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　　1、下列關(guān)于限倉制度以及大戶報告制度的說法中，不正確的是(　　)。

　　A.限倉制度能防止市場風(fēng)險過度集中

　　B.限倉制度是對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度

　　C.限倉制度能有效防范操縱市場的行為

　　D.大戶報告制度不能判斷大戶交易風(fēng)險狀況

　　參考答案：D

　　參考解析： 限倉制度是交易所為了防止市場風(fēng)險過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當(dāng)會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風(fēng)險狀況的風(fēng)險控制制度。

　　2、基金管理人與托管人之間是(　　)的關(guān)系。

　　A.相互依賴

　　B.相互促進

　　C.相互競爭

　　D.相互制衡

　　參考答案：D

　　參考解析： 基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營;托管人由主管機關(guān)認(rèn)可的金融機構(gòu)擔(dān)任.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時制止，甚至請求更換違規(guī)方。

　　3、下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是(　　)。

　　A.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

　　B.其法律責(zé)任有自身承擔(dān)

　　C.設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

　　D.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

　　參考答案：C

　　參考解析： 分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故A、B項說法錯誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設(shè)立的除證券營業(yè)部以外的分支機構(gòu)。故D項說法錯誤。

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　　4、(　　)是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。

　　A.流動性風(fēng)險

　　B.操作風(fēng)險

　　C.經(jīng)營風(fēng)險

　　D.信用風(fēng)險

　　參考答案：A

　　參考解析： 流動性風(fēng)險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。

　　5、(　　)依法對保險公司次級定期債務(wù)的募集、管理、還本付息和信息披露行為進行監(jiān)督管理。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.中國人民銀行

　　C.中國保監(jiān)會

　　D.財政部

　　參考答案：C

　　參考解析： 中國保監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務(wù)的募集、管理、還本付息和信息披露行為進行監(jiān)督管理。

　　6、(　　)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)。

　　A.中國證券業(yè)協(xié)會

　　B.證券服務(wù)機構(gòu)

　　C.證券交易所

　　D.中國證監(jiān)會

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)。證券服務(wù)機構(gòu)包括投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

　　7、資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動被稱為(　　)。

　　A.股票融資

　　B.債券融資

　　C.證券融資

　　D.金融機構(gòu)融資

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動。

　　8、證券交易所的從業(yè)人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以(　　)的罰款。

　　A.1萬元以上3萬元以下

　　B.1萬元以上5萬元以下

　　C.3萬元以上10萬元以下

　　D.3萬元以上20萬元以下

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二百條規(guī)定，對涉及證券交易的相關(guān)工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。

　　9、商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務(wù)，須向(　　)提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。

　　A.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　B.中國人民銀行

　　C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　D.財政部

　　參考答案：C

　　參考解析： 商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務(wù)，須向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。

　　10、1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的(　　)。

　　A.40%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.70%

　　參考答案：B

　　參考解析： 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。這一要求促使各國銀行大力拓展表外業(yè)務(wù)，相繼開發(fā)了既能增進收益又不擴大資產(chǎn)規(guī)模的金融衍生工具，如期權(quán)、互換、遠(yuǎn)期利率協(xié)議等。

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