2020年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí)題|答案(7)，供大家參考。更多證券從業(yè)資格考試試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1、即使銀行資產(chǎn)和負(fù)債的重新定價(jià)時(shí)間相同，但是只要存款利率與貸款利率的調(diào)整幅度不完全一致，就會(huì)面臨(??)。

　　A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

　　C.基差風(fēng)險(xiǎn)

　　D.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：C

　　參考解析：即使銀行資產(chǎn)和負(fù)債的重新定價(jià)時(shí)間相同，但是只要存款利率與貸款利率的調(diào)整幅度不完全一致，就會(huì)面臨基差風(fēng)險(xiǎn)。

　　2、在上海證券交易，約定交割日是買賣成交后的(　　)日內(nèi)，買賣雙方約定某一日進(jìn)行券款交割。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　參考答案：C

　　參考解析：債券的交割就是將債券由賣方交給買方，將價(jià)款由買方交給賣方。在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為當(dāng)日交割、普通Et交割和約定日交割三種。例如上海證券交易所規(guī)定，當(dāng)日交割是在買賣成交當(dāng)天辦理券款交割手續(xù);普通交割日是買賣成交后的第四個(gè)營業(yè)日辦理券款交割手續(xù);約定交割日是買賣成交后的15日內(nèi)，買賣雙方約定某一日進(jìn)行券款交割。

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　　3、下列關(guān)于買斷式回購與質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的區(qū)別表述正確的有(　　)。

　?、?在買斷式回購的初始交易中，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購方

　?、?在質(zhì)押式回購的初始交易中，債券所有權(quán)并不轉(zhuǎn)移，逆回購方只享有質(zhì)權(quán)

　?、?質(zhì)押式回購的逆回購方可以自由支配購入債券

　　Ⅳ.在買斷式回購的初始交易中，債券所有權(quán)并不轉(zhuǎn)移，逆回購方只享有質(zhì)權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：買斷式回購與質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的區(qū)別在于：在買斷式回購的初始交易中，債券持有人將債券“賣”給逆回購方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購方;在質(zhì)押式回購的初始交易中，債券所有權(quán)并不轉(zhuǎn)移，逆回購方只享有質(zhì)權(quán)。由于所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移，買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入債券，如出售或用于回購質(zhì)押等，只要在協(xié)議期滿能夠有相等數(shù)量的同種債券返售給債券持有人即可。

　　4、在有效的金融市場上，各種金融資產(chǎn)的價(jià)格能夠及時(shí)準(zhǔn)確地反映出相關(guān)信息，通過價(jià)格信號(hào)的作用引導(dǎo)社會(huì)資金的合理流動(dòng)，這體現(xiàn)了金融交易的(　　)機(jī)制。

　　A.貨幣機(jī)制

　　B.信用機(jī)制

　　C.價(jià)格機(jī)制

　　D.信息流通機(jī)制

　　參考答案：C

　　參考解析：金融商品的供求關(guān)系，以及金融交易的運(yùn)行機(jī)制——價(jià)格機(jī)制，其表現(xiàn)為金融產(chǎn)品的價(jià)格和資金借貸的利率。在有效的金融市場上，各種金融資產(chǎn)的價(jià)格能夠及時(shí)準(zhǔn)確地反映出相關(guān)信息，通過價(jià)格信號(hào)的作用引導(dǎo)社會(huì)資金的合理流動(dòng)。

　　5、有關(guān)基金資產(chǎn)的估值原則，下列不正確的是(　　)。

　　A.對(duì)存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

　　B.如有確鑿證據(jù)表明按一般估值方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值，可依據(jù)具體情況，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估價(jià)

　　C.配股權(quán)證，從配股除權(quán)H起到配股確認(rèn)日止，按市價(jià)高于配股價(jià)的差額估值;如市價(jià)低于配股價(jià)，按配股價(jià)估值

　　D.我國所有封閉式基金按收盤價(jià)估值，開放式基金按平均價(jià)估值

　　參考答案：D

　　參考解析：D項(xiàng)，我國所有封閉式基金按平均價(jià)估值，開放式基金按收盤價(jià)估值。

　　6、系列基金又稱為(　　)。

　　A.上市開放式基金

　　B.ETF聯(lián)接基金

　　C.指數(shù)基金

　　D.傘型基金

　　參考答案：D

　　參考解析：系列基金又稱為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

　　7、如果某債券的信用等級(jí)下降，將會(huì)導(dǎo)致該債券的價(jià)格(　　)，持有這種債券的基金的資產(chǎn)凈值會(huì)(　　)。

　　A.升高下降

　　B.升高升高

　　C.下降升高

　　D.下降下降

　　參考答案：D

　　參考解析：一些債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)債券的信用進(jìn)行評(píng)級(jí)，如果某債券的信用等級(jí)下降，將會(huì)導(dǎo)致該債券的價(jià)格下跌，持有這種債券的基金的資產(chǎn)凈值也會(huì)隨之下降。

　　8、(　　)屬于一種權(quán)利質(zhì)押，是指出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)議約定，出質(zhì)人以其所持有的股份作為質(zhì)押物，當(dāng)債務(wù)人到期不能履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人可以依照約定就股份折價(jià)受償，或?qū)⒃摴煞莩鍪鄱推渌脙r(jià)金優(yōu)先受償?shù)囊环N擔(dān)保方式。

　　A.股票抵押融資

　　B.股票質(zhì)押融資

　　C.融資融券交易

　　D.股票擔(dān)保交易

　　參考答案：B

　　參考解析：股票質(zhì)押融資屬于一種權(quán)利質(zhì)押，是指出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)議約定，出質(zhì)人以其所持有的股份作為質(zhì)押物，當(dāng)債務(wù)人到期不能履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人可以依照約定就股份折價(jià)受償，或?qū)⒃摴煞莩鍪鄱推渌脙r(jià)金優(yōu)先受償?shù)囊环N擔(dān)保方式。

　　9、基金份額持有人也是基金的(　　)。

　　A.出資人

　　B.受益人

　　C.所有者

　　D.以上均正確

　　參考答案：D

　　參考解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。

　　10、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券業(yè)從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示(　　)。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)人證書

　　B.經(jīng)紀(jì)合同

　　C.身份證

　　D.產(chǎn)品說明書

　　參考答案：A

　　參考解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券業(yè)從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。

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