⅳ.證券回購交易

　　A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ

　　B。[解析]回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，一般分為國債回購交易、債券回購交易、證券回購交易、質(zhì)押式回購等。

　　34.遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在( )。

　?、?功能作用不同 Ⅱ.信用風(fēng)險不同

　　Ⅲ.保證金制度不同 Ⅳ.交易對象不同

　　A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)交易對象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風(fēng)險不同。(5)保證金制度不同。

　　35.1997 年 11 月國務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》后，最先設(shè)立的兩只基金是( )。

　?、?基金興華 Ⅱ.基金金泰

　　Ⅲ.基金安信 Ⅳ.基金開元

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]1997 年 11 月，國務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》;1998 年 3 月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設(shè)立，分別由國泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。

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