2020證劵從業(yè)《金融市場基礎知識》強化習題|答案(16)，更多證券從業(yè)資格考試試題，請關注新東方職上網 證券從業(yè)資格考試網，或微信搜索“職上金融人”。

　　11、以下關于債券與股票的相同點說法正確的是(　　)。

　?、?都是有價證券Ⅱ.都是籌措資金的手段

　?、?收益率、價格相互影響Ⅳ.在證券市場上發(fā)生同向運動

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：債券與股票的相同點。債券和股票都是有價證券。債券和股票都是籌措資金的手段。債券是政府或企業(yè)發(fā)行以籌措債務資金的手段，股票是公司發(fā)行以籌措自有資本的手段，二者均是發(fā)行主體籌措資金的手段。從動態(tài)上看，債券的收益率、價格與股票的收益率、價格相互影響，往往在證券市場上發(fā)生同向運動。

　　12、經紀關系的說法正確的有(　　)。

　?、?經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系

　?、?當投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護和約束的委托關系

　?、?經紀業(yè)務中的委托單，性質上相當于委托合同，不僅具有委托合同應具備的主要內容，而且明確了證券公司作為受托人的代理業(yè)務

　?、?當投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了契約關系

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。當投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護和約束的委托關系。經紀業(yè)務中的委托單，性質上相當于委托合同，不僅具有委托合同應具備的主要內容，而且明確了證券公司作為受托人的代理業(yè)務。

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　　13、我國《公司法》規(guī)定，股東享有的主要權利有(　　)。

　?、?股東有權查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務會計報告，對公司的經營提出建議或者質詢。這即是股東對公司信息的知情查詢權

　　Ⅱ.股東持有的股份可以依法轉讓。股東轉讓其股份，應當在依法設立的證券交易場所進行或者按照國務院規(guī)定的其他方式進行。公司發(fā)起人、董事、監(jiān)事、高級管理人員的股份轉讓受《公司法》和公司章程的限制

　?、?公司為增加注冊資本發(fā)行新股時，股東有權按照實繳的出資比例認購新股。股東大會應對向原有股東發(fā)行新股的種類及數額做出決議。股東的這一權利稱為優(yōu)先認股權或配股權

　?、?公司為增加注冊資本發(fā)行新股時，股東無權按照實繳的出資比例認購新股。股東大會應對向原有股東發(fā)行新股的種類及數額做出決議。股東的這一權利稱為優(yōu)先認股權或配股權

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國《公司法》規(guī)定，股東還有以下主要權利： (1)股東有權查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務會計報告，對公司的經營提出建議或者質詢。這即是股東對公司信息的知情查詢權。

　　(2)股東持有的股份可以依法轉讓。股東轉讓其股份，應當在依法設立的證券交易場所進行或者按照國務院規(guī)定的其他方式進行。公司發(fā)起人、董事、監(jiān)事、高級管理人員的股份轉讓受《公司法》和公司章程的限制。

　　(3)公司為增加注冊資本發(fā)行新股時，股東有權按照實繳的出資比例認購新股。股東大會應對向原有股東發(fā)行新股的種類及數額做出決議。股東的這一權利稱為優(yōu)先認股權或配股權。

　　14、國際清算銀行、國際證監(jiān)會組織、國際保險監(jiān)管協(xié)會2008年聯(lián)合發(fā)布的《金融產品和服務零售領域的客戶適當性》給出的適當性是指“金融中介機構所提供的金融產品或服務與(　　)之間的契合程度”。

　?、?客戶的財務狀況

　?、?投資目標

　?、?風險承受水平

　　Ⅳ.財務需求、知識和經驗

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：國際清算銀行、國際證監(jiān)會組織、國際保險監(jiān)管協(xié)會2008年聯(lián)合發(fā)布的《金融產品和服務零售領域的客戶適當性》給出的適當性是指“金融中介機構所提供的金融產品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經驗之間的契合程度”。

　　15、目前，我國股票市場上客戶只能采用(　　)方式來委托會員買賣證券。

　?、?市價委托Ⅱ.限價委托

　　Ⅲ.停止損失委托Ⅳ.停止損失限價委托

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：目前，我國股票市場上客戶只能采用限價委托或市價委托的方式來委托會員買賣證券。

　　16、保護投資者特別是中小投資者的合法權益。在股票審核制度方面的主要內容為(　　)。

　　Ⅰ.嚴格新股發(fā)行審查制度

　?、?推進新股市場化發(fā)行機制

　?、?強化發(fā)行人及其控股股東等責任主體的誠信義務

　?、?加大監(jiān)管執(zhí)法力度，切實維護“三公”原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：保護投資者特別是中小投資者的合法權益。在股票審核制度方面的主要內容為：(1)推進新股市場化發(fā)行機制。(2)強化發(fā)行人及其控股股東等責任主體的誠信義務。(3)加大監(jiān)管執(zhí)法力度，切實維護“三公”原則。

　　17、中小非金融企業(yè)集合票據的特點包括(　　)。

　?、?分別負債，集合發(fā)行Ⅱ.發(fā)行主體和發(fā)行規(guī)模適中

　　Ⅲ.發(fā)行期限靈活Ⅳ.引入了信用增進機制

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：中小非金融企業(yè)集合票據的特點包括：(1)分別負債，集合發(fā)行。集合票據由多家中小企業(yè)構成的聯(lián)合發(fā)行人作為債券發(fā)行主體集合發(fā)行，各發(fā)行企業(yè)作為獨立負債主體，在各自的發(fā)行額度內承擔按期還本付息的義務，并按照相應比例承擔發(fā)行費用，集合發(fā)行能夠解決單個企業(yè)獨立發(fā)行規(guī)模小、流動性不足的問題。(2)發(fā)行主體和發(fā)行規(guī)模適中。《指引》第二條明確規(guī)定發(fā)行主體應為符合國家相關法律法規(guī)及政策界定的中小非金融企業(yè)，體現(xiàn)了為中小企業(yè)服務的宗旨。(3)發(fā)行期限靈活。《指引》未對發(fā)行期限作出硬性規(guī)定，但由于中小企業(yè)經營發(fā)展具有較大的不確定性，為有效控制風險，中小企業(yè)集合票據的期限也不宜過長，具體產品期限結構可由主承銷商和發(fā)行主體結合市場環(huán)境協(xié)商確定。(4)引入了信用增進機制。

　　18、普通股的持有者是股份公司的基本股東，依法享有(　　)等權利。

　?、?利潤分配Ⅱ.資產收益

　?、?參與重大決策Ⅳ.選擇管理者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：普通股的持有者是股份公司的基本股東，依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。

　　19、國際債券同國內債券相比，具有的特性是(　　)。

　?、?資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大Ⅱ.存在匯率風險

　　Ⅲ.有國家主權保障Ⅳ.以自由兌換貨幣作為計量貨幣

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家，同國內債券相比，具有以下幾方面特性：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風險;(3)有國家主權保障;(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　20、以下關于地方政府債券的描述正確的是(　　)。

　?、?由地方政府發(fā)行并負責償還

　?、?一般以當地政府的財政能力作為還本付息的擔保

　?、?籌集資金一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫(yī)院和污水處理系統(tǒng)等地方性公共設施的建設

　?、?有兩種模式：第一種是地方政府直接發(fā)債;第二種是中央發(fā)行國債，再轉貸給地方

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：地方政府債券是由地方政府發(fā)行并負責償還的債券，簡稱地方債券，也可稱為“地方公債”或“地方債”。地方債券是地方政府根據本地區(qū)經濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔還本付息責任為前提，向社會籌集資金的債務憑證，一般以當地政府的稅收能力作為還本付息的擔保?；I集資金一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫(yī)院和污水處理系統(tǒng)等地方性公共設施的建設。地方發(fā)債有兩種模式：第一種是地方政府直接發(fā)債;第二種是中央發(fā)行國債，再轉貸給地方。

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