2020證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)試題：債券的發(fā)行(1)，供大家參考。更多證卷從業(yè)資格考試試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　例題：財(cái)政部以承購(gòu)包銷方式發(fā)行的債券是( )。

　　A.憑證式國(guó)債

　　B.記賬式國(guó)債

　　C.政策性銀行債券

　　D.商業(yè)銀行債券

　　答案：A

　　解析：目前，憑證式國(guó)債發(fā)行采用承購(gòu)包銷方式，記賬式國(guó)債發(fā)行采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式。

　　例題：國(guó)債的競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式包括( )。

　　A.單一價(jià)格和修正的多重價(jià)格招標(biāo)方式

　　B.單一利率和修正的多重利率招標(biāo)方式

　　C.單一利率和修正的多重價(jià)格招標(biāo)方式

　　D.單一價(jià)格和修正的多重利率招標(biāo)方式

　　答案：A

　　解析：競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式包括單一價(jià)格、修正的多重價(jià)格招標(biāo)方式(即混合式)，招標(biāo)標(biāo)的為利率或價(jià)格。

　　例題：關(guān)于記賬式國(guó)債，下列說(shuō)法正確的有( )。

　　Ⅰ.記賬式國(guó)債是一種無(wú)紙化國(guó)債

　?、?記賬式國(guó)債主要通過(guò)銀行間債券市場(chǎng)向具備全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)國(guó)債承購(gòu)包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過(guò)證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國(guó)債承購(gòu)包銷團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司和信托投資公司及其他投資者發(fā)行

　?、?對(duì)于交易所市場(chǎng)發(fā)行國(guó)債的分銷，承銷商可以選擇場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷或場(chǎng)外分銷兩種方法。

　?、?國(guó)債承銷團(tuán)成員間不得分銷

　　A. Ⅰ、Ⅳ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：B

　　解析：本題考查記賬式國(guó)債的內(nèi)容。Ⅰ項(xiàng)正確，記賬式國(guó)債是一種無(wú)紙化國(guó)債。Ⅱ項(xiàng)正確，記賬式國(guó)債主要通過(guò)銀行間債券市場(chǎng)向具備全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)國(guó)債承購(gòu)包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過(guò)證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國(guó)債承購(gòu)包銷團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司和信托投資公司及其他投資者發(fā)行。Ⅲ項(xiàng)正確，對(duì)于交易所市場(chǎng)發(fā)行國(guó)債的分銷，承銷商可以選擇場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷或場(chǎng)外分銷兩種方法。Ⅳ項(xiàng)正確，國(guó)債承銷團(tuán)成員間不得分銷。

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　　例題：以下不屬于影響國(guó)債銷售價(jià)格的因素包括( )

　　A.國(guó)債的期限

　　B.承銷商承銷國(guó)債的中標(biāo)成本

　　C.國(guó)債承銷的手續(xù)費(fèi)收入

　　D.流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平

　　答案：A

　　解析：影響國(guó)債銷售價(jià)格的因素包括：

　　(一)市場(chǎng)利率

　　(二)承銷商承銷國(guó)債的中標(biāo)成本

　　(三)流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平

　　(四)國(guó)債承銷的手續(xù)費(fèi)收入

　　(五)承銷商所期望的資金回收速度

　　(六)其他國(guó)債分銷過(guò)程中的成本

　　例題：財(cái)政部可以通過(guò)( )代理發(fā)行地方政府債券。

　　I.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng) II.證券交易所柜臺(tái)

　　III.證券交易所債券市場(chǎng) IV.期貨交易所

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III

　　D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：財(cái)政部可以通過(guò)全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所債券市場(chǎng)面向社會(huì)各類投資者代理發(fā)行地方政府債券

　　例題：根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有( )。

　?、?最近五年連續(xù)盈利

　?、?具有良好的公司治理機(jī)制

　?、?最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為

　　Ⅳ.核心資本充足率不低于3%

　　A. Ⅰ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅰ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：(1)具有良好的公司治理機(jī)制;(2)核心資本充足率不低于4%(并非3%);(3)最近三年(并非五年)連續(xù)盈利;(4)貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;(5)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;(6)最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為;(7)中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

　　例題：( )是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

　　A.商業(yè)銀行資本補(bǔ)充債券 B.商業(yè)銀行次級(jí)債券

　　C.商業(yè)銀行金融債券 D.商業(yè)銀行一般債券

　　答案：B

　　解析：商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

　　例題2：下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A.利息清償順序先于股權(quán)資本 B.本金清償順序列于保單之前

　　C.期限在10年以上(含10年) D.利息清償順序列于保單之前

　　答案：A

　　解析：保險(xiǎn)公司次級(jí)債是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在5年以上(含5年)且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。

　　例題：我國(guó)的混合資本債券的清償順序是( )。

　　A.位于一般債務(wù)之前 B.位于次級(jí)債務(wù)之前

　　C.位于股權(quán)資本之后 D.位于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后

　　答案：D

　　解析：我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　例題：我國(guó)的混合資本債券的期限是( )。

　　A.15年以上

　　B.永久性

　　C.5年以上

　　D.10年以上

　　答案：A

　　解析：我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前，但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

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