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　　11、根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，分類不包括(　　)。

　　A.債權(quán)型證券化

　　B.股權(quán)型證券化

　　C.貨幣類證券化

　　D.混合型證券化

　　參考答案：C

　　參考解析：C資產(chǎn)證券化的分類主要有：①根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可分為不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費);②根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化;③根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。

　　12、(　　)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。

　　A.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　C.融資融券業(yè)務(wù)

　　D.證券自營業(yè)務(wù)

　　參考答案：A

　　參考解析：A證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。

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　　13、基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于(　　)的股東。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.33%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　參考解析：B基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東。

　　14、投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反的原因不包括(　　)。

　　A.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的信息

　　B.由于投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺，不一定能夠評估產(chǎn)品的風(fēng)險水平

　　C.投資者對自身的風(fēng)險承受能力可能缺乏正確認(rèn)識

　　D.證券類產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險偏高

　　參考答案：D

　　參考解析：D本題看起來是理解題其實是知識題，投資適當(dāng)性，指出了部分投資者人傻(無知識)、錢多(缺乏承受能力認(rèn)識)、盲目(信息不對稱)。

　　15、金融期貨中最先產(chǎn)生的品種是(　　)。

　　A.股票價格指數(shù)期貨

　　B.外匯期貨

　　C.股票期貨

　　D.利率期貨

　　參考答案：B

　　參考解析：暫無解析

　　16、我國的證券監(jiān)管機構(gòu)指的是(　　)。

　　A.證券行業(yè)自律性組織

　　B.證券業(yè)協(xié)會

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)

　　D.證券信用評級機構(gòu)

　　參考答案：C

　　參考解析：C證券監(jiān)管機構(gòu)：證監(jiān)會及其派出機構(gòu)。

　　17、如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，則股價(　　)。

　　A.下跌

　　B.無變化

　　C.上升

　　D.不能確定

　　參考答案：C

　　參考解析：C如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，放松銀根，一方面，使商業(yè)銀行得到的再貼現(xiàn)貸款增加，資金供應(yīng)相對寬松;另一方面，再貼現(xiàn)率的下降必定使市場利率隨之下降，股價相應(yīng)提高。

　　18、市場利率變化影響股票價格的途徑不包括(　　)。

　　A.利率下降，利息負(fù)擔(dān)減輕，公司凈盈利和股息增加，股票價格上升

　　B.利率下降，對固定收益證券的需求減少，資金流向股票市場，對股票的需求增加，股票價格上升

　　C.利率下降，其他投資工具收益相應(yīng)增加，一部分資金會流向儲蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價下降

　　D.利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對股票的需求，股票價格上漲

　　參考答案：C

　　參考解析：C市場利率與股票價格成反方向變動的關(guān)系，利率上升，其他投資工具收益相應(yīng)增加，一部分資金會流向儲蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價下降。

　　19、關(guān)于自營業(yè)務(wù)的財產(chǎn)管理，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.應(yīng)建立健全自營賬戶的審核和稽核制度

　　B.對自營資金執(zhí)行獨立清算制度

　　C.自營業(yè)務(wù)資金的出入必須以公司名義進(jìn)行

　　D.可以從自營賬戶中提取現(xiàn)金

　　參考答案：D

　　參考解析：D證券公司應(yīng)建立健全自營賬戶的審核和稽核制度，嚴(yán)禁出借自營賬戶、使用非自營席位變相自營、賬外自營。對自營資金執(zhí)行獨立清算制度。自營業(yè)務(wù)資金的出入必須以公司名義進(jìn)行，禁止以個人名義從自營賬戶中調(diào)入、調(diào)出資金，禁止從自營賬戶中提取現(xiàn)金。

　　20、發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起(　　)個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

　　A.20

　　B.30

　　C.60

　　D.100

　　參考答案：C

　　參考解析：C發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

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