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　　1.通常所說的交易所交易基金(ETF)是指(　　)。

　　A.可以在交易所上市交易的封閉式基金

　　B.可以在交易所上市交易的開放式基金

　　C.所有在有組織的市場交易的封閉式基金

　　D.所有在有組織的市場交易的開放式基金

　　2.保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率(　　)的前提下，募集人才能償付本息。

　　A.不低于100%

　　B.不高于80%

　　C.不低于70%

　　D.不高于50%

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部分資料預覽

　　3.利率期貨主要以各類(　　)金融工具作為基礎資產。

　　A.浮動利率

　　B.官方利率

　　C.市場利率

　　D.固定收益

　　4.風險管理的流程是(　　)。

　　A.風險控制—風險識別—風險監(jiān)測—風險計量

　　B.風險識別—風險控制—風險監(jiān)測—風險計量

　　C.風險識別—風險計量—風險監(jiān)測—風險控制

　　D.風險控制—風險識別—風險計量—風險監(jiān)測

　　5.證券交易通常都必須遵循(　　)。

　　A.價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則

　　B.時間優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則

　　C.價格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則

　　D.客戶優(yōu)先原則和時問優(yōu)先原則

　　6.中央銀行貨幣政策的首要目標一般是(　　)。

　　A.穩(wěn)定物價

　　B.充分就業(yè)

　　C.經濟增長

　　D.國際收支平衡

　　7.以下對基金份額持有人義務描述不正確的是(　　)。

　　A.遵守基金契約

　　B.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用

　　C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

　　D.在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關規(guī)定

　　8.以下各項中，不屬于系統(tǒng)風險的是(　　)。

　　A.信用風險

　　B.利率風險

　　C.經濟周期波動風險

　　D.政策風險

　　9.由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于(　　)。

　　A.經濟周期波動風險

　　B.購買力風險

　　C.利率風險

　　D.違約風險

　　10.金融市場可以按照(　　)分為發(fā)行市場和流通市場。

　　A.金融市場的重要性

　　B.金融產品的期限

　　C.金融產品交易的交割方式

　　D.金融工具發(fā)行和流通特征

　　11.關于證券發(fā)行市場論述錯誤的是(　　)

　　A.證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場

　　B.證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所

　　C.證券發(fā)行市場通常有固定場所

　　D.證券發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提

　　12.債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為(　　)。

　　A.到期收益率

　　B.實際收益率

　　C.持有期收益率

　　D.名義利率

　　13.我國場外交易市場的功能不包括(　　)。

　　A.拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境

　　B.為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉讓的場所

　　C.提供風險分層的金融資產管理渠道

　　D.對上市公司進行監(jiān)管

　　14.次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限(　　)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失.且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。

　　A.不低于5年(包括5年)

　　B.不低于3年(包括3年)

　　C.不低于5年(不包括5年)

　　D.不低于3年(不包括3年)

　　15.證券公司如欲經營證券承銷與保薦業(yè)務。注冊資本最低限額為人民幣(　　)元。

　　A.5億

　　B.2億

　　C.1億

　　D.5000萬

　　16.下列可能會對金融機構造成損失的風險中.不屬于操作風險的是(　　)。

　　A.恐怖襲擊

　　B.監(jiān)管規(guī)定

　　C.聲譽受損

　　D.黑客攻擊

　　17.我國《公司法》規(guī)定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的(　　)列入公司法定公積金。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.30%

　　18.證券公司經營證券承銷與保薦、自營、資產管理、其他證券業(yè)務中兩項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣(　　)億元。

　　A.2

　　B.1

　　C.3

　　D.5

　　19.資產支持證券化中，受托機構以(　　)為限向投資機構承擔支付資產支持證券收益的義務。

　　A.擔保人提供的擔保

　　B.發(fā)起人的全部財產

　　C.受托機構的自由財產

　　D.發(fā)起人提供的信托財產

　　20.下列選項中，屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有(　　)。

　　A.最近1期期末經審計的凈資產不低于10億元

　　B.最近1年盈利

　　C.各項風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定

　　D.最近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為

　　參考答案及解析：

　　1.【答案】B。解析：ETF，常被譯為“交易所交易基金”.上海證券交易所將其定名為“交易型開放式指數(shù)基金”，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。但它也結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣.另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。

　　2.【答案】A。解析：保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　3.【答案】D。解析：利率期貨是繼外匯期貨之后產生的又一個金融期貨類別。其基礎資產是一定數(shù)量的與利率相關的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。利率期貨主要是為了規(guī)避利率風險而產生的。固定利率有價證券的價格受到現(xiàn)行利率和預期利率的影響，價格變化與利率變化一般呈反向關系。

　　4.【答案】C。解析：按照良好的公司治理結構和內部控制機制，商業(yè)銀行的風險管理流程可以概括為風險識別、風險計量、風險監(jiān)測和風險控制四個主要步驟。

　　5.【答案】A。解析：證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價格優(yōu)先原則，價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報;(2)時間優(yōu)先原則，同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。

　　6.【答案】A。解析：物價穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。

　　7.【答案】C。解析：選項C屬于基金份額持有人的權利。

　　8.【答案】A。

　　9.【答案】B。解析：選項A，經濟周期波動風險是指證券市場行情周期性變動而引起的風險;選項C，利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，信用風險又稱違約風險，指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。題中所述的風險屬于購買力風險。

　　10.【答案】D。解析：按金融工具發(fā)行和流通特征分類，分為發(fā)行市場和流通市場。

　　11.【答案】C。解析：證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個無形的市場。

　　12.【答案】D。解析：債券票面利率也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率.通常年利率用百分數(shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內容。

　　13.【答案】D。解析：對上市公司進行監(jiān)管是證券交易所的職能。

　　14.【答案】A。解析：根據(jù)《關于將次級定期債務計人附屬資本的通知》的規(guī)定，次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失.且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。

　　15.【答案】C。解析：經營單項證券承銷與保薦業(yè)務的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;經營證券承銷與保薦業(yè)務且經營證券自營、證券資產管理、其他證券業(yè)務中一項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　16.【答案】C。

　　17.【答案】B。解析：我國《公司法》規(guī)定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%列入公司法定公積金。

　　18.【答案】A。解析：證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業(yè)務等業(yè)務之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元。證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業(yè)務中兩項及兩項以上的.其凈資本不得低于人民幣2億元。

　　19.【答案】D。解析：資產支持證券就是由特定目的信托受托機構發(fā)行的、代表特定目的信托的信托受益權份額。受托機構以信托財產為限向投資機構承擔支付資產支持證券收益的義務。

　　20.【答案】C。

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