2020證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》章節(jié)試題：證券投資者，供大家參考。更多證卷從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　例題：目前我國證券市場上的投資者包括(　　)。

　?、?個(gè)人投資者

　?、?政府機(jī)構(gòu)

　?、?合格境外機(jī)構(gòu)投資者

　?、?金融機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：A

　　解析：證券市場投資者，是指以取得利息、股息或資本收益為目的，購買并持有有價(jià)證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn)并行使證券權(quán)利的主體。根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括政府機(jī)構(gòu)類投資者、金融機(jī)構(gòu)類投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。

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　　例題：與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者一般具有(　　)等特點(diǎn)。

　?、?投資管理專業(yè)化

　?、?投資結(jié)構(gòu)組合化

　?、?投資行為規(guī)范化

　　Ⅳ.投資操作頻繁化

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)：

　　(1)投資資金規(guī)模化;

　　(2)投資管理專業(yè)化;

　　(3)投資結(jié)構(gòu)組合化;

　　(4)投資行為規(guī)范化。

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。

　　例題：我國的國有資產(chǎn)管理部門可以對所有權(quán)屬于國家的各類資產(chǎn)的經(jīng)營和使用進(jìn)行組織、指揮、協(xié)調(diào)、監(jiān)督控制，其目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)國有資產(chǎn)的(　　)。

　?、?重組　　　?、?保值

　?、?變現(xiàn)　　　?、?增值

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：本題考查政府機(jī)構(gòu)類投資者。我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有國有股，履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責(zé)。

　　例題：屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)類的機(jī)構(gòu)投資者有(　　)。

　?、?信托投資公司

　?、?商業(yè)銀行

　?、?城市信用合作社

　?、?農(nóng)村信用合作社

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)投資者包括商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。因此，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選C選項(xiàng)。

　　例題：2016年2月，國家外匯管理局發(fā)布《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理規(guī)定》，對QFII外匯管理制度進(jìn)行改革，改革中，將鎖定期從一年縮短為三個(gè)月，保留資金分批、分期匯出要求，QFII每月匯出資金總規(guī)模不得超過境內(nèi)資產(chǎn)的(　　)。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　答案：C

　　解析：2016年2月，國家外匯管理局發(fā)布《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理規(guī)定》，對QFII外匯管理制度進(jìn)行改革，改革中，鎖定期從一年縮短為三個(gè)月，保留資金分批、分期匯出要求，QFII每月匯出資金總規(guī)模不得超過境內(nèi)資產(chǎn)的20%。

　　例題：符合條件的(　　)可以獲批作為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)，從事境外證券投資。

　?、?商業(yè)銀行

　　Ⅱ.保險(xiǎn)公司

　?、?基金公司

　?、?證券公司

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。故本題選擇B選項(xiàng)。

　　例題：以下關(guān)于企事業(yè)法人機(jī)構(gòu)投資者的說法中，錯(cuò)誤的是(　　)

　　A.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資

　　B.企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股

　　C.各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場

　　D.事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算內(nèi)資金進(jìn)行證券投資

　　答案：D

　　解析：事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　例題：在我國，基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括(　　)。

　　Ⅰ.證券投資基金

　?、?社?；?/p>

　?、?社會公益基金

　?、?企業(yè)年金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：基金類投資者包括證券投資基金、社?；?、企業(yè)年金和社會公益基金。

　　因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。

　　例題：下列有關(guān)個(gè)人投資者的特點(diǎn)說法正確的有(　　)

　　I .資金規(guī)模較大

　　II.專業(yè)知識相對匱乏

　　III.投資行為具有隨意性、分散性和短期性

　　IV.投資的靈活性弱

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III

　　D.I、II、IV

　　答案：C

　　解析：個(gè)人投資者的特點(diǎn)包含以下幾點(diǎn)

　　(一)資金規(guī)模有限

　　(二)專業(yè)知識相對匱乏

　　(三)投資行為具有隨意性、分散性和短期性

　　(四)投資的靈活性強(qiáng)

　　例題：投資者適當(dāng)性是指(　　)

　　A.為投資者提供風(fēng)險(xiǎn)最小的產(chǎn)品

　　B.讓適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

　　C.給投資者提供最需要的產(chǎn)品

　　D.為投資者提供收益最高的產(chǎn)品

　　答案：B

　　解析：投資者適當(dāng)性是指“讓適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”，避免在金融產(chǎn)品銷售過程中，將金融產(chǎn)品提供給風(fēng)險(xiǎn)并不匹配的投資群體，導(dǎo)致投資者由于誤解而發(fā)生較大風(fēng)險(xiǎn)。

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