2020年11月證券從業(yè)《法律法規(guī)》真題答案(13)，更多證券從業(yè)資格考試真題答案，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

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　　下列關(guān)于基金財產(chǎn)債權(quán)債務(wù)獨立性的意義的說法，錯誤的是()

　　A.有利于保護基金管理人的合法權(quán)益

　　B.有利于基金財產(chǎn)的穩(wěn)定運作，提高基金的運作效率

　　C.有利于保障基金財產(chǎn)的安全

　　D.有利于維護基金財產(chǎn)的獨立性

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　基金財產(chǎn)的債權(quán)或債務(wù)是基金財產(chǎn)在具體的證券技資活動中因具體投資行為所發(fā)生的結(jié)果，體現(xiàn)了基金財產(chǎn)在基金存續(xù)期間的動態(tài)變化。基金財產(chǎn)的債權(quán)在涉及抵銷時受到法律的嚴格限制，基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)，并且非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。這是確?；鹭敭a(chǎn)在基金存續(xù)期間始終保持獨立性的必要條件，只有這樣，才能維護基金財產(chǎn)的獨立性，避免因為基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)與其他債權(quán)債務(wù)發(fā)生抵銷或被強制執(zhí)行而損害基金份額持有人的合法權(quán)益.

　　考點：基金財產(chǎn)的獨立性掌握

　　章節(jié)：第一章第五節(jié)

　　證券公司應(yīng)當(dāng)至少每半年經(jīng)主要負責(zé)人、()簽署確認后，向公司全體董事報告一次公司凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)的具體情況和達標(biāo)情況。

　　A.獨立董事

　　B.合規(guī)總監(jiān)

　　C.董事長

　　D.首席風(fēng)險官

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　證券公司應(yīng)當(dāng)至少每半年經(jīng)主要負責(zé)人、首席風(fēng)險官簽署確認后，向公司全體董事報告一次公司凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)的具體情況和達標(biāo)情況。

　　考點：風(fēng)險指標(biāo)報告的相關(guān)要求掌握

　　章節(jié)：第二章第二節(jié)

　　具有國家意志性的社會規(guī)范是()

　　A.社會團隊規(guī)范

　　B.宗教規(guī)范

　　C.道德規(guī)范

　　D.法律規(guī)范

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　法的概念與特征了解

　　章節(jié)：第一章第一節(jié)

　　下列不屬于《期貨交易管理條例》規(guī)定的設(shè)立期貨公司應(yīng)當(dāng)具備的條件的是()。

　　A.注冊資本最低限額為3000萬元

　　B.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

　　C.主要股東不得為自然人

　　D.有健全的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　根據(jù)《期貨交易管理條例》第16條第1款規(guī)定，申請設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：①注冊資本最低限額為人民幣3000萬元;②董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格;③有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程;④主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄;⑤有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施;⑥有健全的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度;⑦國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件

　　考點：期貨公司設(shè)立的條件了解

　　章節(jié)：第一章第六節(jié)

　　下列關(guān)于證券公司各層級內(nèi)部控制職責(zé)的說法，錯誤的是()。

　　A.董事會對內(nèi)部控制的有效性負最終責(zé)任

　　B.直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的部門有義務(wù)向公司報告內(nèi)部控制的缺陷

　　C.經(jīng)理層組織實施各類風(fēng)險的識別與評估

　　D.監(jiān)事會每年至少進行一次全面的內(nèi)部控制檢查評價工作

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　董事會負責(zé)督促、檢查和評價證券公司各項內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對內(nèi)部控制的有效性負最終責(zé)任;每年至少進行一次全面的內(nèi)部控制檢查評價工作，并形成相應(yīng)的專門報告。

　　考點：內(nèi)部控制的監(jiān)督、檢查與評價機制了解

　　章節(jié)：第二章第一節(jié)

　　證券公司應(yīng)建立有效的流動性風(fēng)險管理組織架構(gòu)，明確()在流動性風(fēng)險管理中的職責(zé)和報告路線

　　A.董事會、經(jīng)理層、財務(wù)總監(jiān)、首席風(fēng)險官

　　B.董事會、經(jīng)理層、首席風(fēng)險官、合規(guī)總監(jiān)

　　C.董事會、經(jīng)理層、首席風(fēng)險管理、相關(guān)部門

　　D.董事會、經(jīng)理層、財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　證券公司應(yīng)建立有效的流動性風(fēng)險管理組織架構(gòu)，明確董事會、經(jīng)理層及其首席風(fēng)險官、相關(guān)部門在流動性風(fēng)險管理中的職責(zé)和報告路線，建立健全有效的考核及問責(zé)機制證券公司應(yīng)將子公司的流動性風(fēng)險納入管理范圍，明確子公司流動性風(fēng)險信息報告的路徑、內(nèi)容、形式、頻率和報送范圍，并對其流動性風(fēng)險管理狀況進行分析和監(jiān)督。

　　考點：流動性風(fēng)險管理的組織架構(gòu)及職責(zé)了解

　　章節(jié)：第二章第二節(jié)

　　根據(jù)《證券法》，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，應(yīng)當(dāng)退還所募資金并()

　　A.不需要加算利息

　　B.加算銀行同期貸款利息

　　C.加算銀行同期存款利息

　　D.加算金融同業(yè)存款利息

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　根據(jù)《證券法》第-百八十條的規(guī)定，違反《證券法》第九條的規(guī)定，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額5%以上50%以下的罰款;

　　考點：擅自公開或變相公開發(fā)行證券的其法律責(zé)任熟悉

　　章節(jié)：第四章第一節(jié)

　　根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，下列關(guān)于資產(chǎn)管理產(chǎn)品分級要求的說法，正確的是()。

　　A.固定收益類產(chǎn)品分級比例不超過3:1

　　B.分級私募產(chǎn)品應(yīng)根據(jù)所投資產(chǎn)的風(fēng)險程度設(shè)定分級比例，中間級份額進入劣后續(xù)

　　C.商品及金融衍生品類產(chǎn)品的分級比例不得超過1：1

　　D.公募產(chǎn)品不得進行份額分級，私募產(chǎn)品可進行份額分級

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　公募和私募產(chǎn)品不得進行份額分級，中國人民銀行有關(guān)部門負責(zé)人：《指導(dǎo)意見》規(guī)定，固定收益類產(chǎn)品的分級比例(優(yōu)先級份額/劣后級份額)不得超過3：1，權(quán)益類產(chǎn)品不得超過1：1，商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品不得超過2：1。為防止分級產(chǎn)品成為杠桿收購、利益輸送的工具，要求發(fā)行分級產(chǎn)品的金融機構(gòu)對該產(chǎn)品進行自主管理，不得轉(zhuǎn)委托給劣后級投資者，分級產(chǎn)品不得對優(yōu)先級份額投資者提供保本保收益安排。

　　考點：金融機構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分級要求掌握

　　章節(jié)：第三章第八節(jié)

　　下列關(guān)于中國特色證券行業(yè)文化的說法，錯誤的是()。

　　A.健康的內(nèi)部人文化缺失將制約行業(yè)經(jīng)營質(zhì)量效率的提升

　　B.證券經(jīng)營機構(gòu)必須從戰(zhàn)略的高度來充分認識行業(yè)文化建設(shè)的重大意義

　　C.健康良好的行業(yè)文化是服務(wù)實體經(jīng)濟的內(nèi)在要求

　　D.證券行業(yè)文化、職業(yè)道德等“軟實力”不影響經(jīng)營活動

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