(71) 下列關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，說(shuō)法正確的是()。

　?、瘛⒂泄潭ɡ?，也有浮動(dòng)利率

　　Ⅱ、利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評(píng)級(jí)

　　Ⅲ、利率高低取決于存單的期限

　　Ⅳ、利率高低取決于經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

　　A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案:D

　　解析:

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　　大額可轉(zhuǎn)讓定期存單亦稱大額可轉(zhuǎn)讓存款證，是銀行印發(fā)的一種定期存款憑證，憑證上印有一定的票面金額、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金額和規(guī)定利率提取全部本利，逾期存款不計(jì)息。利率既有固定的，也有浮動(dòng)的，一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取，但是可以在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓。利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評(píng)級(jí)和存單的期限。

　　(72) 信用違約互換交易的危險(xiǎn)來(lái)自()。

　?、瘛⒓薪灰注?、高杠桿性Ⅲ、信用保護(hù)買方不真正持有作為參考的信用工具Ⅳ、場(chǎng)內(nèi)交易

　　A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B: Ⅱ、Ⅲ

　　C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D: Ⅰ、Ⅱ

　　答案:B

　　解析:

　　信用違約互換(CDS)交易的危險(xiǎn)來(lái)自三個(gè)方面：(1)具有較高的杠桿性。(2)由于信用保護(hù)的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具，因此，特定信用工具可能同時(shí)在多起交易中被當(dāng)作CDS的參考，有可能極大地放大風(fēng)險(xiǎn)敞口總額，在發(fā)生危機(jī)時(shí)，市場(chǎng)往往恐慌性地高估涉險(xiǎn)金額。(3)由于場(chǎng)外市場(chǎng)缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自己的交易對(duì)手卷入了多少此類交易，因此，在危機(jī)期間，每起信用事件的發(fā)生都會(huì)引起市場(chǎng)參與者的相互猜疑，擔(dān)心自己的交易對(duì)手因此倒下從而使自己的風(fēng)險(xiǎn)敞口頭寸失去著落。

　　(73)可交換公司債券的擔(dān)保物是預(yù)備用于交換的股票及其孳息，其中孽息包括()。

　?、?、送股Ⅱ、分紅Ⅲ、派息Ⅳ、資本公積轉(zhuǎn)增股本

　　A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案:C

　　解析:預(yù)備用于交換的股票及其孽息(包括資本公積轉(zhuǎn)增股本、送股、分紅、派息等)，是發(fā)行可交換公司債券的擔(dān)保物，用于對(duì)債券持有人交換股份和本期債券本息償付提供擔(dān)保。

　　(74) 在證券市場(chǎng)中起中介作用的機(jī)構(gòu)主要有()。

　?、?、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)Ⅱ、證券公司Ⅲ、會(huì)計(jì)師事務(wù)所Ⅳ、律師事務(wù)所

　　A: Ⅱ、Ⅲ

　　B: Ⅰ、Ⅳ

　　C: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:D

　　解析:

　　在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，后者主要包括證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等。

　　(75) 記賬式國(guó)債的承銷程序包括()。

　　Ⅰ、招標(biāo)發(fā)行Ⅱ、遠(yuǎn)程投標(biāo)Ⅲ、債券托管Ⅳ、分銷

　　A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B: Ⅰ、Ⅲ

　　C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:D

　　解析: 記賬式國(guó)債的承銷程序?yàn)椋赫袠?biāo)發(fā)行→遠(yuǎn)程投標(biāo)→債券托管→分銷。

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