21.個人投資者投資行為的特點(diǎn)不包括( )。

　　A.隨意性

　　B.專業(yè)性

　　C.分散性

　　D.短期性

 2019證券從業(yè)資格考試備考通關(guān)秘籍 點(diǎn)擊下載>>

部分資料預(yù)覽

　　22.按照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性需要考慮中間人(金融中介機(jī)構(gòu))所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶( )方面的契合度。

　?、儇攧?wù)狀況

　?、陲L(fēng)險承受水平

　?、弁顿Y目標(biāo)

　?、茇攧?wù)需求

　?、葜R和經(jīng)驗(yàn)

　　A.①②③

　　B.①③④⑤

　　C.②③④⑤

　　D.①②③④⑤

　　23.( )是健全證券公司內(nèi)部約束機(jī)制、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)互動的重要措施，有利于推動監(jiān)管機(jī)制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機(jī)結(jié)合轉(zhuǎn)變。

　　A.信息報送與披露制度

　　B.業(yè)務(wù)許可制度

　　C.分類監(jiān)管制度

　　D.合規(guī)管理制度

　　24.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括( )。

　?、僮C券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　②證券自營業(yè)務(wù)

　?、圩C券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　④證券監(jiān)管業(yè)務(wù)

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　25.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)包括( )。

　?、偻ㄟ^證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

　?、谖凶C券業(yè)協(xié)會代理買賣證券業(yè)務(wù)

　　③證券從業(yè)人員代理買賣證券業(yè)務(wù)

　?、芄衽_代理買賣證券業(yè)務(wù)

　　A.①②

　　B.①③

　　C.②③

　　D.①④

　　21.答案：B

　　考點(diǎn)：考查個人投資者的特點(diǎn)。個人投資者的投資行為具有隨意性、分散性和短期性，專業(yè)知識相對匱乏。

　　22.答案：D

　　考點(diǎn)：考查投資者適當(dāng)性定義。按照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性是指“中間人(金融中介機(jī)構(gòu))所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗(yàn)之間的契合度”。

　　23.答案：D

　　考點(diǎn)：合規(guī)管理制度是健全證券公司內(nèi)部約束機(jī)制、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)互動的重要措施，有利于推動監(jiān)管機(jī)制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機(jī)結(jié)合轉(zhuǎn)變。

　　24.答案：A

　　考點(diǎn)：本題考查證券公司的主要業(yè)務(wù)。證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)及直接投資業(yè)務(wù)?？梢?，本題④證券監(jiān)管業(yè)務(wù)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)，故選A。

　　25.答案：D

　　考點(diǎn)：本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分類，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。

2022年中級經(jīng)濟(jì)師3天特訓(xùn)營免費(fèi)領(lǐng)??！