2020證券從業(yè)《法律法規(guī)》章節(jié)試題：投資者適當性管理(2)，供大家參考。更多基金從業(yè)資格考試試題，請關注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　【7】關于辦理基金銷售業(yè)務或者辦理基金銷售相關業(yè)務，并向基金銷售機構收取以基金交易(含開戶)為基

　　礎的相關傭金的機構，以下說法錯誤的為( )。

　　A.應當向中國證監(jiān)會派出機構進行注冊或者經(jīng)中國證監(jiān)會認定

　　B.任何個人不得以個人名義辦理基金的銷售或者相關業(yè)務

　　C.機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中應當堅持基金管理人利益優(yōu)先原則

　　D.未經(jīng)注冊并取得基金銷售業(yè)務資格或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認定的機構，不得辦理基金的銷售或者相關業(yè)務

　　【答案】C

　　【解析】C項，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第59條，基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的

　　過程中，應當堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

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　　【8】( )是證券期貨經(jīng)營機枃構服務投資者、控制經(jīng)營風險和保護投資者合法權益的重要操作流程，核心目

　　的是“將適當?shù)漠a(chǎn)品或服務銷售或提供給適當?shù)耐顿Y者”。

　　A.法人集中清算制度 B.信息隔離墻制度

　　C.利益沖突管理機制 D.投資者適當性制度

　　【答案】D

　　【解析】投資者適當性制度是證券期貨經(jīng)營機構服務投資者、控制經(jīng)營風險和保護投資者合法權益的

　　重要操作流程，其核心目的在于“將適當?shù)漠a(chǎn)品或服務銷售或提供給適當?shù)耐顿Y者”。

　　建立完善的投資者適當性管理制度，有利于規(guī)范證券期貨投資者適當性管理，維護投資者合法權益。

　　【9】按《證券期貨投資者適當性管理辦法》的要求，( )專業(yè)投資者指的是符合一定條件的專業(yè)投資者，即

　　符合一定資產(chǎn)、財務規(guī)模并且具備一定投資知識和經(jīng)驗的投資者此類投資者需提供相關證明材料，經(jīng)經(jīng)營機構

　　核驗屬實的可以直接認定為專業(yè)投資者。

　　A.第一類 B.第二類

　　C.第三類 D.第四類

　　【答案】B

　　【解析】依據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，專業(yè)投資者可以劃分為三類。第二類投資者是符合一定條件的專業(yè)投資者，即符合一定資產(chǎn)、財務規(guī)模并且具備一定投資知識和經(jīng)驗的投資者。此類投資者需提供相關證明材料，經(jīng)經(jīng)營機構核驗屬實的可以直接認定為專業(yè)投資者。

　　【10】按照《證券期貨投資者適當性管理辦法》的要求，( )專業(yè)投資者指的是經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構、金融機構發(fā)行的理財產(chǎn)品以及經(jīng)監(jiān)管部門批準設立的養(yǎng)老基金、社會公益基金、QFII、RQFII等。

　　A.第一類 B.第二類

　　C.第三類 D.第四類

　　【答案】A

　　【解析】依據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，專業(yè)投資者可以劃分為三類。第一類是專業(yè)機構投資者，即經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構、金融機構發(fā)行的理財產(chǎn)品以及經(jīng)監(jiān)管部門批準設立的養(yǎng)老基金、社會公益基金、合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)等。

　　【11】經(jīng)過風險承受能力評估，經(jīng)營機構將普通投資者按照其風險承受能力由低到高至少劃分為( )五個等級。

　　A.A1、A2、A3、A4、A5

　　B.A5、A4、A3、A2、A1

　　C.C1、C2、C3、C4、C5

　　D.C5、C4、C3、C2、C1

　　【答案】C

　　【解析】經(jīng)營機構可結合實際操作經(jīng)驗及投資者的特殊情況，調整和補充具體評估指標。經(jīng)過風險承受能力評估，經(jīng)營機構將普通投資者按照其風險承受能力由低到高至少劃分為C1、C2、C3、C4、C5五個等級。

　　【12】證券經(jīng)營機構向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務前，應當告知的下列信息中錯誤的是( )。

　　A.可能直接導致本金虧損的事項

　　B.可能直接導致超過原始本金損失的事項

　　C.因經(jīng)營機構的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項

　　D.利益保證承諾

　　【答案】D

　　【解析】經(jīng)營機構向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務前，應當告知下列信息：可直接導致本金虧損的事項;

　　②可能直接導致超過原始本金損失的事項;

　?、垡蚪?jīng)營機內(nèi)的業(yè)務或財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或原始本金虧損的事項;

　?、芤蚪?jīng)營機構的業(yè)務或財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由;

　　限制銷售對象權利行使期限或可解除合同期限等全部限制內(nèi)容;

　?、尥顿Y者適當性匹配意見。

　　【13】根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，以下除( )情形外，證券經(jīng)營機構應通營業(yè)網(wǎng)點向普通投

　　資者進行告知、警示的，應當全過程錄音或錄像;通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進行的，應完善配套留痕安排，由

　　普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要的電子方式進行確認。

　　A.在普通投資者申請轉化為專業(yè)投資者

　　B.向專業(yè)投資者銷售高風險產(chǎn)品或提供服務

　　C.經(jīng)營機構主動調整投資者分類、產(chǎn)品或服務分級、適當性匹配意見

　　D.向普通投資者履行信息告知義務

　　【答案】B

　　【解析】在普通投資者中請轉為專業(yè)投資者，向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或者提鐵相關服務，經(jīng)營機構主動調整投資者分類、產(chǎn)品或者服務分級、適當性匹配意見以及向普通投資者履行信息告知義務的情形下，經(jīng)營機構通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進行知、警示的，應當全過程錄音或者錄像;通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進行的，應當完配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進行確認。

　　【14】經(jīng)營機構從業(yè)人員違反相關法律法規(guī)和《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以依法采取( )的措施。

　　A.出具警示函 B.責令改正

　　C.市場禁入 D.監(jiān)管談話

　　【答案】C

　　【解析】對經(jīng)營機構違反適當性管理規(guī)定的監(jiān)管措施中，經(jīng)營機構從業(yè)人員違反相關律法規(guī)和《證券　期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以依法采取市場禁入的措施。

　　【15】根據(jù)《關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定》，證券公司應當建立健全適當性管理制度，下列表述錯誤的是( )。

　　I、證券公司可事后告知客戶所提供服務或銷售產(chǎn)品的風險特征

　　II、證券公司認為某一服務或產(chǎn)品不適合某一客戶的，應當將該情形提示客戶，并由證券公司替客戶選擇是否

　　接受該項服務或產(chǎn)品

　　III、證券公司認為某一服務或產(chǎn)品無法判斷適當性的，應當提示客戶，并由客戶選擇是否接受該項服務或產(chǎn)品

　　IV、證券公司的提示和客戶的選擇應當記載、留存

　　A.I、II B.II、III、IV C.I、II、IV D.I、III、IV

　　【答案】A

　　【解析】I項，證券公司應事先明確告知客戶所提供服務或銷售產(chǎn)品的風險特征。II項，證券公司認為某一服務或產(chǎn)品不適合某一客戶或無法判斷適當性的，應將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項服務或產(chǎn)品。

　　【16】證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時，為評估其購買金融產(chǎn)品的適當性，應當了解的客戶基本情況有( )。

　　I、風險偏好

　　II、投資目標

　　III、身份、財產(chǎn)和收入狀況

　　Ⅳ、金融知識和投資經(jīng)驗

　　A.I、II B.II、III、IV C.I、II、IV D.I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第12條，證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應當了解客戶的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。

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