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　　1.下列說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

　　B.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

　　C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

　　D.證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書

　　【答案】C

　　【解析】經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是建立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護(hù)和約束的委托關(guān)系。所以選項(xiàng) C 說法錯(cuò)誤，本題選C 選項(xiàng)。

　　2.在某一特定時(shí)期內(nèi)，如果某交易員的初始投資資產(chǎn)為 100 萬元，其投資收益率為10%,且投資組合的 VaR 值為 40 萬元，那么其經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的資本收益(RAROC)為( )。

　　A.25%

　　B.20%

　　C.50%

　　D.40%

　　【答案】A

　　【解析】考查 VaR 相關(guān) RAROC 的計(jì)算方法。RAROC=收益/VaR 值。收益=100×10%=10。RAROC=10/40=25%。

　　3.A 公司的每股凈資產(chǎn)是 3 元，A 公司的可比公司 B 公司的市凈率為 2，則 A 公司的股票價(jià)值為( )元。

　　A.2

　　B.2.5

　　C.3

　　D.6

　　【答案】D

　　【解析】考查市凈率倍數(shù)估值的計(jì)算。每股價(jià)值=每股凈資產(chǎn)×市凈率倍數(shù)=3×2=6。

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　　4.以下關(guān)于銀行中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說法正確的是( )。

　　A.中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)

　　B.中間業(yè)務(wù)是源于會計(jì)準(zhǔn)則而生成的類別

　　C.表外業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別

　　D.相比于表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征

　　【答案】A

　　【解析】中間業(yè)務(wù)包括兩類：一般意義上的金融服務(wù)業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)和一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要動用銀行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)程度低的特點(diǎn)，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。中間業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別，表外業(yè)務(wù)是源于會計(jì)準(zhǔn)則而生成的類別。表外業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征。

　　5.有甲、乙、丙、丁四個(gè)投資者，均申報(bào)買進(jìn) X 股票，申報(bào)價(jià)格和申報(bào)時(shí)間分別為：甲的買進(jìn)價(jià)為 10.70 元，時(shí)間是 13:35;乙的買進(jìn)價(jià)為 10.40 元，時(shí)間是 13:40;丙的買進(jìn)價(jià)為 10.75 元，時(shí)間是 13:55;丁的買進(jìn)價(jià)為 10.40 元，時(shí)間是 14:00。那么四位投資者交易的優(yōu)先順序?yàn)? )。

　　A.甲、乙、丙、丁 B.丙、甲、乙、丁

　　C.丙、甲、丁、乙 D.丁、乙、甲、丙

　　【答案】B

　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競價(jià)。較高的買入申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買入申報(bào)，丙價(jià)最高、甲價(jià)第二、乙價(jià)和丁價(jià)相同。再看時(shí)間，乙優(yōu)先于丁。因此，總的來說順序是丙、甲、乙、丁。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　6.以下對實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融之間的相互關(guān)系的表述中，不完全合理的是( )。

　　A.實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展不好，風(fēng)險(xiǎn)最后會集中反映在金融體系中

　　B.金融的健康發(fā)展可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

　　C.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融的界限日益分明

　　D.金融監(jiān)管可以避免金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過分脫節(jié)

　　【答案】C

　　【解析】實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融之間相輔相成、相互滲透，實(shí)體經(jīng)濟(jì)是根，金融是滋養(yǎng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的水分。實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展不好，風(fēng)險(xiǎn)最后會集中反映在金融體系中，金融的健康發(fā)展可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長，反之則不利于經(jīng)濟(jì)增長。金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融的界限日益模糊，所以 A、B 正確，C 不正確，為保證經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展，需要處理好金融發(fā)展和金融監(jiān)管的關(guān)系，金融監(jiān)管可以避免金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過分脫節(jié)。

　　7.以下不屬于公開市場業(yè)務(wù)發(fā)揮作用的傳導(dǎo)作用標(biāo)量的是( )。

　　A.價(jià)格

　　B.法定存款準(zhǔn)備金率

　　C.市場利率

　　D.信貸規(guī)模

　　【答案】B

　　【解析】公開市場業(yè)務(wù)是中央銀行在證券市場上公幵買賣各種有價(jià)證券以控制貨幣供應(yīng)量和影響利率水平的行為。如果中央銀行買入證券，就會引起貨幣供應(yīng)量增加，信貸規(guī)模擴(kuò)張，市場利率下降，刺激消費(fèi)和投資的擴(kuò)張。法定存款準(zhǔn)備金率不受其影響。

　　8.對消費(fèi)者信用控制的主要內(nèi)容說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.主要針對各種耐用消費(fèi)品的銷售融資

　　B.規(guī)定了分期付款的最長期限

　　C.規(guī)定了分期付款第一次付款的最低金額

　　D.以不動產(chǎn)最為明顯

　　【答案】D

　　【解析】消費(fèi)者信用控制指中央銀行對不動產(chǎn)以外的各種耐用消費(fèi)品的銷售融資予以控制。D 選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　9.小何在一家證券交易所任總經(jīng)理，在他的日?；顒又胁荒苓M(jìn)行的事項(xiàng)是( )。

　　A.提議召開臨時(shí)會員大會

　　B.執(zhí)行會員大會和理事會決議，并向其報(bào)告工作

　　C.審定業(yè)務(wù)細(xì)則及其他制度性規(guī)定

　　D.擬訂證券交易所年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案

　　【答案】A

　　【解析】考查證券交易所總經(jīng)理的職能。

　　10.趙某持有 S 公司 1 萬股股票。2018 年 3 月 5 日，S 公司宣布每股發(fā)放現(xiàn)金股利 0.5元;3 月 6 日，錢某將趙某所持的 S 公司股票盡數(shù)買入;5 月 8 日，錢某將該股票賣給孫某，孫某在 5 月 10 日又將股票轉(zhuǎn)讓給李某。已知 5 月 10 日為 S 公司除息除權(quán)日，那么最終能獲得股息的人是( )。

　　A.趙某 B.錢某

　　C.孫某 D.李某

　　【答案】C

　　【解析】辨析股利發(fā)放的四個(gè)日期，特別是除息除權(quán)日的定義，除息除權(quán)日通常為股權(quán)登記日之后的 1 個(gè)工作日，本日(含本日)買入的股票不再享有本期股利。

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