2020年證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》練習題|答案(15)，供大家參考。更多證券從業(yè)資格考試試題，請關注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1、下列關于股利政策與股份變動的說法中，正確的是(　　)。

　?、?股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標

　　Ⅱ.股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　?、?從理論上說，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數(shù)量，但并不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

　　Ⅳ.股票拆細是將若干股股票合并為1股

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析A股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標。股票分割又稱“拆股”“拆細”，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱“并股”，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數(shù)量，但并不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。

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　　2、我國證券交易所的證券交易采取(　　)，一般投資者只能委托會員間接進行交易。

　　A.代理制

　　B.委托制

　　C.代銷制

　　D.經(jīng)紀制

　　參考答案：D

　　參考解析D場內(nèi)交易采用經(jīng)紀制進行，投資者必須委托具有會員資格的證券經(jīng)紀商在交易所內(nèi)代理買賣證券。

　　3、信用違約互換中的參考信用工具包括(　　)。

　?、?債券 Ⅱ.按揭貸款

　　Ⅲ.按揭支持證券 Ⅳ.各國國債

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析D信用違約互換(CreditDefau1tSwap，簡稱“CDS”)就是一方將購入的具有違約風險的債務或債券中的違約風險轉(zhuǎn)嫁給第三方(保險公司)。CDS交易參考的信用工具包括：按揭貸款、按揭支持證券、各國國債及公司債券或者債券組合、債券指數(shù)。

　　4、證券投資基金是一種(　　)集合投資方式。

　?、?利益共享 Ⅱ.業(yè)余理財

　?、?風險自擔 Ⅳ.風險共擔

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析C證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。其特點包括：集合投資、分散風險、專業(yè)理財。

　　5、資本跨國界資本流出的主要表現(xiàn)有(　　)

　　Ⅰ.外國在本國的資產(chǎn)增加 Ⅱ.本國在外國的資產(chǎn)減少

　?、?外國在本國的資產(chǎn)減少 Ⅳ.本國在外國的資產(chǎn)增加

　　V.本國對外國的債務減少 Ⅵ.本國對外國的債務增加

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅵ

　　B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、V

　　D.Ⅲ、Ⅳ、V

　　參考答案：D

　　參考解析D本題為組合型選擇題，主要考查資本流出情形下的主要表現(xiàn)形式：外國在本國的資產(chǎn)減少;外國對本國的債務增加;本國對外國的債務減少;本國在外國的資產(chǎn)增加。注意區(qū)分與資本流出情況下的表現(xiàn)。

　　6、金融資產(chǎn)首次出售給公眾時形成的交易市場是(　　)。

　　A.證券發(fā)行市場

　　B.證券次級市場

　　C.現(xiàn)貨市場

　　D.第三市場

　　參考答案：A

　　參考解析A金融市場又分為發(fā)行市場和交易市場。發(fā)行市場，亦稱為初級市場或一級市場，是指各種新發(fā)行的證券第一次售出的活動及場所。

　　7、普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司(　　)的基礎。

　　A.負債

　　B.注冊資本

　　C.虛擬資本

　　D.貨幣資金

　　參考答案：B

　　參考解析B普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊資本的基礎?！吨腥A人民共和國公司法》規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資。

　　8、(　　)根據(jù)契約，對在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌公司的信息披露行為進行監(jiān)管、指導和督促。

　　A.交易所

　　B.證監(jiān)會

　　C.證券業(yè)協(xié)會

　　D.證券公司

　　參考答案：D

　　參考解析D代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)由中國證券業(yè)協(xié)會負責自律性管理，以契約明確參與各方的權(quán)利、義務以及責任。證券公司依據(jù)契約，對掛牌公司的信息披露行為進行監(jiān)管、指導和督促，中國證券業(yè)協(xié)會委托證券交易所對股份轉(zhuǎn)讓行為進行實時監(jiān)控，并對異常轉(zhuǎn)讓情況提出報告。

　　9、金融市場的構(gòu)成要素包括(　　)

　　Ⅰ.市場參與者 Ⅱ.交易工具

　?、?市場監(jiān)管者 Ⅳ.市場中介

　　Ⅴ.市場價格

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ、V

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ、V

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　參考答案：B

　　參考解析B金融市場是由金融市場參與者，金融市場交易工具，金融市場中介和金融市場價格這四個要素構(gòu)成的，不包含金融市場監(jiān)管者。

　　10、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的(　　)是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。

　　A.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

　　B.利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

　　C.掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品

　　D.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

　　參考答案：C

　　參考解析C利用最基礎的金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性，通過相互結(jié)合或者與基礎金融工具相結(jié)合，開發(fā)設計出的具有復雜特性的金融衍生產(chǎn)品，一般稱為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品等都是其典型代表。

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