2020證券從業(yè)《法律法規(guī)》章節(jié)試題：證券公司反洗錢工作，供大家參考。更多基金從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　【1】證券公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進(jìn)行( )。

　　A.客戶身份識別

　　B.大額和可疑交易報告

　　C.可疑交易的分析

　　D.與司法機關(guān)全面合作

　　【答案】A

　　【解析】證券公司在于客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易

　　的實際受益人。

　　【2】證券公司客戶資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，證券交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存( )年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　【答案】A

　　【解析】證券公司客戶資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，證券交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。

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　　【3】當(dāng)可疑交易符合下列( )情形時，證券公司應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑報告的同時，以

　　電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查。

　　I、明顯涉嫌洗錢等犯罪活動的

　　II、明顯涉嫌恐怖融資等犯罪活動的

　　III、嚴(yán)重危害國家安全的

　　IV、嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定的

　　A.I、II、IV B.I、II、III、IV

　　C.I、II D.I、II、IV

　　【答案】B

　　【解析】當(dāng)可疑交易符合下列情形之一的，證券公司應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查：

　　(1)明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的;

　　(2)嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的;

　　(3)其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。

　　對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，證券公司應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

　　【4】證券公司應(yīng)依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險較高的領(lǐng)域采取強化的反洗錢措施，在洗錢風(fēng)險較低的領(lǐng)域采取簡化的反洗錢措施，反映了洗錢風(fēng)險管理工作的( )原則。

　　A.全面性

　　B.同一性

　　C.自主管理

　　D.風(fēng)險相當(dāng)

　　【答案】D

　　【解析】風(fēng)險相當(dāng)原則是指證券公司應(yīng)依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險較高的領(lǐng)域采取強化的反洗錢措施，在洗錢風(fēng)險較低的領(lǐng)域采取簡化的反洗錢措施。

　　【5】證券公司反洗錢工作基本制度包括( )。

　　I、客戶身份識別制度

　　II、大額交易和可疑交易報告制度

　　III、信息披露制度

　　IV、交易記錄保存制度

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　【答案】D

　　【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度和風(fēng)險等級劃分制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度、保密制度等反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反　洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作，增強反洗錢工作能力，履行反洗錢義務(wù)。

　　【6】證券公司除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以釆取以下( )措施，識別或者重新識別客　戶身份。

　　要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件

　　II、回訪客戶

　　III、實地査訪

　　IV、向公安、工商行政管理等部門核實

　　A.I、II、IV B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、IV

　　【答案】B

　　【解析】證券公司除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以釆取以下的一種或幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：

　　(1)要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件;

　　(2)回訪客戶;

　　(3)實地査訪;

　　(4)向公安、工商行政管理等部門核實;

　　(5)其他可依法釆取的措施。

　　【7】對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，證券公司應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的( )個工作日內(nèi)，按照收集信息、篩選分析信息、初評和復(fù)評的流程，劃分其風(fēng)險等級。

　　A.3 B.5

　　C.7 D.10

　　【答案】D

　　【解析】考察開展客戶風(fēng)險等級劃分的基本要求。新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶：證券公司應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個工作日內(nèi)，按照收集信息、篩選分析信息、初評和復(fù)評的流程，劃分其風(fēng)險等級。已確立過風(fēng)險等級的客戶：證券公司應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實現(xiàn)對風(fēng)險的動態(tài)追蹤。原則上，風(fēng)險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的兩倍。

　　【8】證券公司發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或其他資產(chǎn)、客戶的交易或試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或資產(chǎn)價值大小，應(yīng)向( )提交可疑交易報告。

　　A.銀保監(jiān)會

　　B.中國人民銀行

　　C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

　　D.當(dāng)?shù)卣?/p>

　　【答案】C

　　【解析】證券公司發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或其他資 產(chǎn)、客戶的交易或試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或資產(chǎn)價值大小，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提

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