一、選擇題

　　1. 在證券投資基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為( )。

　　A.現(xiàn)金方式

　　B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

　　C.現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

　　D.現(xiàn)金分紅和股利分紅

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　　2. 銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向( )等機(jī)構(gòu)投資者。

　　A.企業(yè)

　　B.銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　C.個人

　　D.國外機(jī)構(gòu)

　　3. 當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時，按照有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付的是( )。

　　A.風(fēng)險準(zhǔn)備金

　　B.保障基金

　　C.保護(hù)基金

　　D.保證金

　　4. 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指( )基金。

　　A.主要投資于股票、債券，且 60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

　　B.主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的

　　C.主要投資于股票、債券，且 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

　　D.主要投資于股票、債券，且不低于 20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的

　　5. 由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平的風(fēng)險屬于( )。

　　A.道德風(fēng)險

　　B.管理能力風(fēng)險

　　C.技術(shù)風(fēng)險

　　D.市場風(fēng)險

　　6. 在下列幾種基金中，一般( )的年管理費(fèi)率最低。

　　A.債券基金

　　B.貨幣基金

　　C.股票基金

　　D.認(rèn)股權(quán)證基金

　　7. 關(guān)于公募基金，下列說法中錯誤的是( )。

　　A.運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管

　　B.最小投資金額要求較低，且投資者眾多

　　C.募集的對象通常是不固定的

　　D.一般投資于衍生金融工具等高風(fēng)險產(chǎn)品

　　8. ( )是資金的需求者和證券的供應(yīng)者。

　　A.證券發(fā)行人

　　B.證券投資者

　　C.證券中介機(jī)構(gòu)

　　D.證券流通市場

　　9. 不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是( )。

　　A.審計所

　　B.投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　C.會計師事務(wù)所

　　D.資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)

　　10. 按照附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開來劃分，附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可以分為( )。

　　A.可分離型與非分離型

　　B.獨(dú)立型與分離型

　　C.獨(dú)立型與非獨(dú)立型

　　D.可分型與不可分型

　　1.【答案】C

　　【解析】封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅;開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　2.【答案】B

　　【解析】記賬式國債的發(fā)行采用公開招標(biāo)方式，可分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發(fā)行(又稱為跨市場發(fā)行)3種情況。個人投資者可以購買證券交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債，而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　3.【答案】C

　　【解析】本題考查保護(hù)基金的定義。證券投資者保護(hù)基金公司簡稱保護(hù)基金，是指在防范和處置證券公司風(fēng)險中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。保護(hù)基金的職責(zé)之一是當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會采取行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　4.【答案】B

　　【解析】混合基金同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險之間的平衡。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　5.【答案】B

　　【解析】不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而會對基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風(fēng)險中的管理能力風(fēng)險。故本題選 B選項(xiàng)。

　　6.【答案】B

　　【解析】目前，我國股票基金大部分按照 1.5%的比率計提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于 1%，貨幣基金的管理費(fèi)率為 0.33%。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　7.【答案】D

　　【解析】本題考查公募基金。A 選項(xiàng)正確，公募基金必須遵守有關(guān)的法律法規(guī)，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息。B 選項(xiàng)正確，公募基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與。C 選項(xiàng)正確，公募基金可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定。D 選項(xiàng)錯誤，公募基金的運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，一般只投資于中低風(fēng)險的產(chǎn)品。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　8.【答案】A

　　【解析】證券發(fā)行市場由證券發(fā)行人、證券投資者和證券中介機(jī)構(gòu)三部分組成。證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需求者，證券中介機(jī)構(gòu)是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專業(yè)性中介服務(wù)組織。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　9.【答案】A

　　【解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。 故本題選 A 選項(xiàng)。

　　10.【答案】A

　　【解析】按照附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開來劃分，這種債券有兩種類型：一種是可分離型，即債券與認(rèn)股權(quán)可以分離，可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓，即可分離交易的附認(rèn)股權(quán)證公司債券;另一種是非分離型，即不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，認(rèn)股權(quán)不能成為獨(dú)立買賣的對象。故本題選 A 選項(xiàng)。

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