2020證券從業(yè)考試《法律法規(guī)》高頻試題|答案(14),更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人.

　　11.根據(jù)《證券公司流動性風(fēng)險管理指引》，下列關(guān)于流動性風(fēng)險管理職責(zé)的說法，正確的是( )。

　　Ⅰ.流動性風(fēng)險是指證券公司無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險

　?、?證券公司流動性風(fēng)險管理的目標(biāo)是建立健全流動性風(fēng)險管理體系，對流動性風(fēng)險實施有效識別、計量、監(jiān)測和控制，確保其流動性需求能夠及時以合理成本得到滿足

　　Ⅲ.證券公司流動性風(fēng)險管理應(yīng)遵循全面性、審慎性和準(zhǔn)確性原則

　?、?證券公司應(yīng)密切關(guān)注信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、政策法規(guī)風(fēng)險和道德風(fēng)險等進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　12.下列關(guān)于有限合伙企業(yè)解散事由的說法，正確的有( )。

　　Ⅰ.合伙目的已經(jīng)實現(xiàn)或者無法實現(xiàn)，應(yīng)當(dāng)解散

　?、?全體合伙人決定解散，應(yīng)當(dāng)解散

　?、?三分之二以上合伙人決定解散，應(yīng)當(dāng)解散

　?、?合伙人不具備法定人數(shù)，應(yīng)當(dāng)解散

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　13.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金管理人主要職責(zé)的有( )。

　　Ⅰ.辦理基金份額的發(fā)售、登記事宜

　　Ⅱ.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

　?、?計算并公告基金資產(chǎn)凈值

　?、?及時辦理資金清算、交割事宜

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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　　14.下列關(guān)于證券結(jié)算風(fēng)險基金的說法，正確的是( )。

　?、?證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)以證券結(jié)算風(fēng)險基金賠償后，不再向有關(guān)責(zé)任人追償

　?、?證券結(jié)算風(fēng)險基金從證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)收入和收益中提取

　?、?證券結(jié)算風(fēng)險基金應(yīng)當(dāng)存入指定銀行的專門賬戶，實行專項管理

　　Ⅳ.證券結(jié)算風(fēng)險基金，用于墊付或者彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　15.按照規(guī)定，下列說法中正確的是( )。

　?、?資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，是指以基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，通過結(jié)構(gòu)化等方式進(jìn)行信用增級，在此基礎(chǔ)上發(fā)行資產(chǎn)支持證券的業(yè)務(wù)活動

　?、?基礎(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨立、可預(yù)測的現(xiàn)金流且可特定化的財產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)基礎(chǔ)資產(chǎn)只能是單項財產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)

　　Ⅲ.原始權(quán)益人，是指按照本規(guī)定及約定向?qū)ｍ椨媱澽D(zhuǎn)移其合法擁有的基礎(chǔ)資產(chǎn)以獲得資金的主體

　?、?管理人是指為資產(chǎn)支持證券持有人之利益，對專項計劃進(jìn)行管理及履行其他法定及約定職責(zé)的證券公司、基金管理公司子公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　16.下列有關(guān)合伙企業(yè)清算的說法，正確的是( )。

　?、?清算人自被確定之日起 10 日內(nèi)通知債權(quán)人，并于 30 日內(nèi)在報紙上公告

　?、?清算人自被確定之日起 10 日內(nèi)通知債權(quán)人，并于 60 日內(nèi)在報紙上公告

　?、?債權(quán)人自接到通知書之日起 30 日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起 60 日內(nèi)，向清算人申報債權(quán)

　?、?債權(quán)人自接到通知書之日起 30 日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起 45 日內(nèi)，向清算人申報債權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　17.關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入條件，《非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》在以下( )方面做出了規(guī)定。

　?、?凈資產(chǎn)指標(biāo)

　?、?利潤指標(biāo)

　?、?系統(tǒng)配置

　?、?部門設(shè)置

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　18.從事私募基金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循( )的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

　?、?自愿

　?、?公正

　　Ⅲ.公平

　　Ⅳ.誠實信用

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　19.融資融券業(yè)務(wù)計算客戶保證金可用余額時考慮的因素有( )。

　?、?證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算形成的保證金總額

　?、?客戶未了結(jié)融資融券交易已占用的保證金

　?、?相關(guān)利息、費(fèi)用的余額

　　Ⅳ.客戶普通證券賬戶內(nèi)的證券價值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　20.證券公司可以從事的業(yè)務(wù)包括( )。

　　Ⅰ.股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　?、?自營業(yè)務(wù)

　　Ⅲ.做市業(yè)務(wù)

　?、?與股票期權(quán)備兌開倉以及行權(quán)相關(guān)的證券現(xiàn)貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　11.【答案】A

　　【解析】本題考查證券公司流動性風(fēng)險管理。Ⅰ項正確，流動性風(fēng)險是指證券公司無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險。Ⅱ項正確，證券公司流動性風(fēng)險管理的目標(biāo)是，建立健全流動性風(fēng)險管理體系，對流動性風(fēng)險實施有效識別、計量、監(jiān)測和控制，確保其流動性需求能夠及時以合理成本得到滿足。Ⅲ項錯誤，證券公司流動性風(fēng)險管理應(yīng)遵循全面性、審慎性和預(yù)見性(并非準(zhǔn)確性)原則。Ⅳ項正確，證券公司應(yīng)對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、政策法規(guī)風(fēng)險和道德風(fēng)險等進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，明確風(fēng)險管理流程和風(fēng)險化解方法。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意。故本題選 A 選項。

　　12.【答案】C

　　【解析】本題考查合伙企業(yè)的解散事由。合伙企業(yè)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)解散：(1)合伙期限屆滿，合伙人決定不再經(jīng)營;(2)合伙協(xié)議約定的解散事由出現(xiàn);(3)全體合伙人決定解散，Ⅱ項符合，Ⅲ項不符合;(4)合伙人已不具備法定人數(shù)滿 30 天，Ⅳ項缺少滿 30 天的條件，Ⅳ項不符合;(5)合伙協(xié)議約定的合伙目的已經(jīng)實現(xiàn)或者無法實現(xiàn)，Ⅰ項符合;(6)依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撒銷;(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他原因。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ項符合題意。故本題選 C 選項。

　　13.【答案】B

　　【解析】本題考查基金管理人的主要職責(zé)?；鸸芾砣耸侵赴凑障嚓P(guān)法律、法規(guī)規(guī)定和基金合同的約定，為基金份額持有人的利益，對基金財產(chǎn)進(jìn)行管理及運(yùn)作的機(jī)構(gòu)。因此，基金管理人的職責(zé)主要是側(cè)重于對基金財產(chǎn)進(jìn)行管理及運(yùn)作方面。Ⅰ、Ⅲ項不符合題意，基金管理人的職責(zé)主要有：(1)依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜;(2)辦理基金備案手續(xù);(3)編制中期和年度金報告;(4)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格。Ⅱ、Ⅳ項符合題意，“對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見”以及“及時辦理資金清算、交割事宜”這種承擔(dān)基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、交易監(jiān)督、會計核算的職責(zé)描述，屬于基金托管人(而非基金管理人)的職責(zé)內(nèi)容。故本題選 B選項。

　　14.【答案】B

　　【解析】本題考查證券結(jié)算風(fēng)險基金。Ⅰ項錯誤，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)以證券結(jié)算風(fēng)險基金賠償后，應(yīng)當(dāng)向(并非不再向)有關(guān)責(zé)任人追償。Ⅱ項正確，證券結(jié)算風(fēng)險基金從證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)收入和收益中提取，并可以由結(jié)算參與人按照證券交易業(yè)務(wù)量的一定比例繳納。Ⅲ項正確，證券結(jié)算風(fēng)險基金應(yīng)當(dāng)存入指定銀行的專門賬戶，實行專項管理。Ⅳ項正確證券結(jié)算風(fēng)險基金，用于墊付或者彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失。綜上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選 B 選項。

　　15.【答案】D

　　【解析】本題考查資產(chǎn)證券化的相關(guān)概念。Ⅰ項符合題意，根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，是指以基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，通過結(jié)構(gòu)化等方式進(jìn)行信用增級，在此基礎(chǔ)上發(fā)行資產(chǎn)支持證券的業(yè)活動;Ⅱ項不符合題意，基礎(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨立、可預(yù)測的現(xiàn)金流且可特定化的財產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)?；A(chǔ)資產(chǎn)可以是企業(yè)應(yīng)收款、租賃債權(quán)、信貸資產(chǎn)、信托受益權(quán)等財產(chǎn)權(quán)利，甚礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)等不動產(chǎn)財產(chǎn)或不動產(chǎn)收益權(quán)，以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)利;Ⅲ項符合題意，原始權(quán)益人是指按照業(yè)務(wù)管理規(guī)定及約定向?qū)ｍ椨媱澽D(zhuǎn)移其合法捐有的基礎(chǔ)資產(chǎn)以獲得資金的主體;Ⅳ項符合題意，管理人是指為資產(chǎn)支持證券持有人之利益，對專項計劃進(jìn)行管理及履行其他法定及約定職責(zé)的證券公司、基金管理公司子公司。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選 D 選項。

　　16.【答案】D

　　【解析】本題考查合伙企業(yè)清算程序。Ⅰ項錯誤，Ⅱ項正確，清算人自被確定之日起 10 日內(nèi)通知債權(quán)人，并于 60 日內(nèi)在報紙上公告;Ⅲ項錯誤，Ⅳ項正確，債權(quán)人自接到通知書之日起 30 日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起 45 日內(nèi)，向清算人申報債權(quán)。因此，Ⅱ、Ⅳ項符合題意。故本題選 D 選項。

　　17.【答案】D

　　【解析】本題考查非金融機(jī)構(gòu)開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入條件。《非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》在凈資產(chǎn)指標(biāo)、專門托管部門設(shè)置、系統(tǒng)配備、人員素質(zhì)、制度建設(shè)等方面設(shè)置了準(zhǔn)入條件，具體如下：(1)凈資產(chǎn)指標(biāo)方面：需滿足最近 3 個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于 20 億元人民幣，Ⅰ項符合。(2)風(fēng)控指標(biāo)方面：要求其風(fēng)險指標(biāo)應(yīng)持續(xù)符合監(jiān)管規(guī)定。(3)部門設(shè)置方面：需設(shè)有專門的基金托管部門，Ⅳ項符合。(4)系統(tǒng)配備方面：部門有滿足營業(yè)需要的固定場所，及具備安全高效的清算、交割系統(tǒng)，Ⅲ項符合。(5)獨立性要求與利益沖突防范：具備安全保管基金財產(chǎn)、確?；鹭敭a(chǎn)完整與獨立的條件，不從事與托管務(wù)潛在重大利益沖突的其他業(yè)務(wù)。因此，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選 D 選項。

　　18.【答案】D

　　【解析】本題考查私募基金業(yè)務(wù)的基本原則。從事私募基金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實信用原則，維護(hù)投資者合法權(quán)益，不得損害國家利益和社會公共利益。因此，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選 D 選項。

　　19.【答案】D

　　【解析】本題考查客戶保證金可用余額?？蛻舯ＷC金可用余額是指投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去投資者未了結(jié)融資融券交易已用保證金及相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選 D 選項。

　　20.【答案】B

　　【解析】本題考查股票期權(quán)交易的主要制度安排。(1)證券公司可以從事股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)、做市業(yè)務(wù)，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合;(2)期貨公司可以從事股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、與股票期權(quán)備兌開倉以及行權(quán)相關(guān)的證券現(xiàn)貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，Ⅳ項不符合。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選 B 選項。

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