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　　1.(　　)被稱為“逐日盯市制度”。

　　A.集中交易制度

　　B.限倉(cāng)制度

　　C.結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度

　　D.保證金制度

　　2.下列不屬于金融期貨的主要交易制度的是(　　)。

　　A.保證金制度

　　B.分散交易制度

　　C.限倉(cāng)制度

　　D.大戶報(bào)告制度

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　　3.下列不屬于政府債券的特點(diǎn)的是(　　)。

　　A.信用好

　　B.市場(chǎng)屬性差

　　C.發(fā)行量大

　　D.競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)

　　4.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令其停業(yè)整頓的.停業(yè)整頓的期限不超過(　　)。

　　A.1個(gè)月

　　B.2個(gè)月

　　C.3個(gè)月

　　D.1年

　　5.下列關(guān)于證券發(fā)行監(jiān)管的說法中，不正確的是(　　)。

　　A.以信息披露的權(quán)威性為中心

　　B.完善“事前問責(zé)、依法披露和事后追究”的監(jiān)管制度

　　C.增強(qiáng)信息披露的準(zhǔn)確性和完整性

　　D.加大對(duì)證券發(fā)行和持續(xù)信息披露中違法違規(guī)行為的打擊力度

　　6.下列不屬于有價(jià)證券的是(　　)。

　　A.商品證券

　　B.貨幣證券

　　C.資本證券

　　D.憑證證券

　　7.上市公司發(fā)行股票的，其票面總額達(dá)到(　　)萬元以上的，該公司應(yīng)當(dāng)委托承銷團(tuán)承銷。

　　A.3000

　　B.4000

　　C.5000

　　D.6000

　　8.申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣(　　)萬元。

　　A.1000

　　B.2000

　　C.3000

　　D.5000

　　9.發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)補(bǔ)充附屬資本時(shí)。全國(guó)性商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于(　　)，其他商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于(　　)。

　　A.7%5%

　　B.10%5%

　　C.7%3%

　　D.10%3%

　　10.(　　)是以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。

　　A.社保基金

　　B.企業(yè)年金

　　C.證券投資基金

　　D.社會(huì)公益基金

　　11.送股時(shí)，將上市公司的(　　)轉(zhuǎn)入股本賬戶。

　　A.資本

　　B.留存收益

　　C.收入

　　D.實(shí)收資本

　　12.證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括(　　)。

　　A.發(fā)行人的董事

　　B.持有公司3%以上股份的股東

　　C.公司的實(shí)際控制人

　　D.保薦人

　　13.如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(　　)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

　　A.承銷人

　　B.投資人

　　C.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

　　D.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　14.在金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域中，(　　)是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。

　　A.合法性

　　B.適當(dāng)性

　　C.合理性

　　D.原則性

　　15.可以免納個(gè)人所得稅的是(　　)。

　　A.債券利息

　　B.紅利

　　C.國(guó)債

　　D.股息

　　參考答案：

　　1.C[解析]結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度，又被稱為“逐日盯市制度”，就是以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時(shí)間內(nèi)的平均成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)，與每筆交易成交時(shí)的價(jià)格作對(duì)照，計(jì)算每個(gè)結(jié)算所會(huì)員賬戶的浮動(dòng)盈虧，進(jìn)行隨市清算。

　　2.B[解析]金融期貨的主要交易制度有：①集中交易制度;②標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制;③保證金制度;④結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度;⑤限倉(cāng)制度;⑥大戶報(bào)告制度;⑦每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。

　　3.B[解析]政府債券是一國(guó)政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時(shí)，政府債券的信用好，競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)，市場(chǎng)屬性好。

　　4.C[解析]根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》第7條的規(guī)定，證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定期限內(nèi)未能完成整改的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令證券公司停止部分或者全部業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓。停業(yè)整頓的期限不超過3個(gè)月。

　　5.A[解析]證券發(fā)行監(jiān)管以強(qiáng)制性信息披露為中心，完善“事前問責(zé)、依法披露和事后追究”的監(jiān)管制度，增強(qiáng)信息披露的準(zhǔn)確性和完整性，同時(shí)加大對(duì)證券發(fā)行和持續(xù)信息披露中違法違規(guī)行為的打擊力度。

　　6.D[解析]有價(jià)證券按其所表明的財(cái)產(chǎn)權(quán)利的不同性質(zhì)，可分為三類：商品證券、貨幣證券及資本證

　　券。無價(jià)證券又稱憑證證券，是指具有證券的某一特定功能，但不能作為財(cái)產(chǎn)使用的書面憑證。由于這類證券不能流通，所以不存在流通價(jià)值和價(jià)格。

　　7.C[解析]《證券法》第32條規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成。

　　8.B[解析]略。

　　9.A[解析]發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)補(bǔ)充附屬資本時(shí)，全國(guó)性商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于7%，其他商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于5%。

　　10.C[解析]證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理?；鹜泄苋送泄?，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。

　　11.B[解析]送股，也稱股票股利，是指股份公司對(duì)原有股東無償派發(fā)股票的行為。送股時(shí)，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤(rùn)，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤(rùn)部分送股。

　　12.B[解析]《證券法》第74條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;公司的實(shí)際控制人和持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員;證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員;保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員;國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人。

　　13.D[解析]根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在資產(chǎn)證券化過程中，如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

　　14.B[解析]根據(jù)國(guó)際清算銀行、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織(簡(jiǎn)稱“IOSC0”)、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管協(xié)會(huì)于2008年聯(lián)合發(fā)布的《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》所給出的定義，適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。簡(jiǎn)言之，投資適當(dāng)性的要求就是“適合的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”。

　　15.C[解析]根據(jù)《個(gè)人所得稅法》的規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。

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