2020證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模考試題|答案(1)，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1.下列關(guān)于金融債券的發(fā)行條件，說(shuō)法正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行天然具備發(fā)行條件

　　B.政策性銀行核心資本充足率需不低于 4%

　　C.商業(yè)銀行需最近 3 年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為

　　D.政策性銀行需最近 3 年連續(xù)盈利

　　2.一般來(lái)說(shuō)，下列基金中，管理費(fèi)率最低的是( )。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場(chǎng)基金

　　D.認(rèn)股權(quán)證基金

　　3.用于支付勞動(dòng)者或者公民在患病、年老傷殘、生育、死亡、失業(yè)等情況下所享受的各項(xiàng)保險(xiǎn)待遇的基金為( )。

　　A.社會(huì)保障基金

　　B.社會(huì)公益基金

　　C.社會(huì)保險(xiǎn)基金

　　D.社會(huì)福利基金

　　4.央行的公開(kāi)市場(chǎng)操作包括買(mǎi)賣(mài)政府債券或( )。

　　A.公司債券

　　B.金融債券

　　C.企業(yè)債券

　　D.次級(jí)債券

　　5.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于( )的前提下，募集人才能償付本息。

　　A.100%

　　B.50%

　　C.75%

　　D.90%

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　　6.2010 年，( )發(fā)布了《律師事務(wù)所證券投資基金法律業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)細(xì)則(試行)》。

　　A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.財(cái)政部

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.律師協(xié)會(huì)

　　7.地方政府債券招標(biāo)發(fā)行時(shí)，投標(biāo)標(biāo)位變動(dòng)幅度為( )。

　　A.0.03%

　　B.0.04%

　　C.0.02%

　　D.0.01%

　　8.通常，在金融期權(quán)交易中，( )需要開(kāi)立保證金賬戶(hù)，并按規(guī)定繳納保證金。

　　A.期權(quán)出售者

　　B.期權(quán)買(mǎi)賣(mài)雙方均

　　C.期權(quán)買(mǎi)賣(mài)雙方均不

　　D.期權(quán)購(gòu)入者

　　9.( )是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買(mǎi)進(jìn)或者賣(mài)出證券，不能按照預(yù)定價(jià)位成交而多支付的成本。

　　A.買(mǎi)賣(mài)價(jià)差法

　　B.有效價(jià)差

　　C.沖擊成本

　　D.實(shí)現(xiàn)的價(jià)差

　　10.不屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用是( )。

　　A.基金管理費(fèi)

　　B.基金托管費(fèi)

　　C.基金發(fā)行費(fèi)

　　D.基金運(yùn)作費(fèi)

　　1.【答案】C

　　【解析】本題考查金融債券的發(fā)行條件。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);(2)核心資本充足率不低于 4%;(3)最近 3 年連續(xù)盈利;(4)貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;(5)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;(6)最近 3 年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為，C 選項(xiàng)正確;(7)中國(guó)人民銀行要求的其他條件。A 選項(xiàng)錯(cuò)誤，政策性銀行(并非商業(yè)銀行)作為發(fā)行主體，天然具備發(fā)行金融債券的條件。B、D 選項(xiàng)錯(cuò)誤，政策性銀行天然具備發(fā)行金融債券的條件，不需要滿足核心資本充足率需不低于 4%，最近3 年連續(xù)盈利等條件。綜上所述，C 選項(xiàng)符合題意，故本題選 C 選項(xiàng)。

　　2.【答案】C

　　【解析】本題考查基金的管理費(fèi)?；鸸芾碣M(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用?；鸸芾碣M(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比?；鸬娘L(fēng)險(xiǎn)程度越低，基金管理費(fèi)率越低。在上述四種基金中，貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)程度最低，則其管理費(fèi)率最低。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　3.【答案】C

　　【解析】本題考查社會(huì)保險(xiǎn)基金的含義。社會(huì)保險(xiǎn)基金，是指社會(huì)保險(xiǎn)制度確定，為了保障公民在年老、疾病、工傷、失業(yè)、生育等情況下獲得物質(zhì)幫助而建立的，主要由用人單位和個(gè)人繳費(fèi)構(gòu)成，包括基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金、工傷保險(xiǎn)基金、失業(yè)保險(xiǎn)基金和生育保險(xiǎn)基金，用于公民養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷、失業(yè)、生育等各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)待遇的當(dāng)期發(fā)放。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　4.【答案】B

　　【解析】本題考查公開(kāi)市場(chǎng)操作業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。中央銀行以公開(kāi)市場(chǎng)操作作為政策手段，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　5.【答案】A

　　【解析】本題考查保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還。按照《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理暫行辦法》，保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于 100%的前提下，募集人才能償付本息;并且，募集人在無(wú)法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí)，債權(quán)人無(wú)權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　6.【答案】C

　　【解析】本題考查律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的法律。2010 年 10 月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》制定并發(fā)布了《律師事務(wù)所證券法律業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)規(guī)則(試行)》和《律師事務(wù)所證券投資基金法律業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)細(xì)則(試行)》，并于 2011 年 1月 1 日起施行。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　7.【答案】D

　　【解析】本題考查地方政府債券投標(biāo)標(biāo)位的限定。地方政府債券招標(biāo)發(fā)行時(shí)，投標(biāo)標(biāo)位變動(dòng)幅度為 0.01%。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　8.【答案】A

　　【解析】本題考查期權(quán)的履約保證。在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無(wú)擔(dān)保期意，故本題選 A 選項(xiàng)。

　　9.【答案】C

　　【解析】本題考查沖擊成本的含義。A 選項(xiàng)不符合題意，買(mǎi)賣(mài)價(jià)差法是利用市場(chǎng)上同一交易標(biāo)的在同一時(shí)間的買(mǎi)入和賣(mài)出價(jià)格差來(lái)衡量其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。B、D 選項(xiàng)不符合題意，有效價(jià)差和實(shí)現(xiàn)的價(jià)差均屬于買(mǎi)賣(mài)價(jià)差法常用的價(jià)差指標(biāo)。C 選項(xiàng)符合題意，沖擊成本是機(jī)構(gòu)大戶(hù)面臨的流動(dòng)性成本的重要表現(xiàn)，是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買(mǎi)進(jìn)或者賣(mài)出證券，不能按照預(yù)定價(jià)位成交而多支付的成本。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　10.【答案】C

　　【解析】本題考查基金費(fèi)用的種類(lèi)。A、B 選項(xiàng)不符合題意，基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。C 選項(xiàng)符合題意，基金發(fā)行費(fèi)屬于基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，由基金投資者承擔(dān)。D 選項(xiàng)不符合題意，基金運(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，持有人大會(huì)費(fèi)、信息披露費(fèi)等屬于基金運(yùn)作費(fèi)。故本題選 C 選項(xiàng)。

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