Ⅰ.還款能力
?、?融資融券需求
?、?客戶心理承受力
?、?客戶基本資料
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
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『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、征信與選擇。融資融券業(yè)務(wù)客戶征信調(diào)查的內(nèi)容包括:客戶基本資料;投資經(jīng)驗;誠信記錄;還款能力;融資融券需求。
17.證券公司不得向客戶融資、融券的情形,不包括( )。
A.在本公司及與本公司具有控制關(guān)系的其他證券公司從事證券交易的時間連續(xù)計算不足半年
B.交易結(jié)算資金未納入第三方存管
C.上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東
D.缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶
『正確答案』C
『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、征信與選擇。對未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司及與本公司具有控制關(guān)系的其他證券公司從事證券交易的時間連續(xù)計算不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶,以及證券公司的股東(不包括上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東)、關(guān)聯(lián)人,證券公司不得向其融資、融券。
18.證券公司融資融券業(yè)務(wù)要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿( )以上。
A.半年 B.一年 C.兩年 D.三年
『正確答案』A
『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、征信與選擇。證券公司融資融券業(yè)務(wù)要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上。
19.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)有( )。
?、?從事證券交易時間:要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上
Ⅱ.賬戶狀態(tài):客戶開戶手續(xù)齊全、資料完備,資金賬戶與證券賬戶對應(yīng)關(guān)系清晰,交易結(jié)算狀態(tài)良好
?、?信譽狀況:客戶信譽良好,無重大違約記錄
?、?身體狀況:身體健康,無高血壓、心臟病等,心理承受能力強
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、征信與選擇。證券公司融資融券業(yè)務(wù)中客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn):(1)從事證券交易時間:要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上。(2)賬戶狀態(tài):客戶開戶手續(xù)齊全、資料完備,資金賬戶與證券賬戶對應(yīng)關(guān)系清晰,交易結(jié)算狀態(tài)良好。(3)信譽狀況:客戶信譽良好,無重大違約記錄。(4)資產(chǎn)狀況:具有符合要求的擔(dān)保品和較強的還款能力。(5)投資風(fēng)格及業(yè)績:投資風(fēng)格穩(wěn)健,無重大失誤和損失,有一定的風(fēng)險承受能力。(6)關(guān)聯(lián)關(guān)系:非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。
20.證券公司在向客戶融資融券前,應(yīng)當(dāng)與其簽訂載有中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同,明確約定下列事項( )。
?、?融資、融券的額度、期限、利率
?、?保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍
Ⅲ.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限
Ⅳ.客戶資產(chǎn)明細(xì)單
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、征信與選擇。證券公司在向客戶融資融券前,應(yīng)當(dāng)與其簽訂載有中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同,明確約定下列事項:(1)融資、融券的額度、期限、利率(費率)、利息(費用)的計算方式。(2)保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍。(3)追加保證金的通知方式、追加保證金的期限。(4)客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔(dān)保物的處分權(quán)利。(5)融資買入證券和融券賣出證券的權(quán)益處理。(6)違約責(zé)任。(7)糾紛解決途徑。(8)其他有關(guān)事項。
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