81.資產證券化可以提升資產負債管理能力，優(yōu)化財務狀況。其對發(fā)起人的資產負債管理的提升作用體現在它可以解決資產和負債的不匹配性。這種不匹配性主要表現在( )。

　?、倭鲃有院推谙薜牟黄ヅ?/p>

　　②利率的不匹配

　?、燮贩N類型的不匹配

　?、茱L險權重的不匹配

　　A.③④

　　B.①②

　　C.①③

　　D.②③

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部分資料預覽 

　　82.下列關于國債招標方式發(fā)行中對于承銷團成員承銷額的限定，說法正確的是( )。

　?、賹鴤袖N團成員額度進行分配時，取整至 0.1 億元

　?、趯鴤袖N團成員額度進行分配時，取整至 1 元

　　③有資格的承銷團成員追加承銷額時應為 0.1 億元的整數倍

　?、苡匈Y格的承銷團成員追加承銷額時應為 1 億元的整數倍

　　A.①③

　　B.②③

　　C.①④

　　D.②④

　　83.債券買賣交易中有公開報價、對話報價、雙邊報價和小額報價四種報價方式，( )屬于詢價交易方式的范疇。

　　①公開報價

　?、谛☆~報價

　　③雙邊報價

　?、軐υ拡髢r

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.①④

　　D.①②③④

　　84.影響債券現金流的因素有( )。

　?、賯拿嬷岛推泵胬?/p>

　?、谟嫺断㈤g隔

　　③債券的嵌入式期權條款

　?、軅亩愂沾?/p>

　　⑤債券的幣種

　　A.①②③④⑤

　　B.①②③④

　　C.①③④⑤

　　D.①②③⑤

　　85.利率期限結構理論是基于( )建立起來的。

　?、偈袌鲱A期理論

　　②流動性偏好理論

　?、凼袌龇指罾碚?/p>

　?、芾碚擃A期理論

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　86.在我國，中間證監(jiān)會認定的機構才有資格從事基金的代理銷售。目前可以申請從事基金代理銷售的機構包括( )。

　?、偕虡I(yè)銀行

　　②證券公司

　?、郾ｋU公司

　　④證券投資咨詢公司

　　A.①②

　　B.③④

　　C.②

　　D.①②③④

　　87.基金的自律組織主要有( )。

　　①中國證監(jiān)會

　?、诨鹦袠I(yè)自律組織

　?、壑型y保監(jiān)會

　?、茏C券交易所

　　A.①②

　　B.③④

　　C.②

　　D.②④

　　88.申請募集基金，擬募集的基金應當具備下列( )條件。

　　①有明確、合法的投資方向

　?、谟忻鞔_的基金運作方式

　?、刍鸷贤⒄心颊f明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定

　?、芑鹈Q表明基金的類別和投資特征

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　89.目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序。以下適用簡易程序的有( )。

　?、俪Ｒ?guī)股票基金

　?、诜旨壔?/p>

　　③ETF

　?、茇泿呕?/p>

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　90.表外業(yè)務是指商業(yè)銀行從事的，按照現行的會計準則不計入資產負債表不形成現實資產負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務，表外業(yè)務包括但不限于( )。

　?、贀３兄Z類業(yè)務

　　②代理投資融資服務類業(yè)務

　?、壑薪榉疹悩I(yè)務

　　④財務顧問類業(yè)務

　　A.①②

　　B.②③

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　81.【答案】B

　　【解析】考查資產證券化興起的經濟動因。

　　82.【答案】A

　　【解析】考查國債競爭性招標相關內容。見《財政部關于印發(fā)<2018 年記賬式國債招標發(fā)行規(guī)則>》。

　　83.【答案】C

　　【解析】考查詢價交易方式下報價方式，雙邊報價、小額報價是點擊確認、單向撮合的方式。

　　84.【答案】A

　　【解析】考查影響債券現金流的因素。

　　85.【答案】A

　　【解析】考查利率期限結構的理論。

　　86.【答案】D

　　【解析】考查可從事基金代理銷售的機構，目前商業(yè)銀行，證券公司是我國基金銷售的主要渠道，但是①②③④都是可以進行基金代銷的機構。

　　87.【答案】D

　　【解析】考查我國目前的基金自律組織。

　　88.【答案】D

　　【解析】考查基金的募集所需要具備的條件

　　89.【答案】C

　　【解析】考查使用簡易程序注冊的基金產品，分級基金應按照普通程序注冊。

　　90.【答案】D

　　【解析】表外業(yè)務包括但不限于擔保承諾類業(yè)務、代理投資融資服務類業(yè)務、中介服務類業(yè)務、其他類。④財務顧問類業(yè)務屬于中介服務類業(yè)務。

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