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　　11.以下屬于證券公司在開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中禁止的行為是( )。

　　Ⅰ.以自有資金參與本公司開(kāi)展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　?、?將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

　?、?通過(guò)報(bào)刊、電視等公開(kāi)媒體公開(kāi)推介具體的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案

　?、?將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃大部分資產(chǎn)用于申購(gòu)新股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　12.關(guān)于證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，下列描述錯(cuò)誤的是( )。

　　Ⅰ.證券公司應(yīng)與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同

　?、?可以采取集合資產(chǎn)管理的方式辦理客戶特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　?、?證券公司應(yīng)保障參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶的資產(chǎn)穩(wěn)定增長(zhǎng)

　　Ⅳ.集合計(jì)劃單個(gè)客戶的參與金額不得低于 500 萬(wàn)元人民幣

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

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　　13.按照規(guī)定，下列說(shuō)法中正確的是( )。

　?、?資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，是指以基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，通過(guò)結(jié)構(gòu)化等方式進(jìn)行信用增級(jí)，在此基礎(chǔ)上發(fā)行資產(chǎn)支持證券的業(yè)務(wù)活動(dòng)

　?、?基礎(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流且可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)基礎(chǔ)資產(chǎn)只能是單項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)

　?、?原始權(quán)益人，是指按照本規(guī)定及約定向?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃轉(zhuǎn)移其合法擁有的基礎(chǔ)資產(chǎn)以獲得資金的主體

　?、?管理人是指為資產(chǎn)支持證券持有人之利益，對(duì)專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃進(jìn)行管理及履行其他法定及約定職責(zé)的證券公司、基金管理公司子公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　14.下列業(yè)務(wù)中，屬于保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的保薦業(yè)務(wù)有( )。

　?、?推薦發(fā)行

　?、?盡職調(diào)查

　?、?推薦上市

　　Ⅳ.持續(xù)督導(dǎo)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　15.80. 保薦制度主要包括( )。

　?、?建立獨(dú)立董事制度

　?、?明確保薦期限

　?、?確立保薦責(zé)任

　?、?建立保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的注冊(cè)登記管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　16.下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.同次發(fā)行的證券(股票類(lèi))，其發(fā)行保薦和上市保薦應(yīng)當(dāng)由同一保薦機(jī)構(gòu)承擔(dān)

　　B.保薦機(jī)構(gòu)依法對(duì)發(fā)行人申請(qǐng)文件、股票和可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行募集文件進(jìn)行核查，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所出具保薦意見(jiàn)

　　C.保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證所出具的文件真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

　　D.證券(股票類(lèi))發(fā)行的主承銷(xiāo)商只能由該保薦機(jī)構(gòu)擔(dān)任

　　17.71. 按照《證券法》第一百二十七條的規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)( )、( )及與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)三項(xiàng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣 5000 萬(wàn)元。

　?、?證券經(jīng)紀(jì)

　?、?證券投資咨詢

　?、?證券自營(yíng)

　　Ⅳ.證券資產(chǎn)管理

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅳ

　　18.基金宣傳推介材料不可以有的情形包括( )。

　?、?虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

　?、?預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)

　　Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　?、?登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　19.公開(kāi)發(fā)行公司債券必須符合的規(guī)定有( )。

　?、?最近 3 年平均可分配利潤(rùn)(凈利潤(rùn))足以支付債券 1 年的利息

　?、?累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)的 40%

　?、?債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場(chǎng)情況確定，但不得超過(guò)國(guó)務(wù)院限定的利率水平

　　Ⅳ.籌集的資金投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　11.【答案】A

　　【解析】證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：(1)挪用客戶資產(chǎn);(2)向客戶作出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾;(3)以欺詐手段或者其他不當(dāng)方式誤導(dǎo)，誘導(dǎo)客戶;將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作;(4)以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營(yíng)賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同的資產(chǎn)管理賬戶之間進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，損害客戶的利益;(5)利用所管理的客戶資產(chǎn)為第三方謀取不正當(dāng)利益，進(jìn)行利益輸送;(6)以自有資金參與本公司開(kāi)展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，Ⅰ項(xiàng)符合;(7)自營(yíng)業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行交易，損害客戶的利益;(8)通過(guò)報(bào)刊、電視等公開(kāi)媒體公開(kāi)推介具體的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案，Ⅲ項(xiàng)符合;(9)以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券;(10)內(nèi)幕交易、利用未公開(kāi)信息交易、操縱市場(chǎng);(11)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。違規(guī)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對(duì)外擔(dān)保等用途，Ⅱ項(xiàng)符合;(12)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意。

　　12.【答案】D

　　【解析】Ⅰ項(xiàng)正確，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，依照有關(guān)法律法規(guī)及《試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，可知證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同。Ⅱ項(xiàng)正確，專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一是“綜合性”，也就是既可以采取定向資產(chǎn)管理的方式，也可以采取集合資產(chǎn)管理的方式辦理該業(yè)務(wù)。Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為之一是對(duì)客戶投資收益或者賠償投資損失作出承諾，可知證券公司不應(yīng)當(dāng)保障參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶的資產(chǎn)穩(wěn)定增長(zhǎng)，投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)由客戶自行承擔(dān)。Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤，集合計(jì)劃單個(gè)客戶的參與金額不得低于 100 萬(wàn)元人民幣(并非 500 萬(wàn)元人民幣)。綜上所述，Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。

　　13.【答案】D

　　【解析】Ⅰ項(xiàng)符合題意，資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，是指以基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，通過(guò)結(jié)構(gòu)化等方式進(jìn)行信用增級(jí)，在此基礎(chǔ)上發(fā)行資產(chǎn)支持證券的業(yè)務(wù)活動(dòng);Ⅱ項(xiàng)不符合題意，基礎(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流且可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)?；A(chǔ)資產(chǎn)可以是企業(yè)應(yīng)收款、租賃債權(quán)、信貸資產(chǎn)、信托受益權(quán)等財(cái)產(chǎn)權(quán)利，甚礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)等不動(dòng)產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利;Ⅲ項(xiàng)符合題意，原始權(quán)益人是指按照業(yè)務(wù)管理規(guī)定及約定向?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃轉(zhuǎn)移其合法捐有的基礎(chǔ)資產(chǎn)以獲得資金的主體;(4)Ⅳ項(xiàng)符合題意，管理人是指為資產(chǎn)支持證券持有人之利益，對(duì)專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃進(jìn)行管理及履行其他法定及約定職責(zé)的證券公司、基金管理公司子公司。因此，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。

　　14.【答案】D

　　【解析】保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的保薦業(yè)務(wù)有：(1)盡職調(diào)查，Ⅱ項(xiàng)符合;(2)推薦發(fā)行和推薦上市，Ⅰ項(xiàng)符合，Ⅲ項(xiàng)符合;(3)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查;(4)持續(xù)督導(dǎo)，Ⅳ項(xiàng)符合。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均符合題意。

　　15.【答案】D

　　【解析】保薦制度主要包括以下內(nèi)容：(1)建立保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的注冊(cè)登記管理制度，Ⅳ項(xiàng)符合;(2)明確保薦期限，Ⅱ項(xiàng)符合;(3)確立保薦責(zé)任，Ⅲ項(xiàng)符合;(4)采取持續(xù)信用監(jiān)管措施。綜上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。

　　16.【答案】D

　　【解析】A 選項(xiàng)正確，同次發(fā)行的證券(股票類(lèi))，其發(fā)行保薦和上市保薦應(yīng)當(dāng)由同一保薦機(jī)構(gòu)承擔(dān)。B 選項(xiàng)正確，保薦機(jī)構(gòu)依法對(duì)發(fā)行人申請(qǐng)文件、股票和可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行募集文件進(jìn)行核查，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所出具保薦意見(jiàn)。C 選項(xiàng)正確，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證所出具的文件真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。D 選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券(股票類(lèi))發(fā)行的主承銷(xiāo)商可以由該保薦機(jī)構(gòu)擔(dān)任，也可以由其他具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司與該保薦機(jī)構(gòu)共同擔(dān)任(并非只能由該保薦機(jī)構(gòu)擔(dān)任)。

　　17.【答案】C

　　【解析】證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢及與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)三項(xiàng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣 5000 萬(wàn)元，Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)符合。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)符合題意。

　　18.【答案】C

　　【解析】基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，Ⅰ項(xiàng)符合;(2)預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)，Ⅱ項(xiàng)符合;(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，Ⅲ項(xiàng)符合;(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述;(6)載單位或者個(gè)人的推薦性文字，Ⅳ項(xiàng)符合;(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均符合題意。

　　19.【答案】C

　　【解析】公開(kāi)發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣 3000 萬(wàn)元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣 6000 萬(wàn)元;(2)累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)的 40%，Ⅱ項(xiàng)符合;(3)最近 3 年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券 1 年的利息，Ⅰ項(xiàng)符合;(4)籌集的資金投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，Ⅳ項(xiàng)符合;(5)債券的利率不超過(guò)國(guó)務(wù)院限定的利率水平，Ⅲ項(xiàng)符合;(6)國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他條件。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均符合題意。

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