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　　1.下列股票能被選入滬深 300 指數(shù)的有( )。

　　A.甲股票是創(chuàng)業(yè)板股票，雖總市值不高，但是漲勢(shì)良好

　　B.乙股票為主板上市股票，由于年度報(bào)告未及時(shí)披露等問題，被暫停上市

　　C.丙股票為主板上市的藍(lán)籌股，但是由于政策影響，近期漲勢(shì)低迷

　　D.丁股票為主板上市股票，由于連年虧損被認(rèn)定為 ST 股票，但從近期季度財(cái)務(wù)報(bào)告來看，本年有望扭虧為盈

　　【答案】C

　　【解析】滬深 300 指數(shù)是由滬深 A 股中規(guī)模大、流動(dòng)性好、最具代表性的 300 只股票組成，不能是創(chuàng)業(yè)板股票，除非該股票上市以來日均 A 股總市值在全部滬深 A 股(非創(chuàng)業(yè)板股票)中排在前 30 位;也不能是 ST、*ST 股票和暫停上市股票。

　　2. 若名義利率為 6%，通貨膨脹率為 0.5%，則實(shí)際利率應(yīng)為()%。

　　A.6.5

　　B.5.5

　　C.5.25

　　D.6

　　【答案】B

　　【解析】利用費(fèi)雪公式的簡(jiǎn)單版本，名義利率=通貨膨脹率+實(shí)際利率。因此實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率=6%-0.5%=5.5%。

　　3. 下列有關(guān)證券除權(quán)除息的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息

　　B.除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益

　　C.從理論上說，除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)上漲

　　D.從理論上說，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額

　　【答案】C

　　【解析】本題考查證券除權(quán)除息的概念。A 選項(xiàng)說法正確，除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息(現(xiàn)金股利)。B 選項(xiàng)說法正確，除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。C 選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)下降。D選項(xiàng)說法正確，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額。故本題選 C 選項(xiàng)。

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　　4. 在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴? )。

　　A.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的改立或轉(zhuǎn)制，成為一家上市公司

　　B.擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流動(dòng)性，并可避免股份過度集中

　　C.保護(hù)原股東的權(quán)益及其對(duì)公司的控制權(quán)

　　D.增強(qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金

　　【答案】D

　　【解析】可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常轉(zhuǎn)化為普通股票，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴菫榱嗽鰪?qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　5. 下列( )主板上市公司一定無法實(shí)現(xiàn)股票增發(fā)。

　　A.甲公司 36 個(gè)月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)

　　B.乙公司最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為 6%

　　C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn) 51%的可供出售金融資產(chǎn)

　　D.丁公司公告招股意向書前 20 個(gè)交易日股票均價(jià)為 25 元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價(jià)格為26 元/股

　　【答案】C

　　【解析】本題考查主板上市公司增股所需滿足的條件。A 選項(xiàng)不符合題意，公開發(fā)行股票條件最近 36 個(gè)月內(nèi)未受到過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰、最近 12 個(gè)月內(nèi)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)。B 選項(xiàng)不符合題意，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于 6%?？鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)。C 選項(xiàng)符合題意，除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形。D 選項(xiàng)不符合題意，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》關(guān)于主板(中小企業(yè)板)上市公司的增發(fā)條件規(guī)定，發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前二十個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前個(gè)交易日的均價(jià)。題中增發(fā)股票的發(fā)行價(jià)格 26 元/股大于公告招股意向書前二十個(gè)交易日股價(jià) 25 元/股。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　6. 發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為( )。

　　A.公司資本公積金

　　B.股本賬戶

　　C.盈余公積

　　D.留存收益

　　【答案】A

　　【解析】本題考查股票的票面價(jià)值。發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　7. 一般來說，具有高度流動(dòng)性的債券同時(shí)也是較安全的，因?yàn)樗粌H可以迅速地轉(zhuǎn)換為貨幣，還可以按一個(gè)較穩(wěn)定的價(jià)格轉(zhuǎn)換。關(guān)于債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)說法有誤的是( )。

　　A.債務(wù)人不履行債務(wù)導(dǎo)致債券不能收回投資

　　B.市場(chǎng)利率水平影響債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格

　　C.不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的

　　D.政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較高

　　【答案】D

　　【解析】本題考查債券的安全性。債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)有兩種情況：(1)債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能按時(shí)足額按約定的利息支付或者償還本金。不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的，一般來說，政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低(并非較高)，D 選項(xiàng)錯(cuò)誤;(2)流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失。許多因素會(huì)影響債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格，其中較重要的是市場(chǎng)利率水平。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　8. 資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人在證券化過程中具有的重要作用，說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)

　　B.特殊目的機(jī)構(gòu)是介于發(fā)起人和投資者之間的中介機(jī)構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人

　　C.可以證券化的資產(chǎn)都屬于優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，發(fā)行前不需要經(jīng)過評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)

　　D.受托人托管資產(chǎn)組合以及與之相關(guān)的一切權(quán)利，代表投資者行使職能

　　【答案】C

　　【解析】本題考查資產(chǎn)證券化的參與者。A 選項(xiàng)說法正確，資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)，是基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣方。B 選項(xiàng)說法正確，特殊目的機(jī)構(gòu)是以資產(chǎn)證券化為目的特別組建的獨(dú)立法律主體， 特殊目的機(jī)構(gòu)(SPV)是介于發(fā)起人和投資者之間的中介機(jī)構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人。C 選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。D 選項(xiàng)說法正確，資產(chǎn)證券化的受托人托管資產(chǎn)組合以及與之相關(guān)的一切權(quán)利，代表投資者行使職能。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　9.下列不屬于股票特征的是( )。

　　A.收益性

　　B.流動(dòng)性

　　C.風(fēng)險(xiǎn)性

　　D.返還性

　　【答案】D

　　10.如果某投資者年初投入 1000 元進(jìn)行投資,年利率 8%,按復(fù)利每季度計(jì)息一次,則第一年年末該投資的終值為( )元。

　　A.1026.93

　　B.1080.00

　　C.1082.43

　　D.1360.49

　　【答案】C

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