一、選擇題

　　1. 在證券投資基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為( )。

　　A.現(xiàn)金方式

　　B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

　　C.現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

　　D.現(xiàn)金分紅和股利分紅

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　　2. 銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向( )等機構(gòu)投資者。

　　A.企業(yè)

　　B.銀行和非銀行金融機構(gòu)

　　C.個人

　　D.國外機構(gòu)

　　3. 當證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會采取強制性監(jiān)管措施時，按照有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付的是( )。

　　A.風險準備金

　　B.保障基金

　　C.保護基金

　　D.保證金

　　4. 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合型基金是指( )基金。

　　A.主要投資于股票、債券，且 60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

　　B.主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的

　　C.主要投資于股票、債券，且 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

　　D.主要投資于股票、債券，且不低于 20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的

　　5. 由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平的風險屬于( )。

　　A.道德風險

　　B.管理能力風險

　　C.技術(shù)風險

　　D.市場風險

　　1.【答案】C

　　【解析】封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅;開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。故本題選 C 選項。

　　2.【答案】B

　　【解析】記賬式國債的發(fā)行采用公開招標方式，可分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發(fā)行(又稱為跨市場發(fā)行)3種情況。個人投資者可以購買證券交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債，而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機構(gòu)等機構(gòu)投資者。故本題選 B 選項。

　　3.【答案】C

　　【解析】本題考查保護基金的定義。證券投資者保護基金公司簡稱保護基金，是指在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金。保護基金的職責之一是當證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會采取行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。故本題選 C 選項。

　　4.【答案】B

　　【解析】混合基金同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風險之間的平衡。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。故本題選 B 選項。

　　5.【答案】B

　　【解析】不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而會對基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風險中的管理能力風險。故本題選 B選項。

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