2020年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》練習題|答案(8)，供大家參考。更多證券從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　11、一般來講，影響現(xiàn)金比率(k)的因素有(　　)。

　?、?取決于商業(yè)銀行自身的經(jīng)營決策

　　Ⅱ.公眾對通貨膨脹的預期心理

　?、?社會支付習慣、銀行業(yè)信用工具的發(fā)達程度

　?、?社會及政治的穩(wěn)定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：一般來講，影響k值的因素有：第一，公眾可支配的收入水平的高低?？芍涫杖朐礁?，需要持有現(xiàn)金越多;反之，需持有現(xiàn)金越少。第二，公眾對通貨膨脹的預期心理。預期通貨膨脹率高，k值就高;反之，k值則低。第三，社會支付習慣、銀行業(yè)信用工具的發(fā)達程度、社會及政治的穩(wěn)定性、利率水平等都影響到k值的變化。在其他條件不變的情況下，k值越大，貨幣乘數(shù)越小;反之，貨幣乘數(shù)越大。取決于商業(yè)銀行自身的經(jīng)營決策的是超額準備金率(e)。

　　12、下列關(guān)于金融風險管理理論發(fā)展歷程說法正確的是(　　)。

　?、?1988年7月通過的《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行的資本計算和資本標準的報告》，對銀行業(yè)的風險管理起到了重要作用

　　Ⅱ.全面風險管理概念的提出，對金融行業(yè)，特別是證券公司和投資銀行產(chǎn)生了重大影響

　?、?由美國次貸危機引發(fā)的全球金融危機，則使人們對金融衍生品的風險給予了更多的認識和關(guān)注

　　Ⅳ.對于飛速發(fā)展的對沖基金和私人股權(quán)投資基金的監(jiān)管，全球金融監(jiān)管當局已形成統(tǒng)一的認識

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：1988年7月通過的《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行的資本計算和資本標準的報告》，對銀行業(yè)的風險管理起到了重要作用。由美國次貸危機引發(fā)的全球金融危機，則使人們對金融衍生品的風險給予了更多的認識和關(guān)注。全面風險管理概念的提出，對金融行業(yè)，特別是證券公司和投資銀行產(chǎn)生了重大影響。對于飛速發(fā)展的對沖基金和私人股權(quán)投資基金的監(jiān)管，全球金融監(jiān)管當局尚未形成統(tǒng)一的認識。

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　　13、金融自由化的主要內(nèi)容包括(　　)放松對本國居民和外國居民在投資方面的許多限制，減輕金融創(chuàng)新產(chǎn)品的稅負以及促進金融創(chuàng)新等。

　　Ⅰ.取消對存款利率的最高限額，逐步實現(xiàn)利率自由化

　?、?放松外匯管制

　?、?開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制

　?、?打破金融機構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務種類限制，允許各金融機構(gòu)業(yè)務交叉、相互自由滲透，鼓勵銀行綜合化發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融自由化的主要內(nèi)容包括： (1)取消對存款利率的最高限額，逐步實現(xiàn)利率自由化。

　　(2)打破金融機構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務種類限制，允許各金融機構(gòu)業(yè)務交叉、相互自由滲透，鼓勵銀行綜合化發(fā)展。

　　(3)放松外匯管制。

　　(4)開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制。

　　(5)其他還包括放松對本國居民和外國居民在投資方面的許多限制，減輕金融創(chuàng)新產(chǎn)品的稅負以及促進金融創(chuàng)新等。

　　14、下列有關(guān)金融市場的特點說法正確的是(　　)。

　?、?金融市場的交易對象則是貨幣資金等各種金融資產(chǎn)的特殊商品

　?、?需要有中間機構(gòu)從中牽線搭橋

　?、?交易場所具有非固定性

　?、?其使用價值各不相同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場有其自身的一些特點：(1)金融市場的交易對象是貨幣資金等各種金融資產(chǎn)的特殊商品。(2)在金融市場上，貨幣資金的供應者與需求者通過相互接觸，融通資金的余缺，實現(xiàn)資金交易卻是一種極為復雜的借貸活動，需要有中間機構(gòu)從中牽線搭橋。(3)金融市場是一個極為復雜而龐大的市場體系，它可以通過電話、傳真、網(wǎng)絡等進行交易，因此，金融市場是一個以不固定場所為主的交易市場，或者說，它既可以有一個具體的交易場所(如證券交易所)，也可以不要具體的交易場所。(4)金融市場上的價格具有一致性。一方面，金融市場上的交易價格完全是由市場供求關(guān)系決定的，且這種價格并不是貨幣資金當時本身的價格，而是借貸資金到期歸還時的價格即利息。另一方面，金融市場上貨幣資金的價格則是對利潤的分割，在平均利潤率的作用下趨于一致。(5)金融市場上交易商品的使用價值具有同一性。在金融市場上，雖然金融工具有許多種(如貨幣資金、商業(yè)票據(jù)、銀行票據(jù)、債券、股票等)，但它們都代表了一定貨幣資金，其使用價值是相同的。(6)金融市場上的買賣雙方具有可變性。在金融市場上，買賣行為可以交替出現(xiàn)，比如，一個時期某企業(yè)可能是資金的供應者，但另一個時期它可能成為資金的需要者。

　　15、在上海證券交易所買賣無價格漲跌幅限制的股票，連續(xù)競價階段的有效申報價格應符合下列(　　)規(guī)定。

　?、?申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%且不低于即時揭示的最高買入價格的90%，同時不高于上述最高申報價與最低申報價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%

　?、?即時揭示中無買入申報價格的，即時揭示的最低賣出價格、最新成交價格中較低者視為前項最高買入價格

　　Ⅲ.即時揭示中無賣出申報價格的，即時揭示的最高買入價格、最新成交價格中較高者視為前項最低賣出價格

　?、?當日無交易的，前收盤價格視為最新成交價格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：在上海證券交易所買賣無價格漲跌幅限制的股票，連續(xù)競價階段的有效申報價格應符合下列規(guī)定： (1)申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%且不低于即時揭示的最高買入價格的90%，同時不高于上述最高申報價與最低申報價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%。

　　(2)即時揭示中無買入申報價格的，即時揭示的最低賣出價格、最新成交價格中較低者視為前項最高買入價格。

　　(3)即時揭示中無賣出申報價格的，即時揭示的最高買人價格、最新成交價格中較高者視為前項最低賣出價格。

　　(4)當日無交易的，前收盤價格視為最新成交價格。

　　16、關(guān)于金融的說法正確的是(　　)。

　?、?現(xiàn)代金融已經(jīng)發(fā)展成對實體經(jīng)濟具有巨大支配力的系統(tǒng)

　?、?是經(jīng)濟的組成部分，是經(jīng)濟發(fā)展的產(chǎn)物

　?、?基本功能是滿足經(jīng)濟發(fā)展過程中的投融資需求和服務性需求

　?、?能脫離實體經(jīng)濟而追求自身的發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：盡管現(xiàn)代金融已經(jīng)發(fā)展成對實體經(jīng)濟具有巨大支配力的系統(tǒng)，但從根本上講，金融是經(jīng)濟的組成部分，是經(jīng)濟發(fā)展的產(chǎn)物。因此，金融不能脫離實體經(jīng)濟而盲目追求自身的發(fā)展。金融作為現(xiàn)代市場經(jīng)濟中的第三產(chǎn)業(yè)，其基本功能是滿足經(jīng)濟發(fā)展過程中的投融資需求和服務性需求。只有為經(jīng)濟發(fā)展服務并與之緊密相結(jié)合，金融才有堅實的基礎(chǔ)和持久的動力。

　　17、關(guān)于保險市場說法正確的是(　　)。

　?、?保險市場是以保險單為交易對象的場所

　?、?保險交易所是現(xiàn)代保險市場的主要形式

　?、?隨著社會的進步和科學技術(shù)的發(fā)展，保險市場也在隨之進步

　?、?傳統(tǒng)的保險市場大多是有形的市場

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：保險市場是以保險單為交易對象的場所。傳統(tǒng)的保險市場大多是有形的市場，如保險交易所。隨著社會的進步和科學技術(shù)的發(fā)展，尤其是信息產(chǎn)業(yè)的高速發(fā)展，現(xiàn)代通信設備和計算機網(wǎng)絡技術(shù)的廣泛運用，無固定場所的無形保險市場已經(jīng)成為現(xiàn)代保險市場的主要形式。

　　18、保護基金公司設立的意義有(　　)。

　?、?可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風險時依據(jù)國家政策規(guī)范地保護投資者權(quán)益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護

　?、?有助于穩(wěn)定和增強投資者對我國金融體系的信心，有助于防止證券公司個案風險的傳遞和擴散

　?、?對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個重要補充，將在監(jiān)測證券公司風險、推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風險方面發(fā)揮重要作用

　?、?有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：保護基金公司設立的意義：保護基金公司的設立，一是可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風險時依據(jù)國家政策規(guī)范地保護投資者權(quán)益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護;二是有助于穩(wěn)定和增強投資者對我國金融體系的信心，有助于防止證券公司個案風險的傳遞和擴散;三是對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個重要補充，將在監(jiān)測證券公司風險、推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風險方面發(fā)揮重要作用;四是有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制。證券投資者保護基金是證券投資者保護的最終措施之一。

　　19、我國的政策性銀行包括(　　)。

　　Ⅰ.國家開發(fā)銀行Ⅱ.中國進出口銀行

　?、?中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行Ⅳ.中國建設銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國的政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　20、關(guān)于垂直管理原則說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.董事會和高級管理層應當充分認識到自身對風險管理所承擔的責任，并確保風險管理政策措施能夠在整個金融公司得到貫徹和落實

　?、?董事會和高級管理層在風險政策制定、計量分析、風險監(jiān)控等方面，實行整體層次上的垂直管理建立垂直的風險管理組織架構(gòu)和報告線路

　?、?優(yōu)化風險管理的業(yè)務流程，確保風險管理垂直化體制的有效運行

　?、?建立風險的人力資源管理、業(yè)績考核、審批、授權(quán)管理等風險管理機制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：垂直管理原則。董事會和高級管理層應當充分認識到自身對風險管理所承擔的責任，并確保風險管理政策措施能夠在整個金融公司得到貫徹和落實。在風險政策制定、計量分析、風險監(jiān)控等方面，實行整體層次上的垂直管理，建立垂直的風險管理組織架構(gòu)和報告線路，建立風險的人力資源管理、業(yè)績考核、審批、授權(quán)管理等風險管理機制，優(yōu)化風險管理的業(yè)務流程，確保風險管理垂直化體制的有效運行。

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