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離岸金融市場
(一)離岸金融市場概述
1.離岸金融市場的含義
離岸金融市場是指在非居民與非居民之間,從事離岸貨幣(也稱境外貨幣)借貸的市場。因此金融活動的主要業(yè)務是貨幣業(yè)務。
2.離岸金融中心
從離岸金融業(yè)務與國內(nèi)金融業(yè)務的關系來看,離岸金融中心有三種類型。
(1)倫敦型中心,倫敦和中國香港屬于這一類型。
特點:
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?、俳灰椎呢泿艓欧N是不包括市場所在國貨幣的其他貨幣。
?、诮?jīng)營范圍比較廣泛,市場的參與者可以同時經(jīng)營在岸金融業(yè)務和歐洲貨幣等離岸金融業(yè)務。
?、蹖?jīng)營離岸業(yè)務沒有嚴格的申請程序。
(2)紐約型中心。
特點:
①歐洲貨幣業(yè)務包括市場所在國貨幣的非居民之間的交易。
②管理上對境外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴格分賬。
(3)避稅港型中心。
特點:
?、儋Y金流動幾乎不受任何限制,且免征有關稅收。
②資金來源于非居民,也運用于非居民。
③市場上幾乎沒有實際的交易,而只是起著其他金融中心資金交易的記賬和轉(zhuǎn)賬作用,所以又稱為走賬型或簿記型中心。
【例11·多選題】從離岸金融業(yè)務與國內(nèi)金融業(yè)務的關系來看,離岸金融中心類型有( )。A.東京型
B.倫敦型
C.避稅港型
D.紐約型
E.上海型
【答案】BCD
【解析】本題考查離岸金融中心類型。從離岸金融業(yè)務與國內(nèi)金融業(yè)務的關系來看,離岸金融中心有三種類型:倫敦型中心、紐約型中心、避稅港型中心。
(二)歐洲貨幣市場
1.含義
歐洲貨幣市場是專門從事境外貨幣存放借貸的市場。廣義上,歐洲貨幣就是在貨幣發(fā)行國境外流通的貨幣,或者說是在市場所在地流通的外國貨幣。歐洲貨幣的詞頭“歐洲”不是地理范圍上的概念,實際上是“境外”的意思。
2.歐洲貨幣市場的特點
(1)歐洲貨幣市場的交易客體是歐洲貨幣。
一般來說,只有非居民的外幣存款不用繳納存款準備金。
狹義上的歐洲貨幣是指銀行對非居民的境外貨幣負債。廣義上,非居民與非居民之間借貸的境內(nèi)貨幣也是歐洲貨幣。
(2)歐洲貨幣市場的交易主體主要是市場所在地的非居民。
(3)歐洲貨幣市場的交易中介是歐洲銀行。
3.歐洲貨幣市場的構成
(1)歐洲銀行同業(yè)拆借市場。
(2)歐洲中長期信貸市場。
中長期貸款的主要形式有銀團貸款和雙邊貸款。
(3)歐洲債券市場。
國際債券分為外國債券和歐洲債券。
外國債券是指非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。
例如,中國政府在日本東京發(fā)行的日元債券。在美國發(fā)行的外國債券稱為揚基債券,在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券,在英國發(fā)行的外國債券稱為猛犬債券,在中國發(fā)行的外國債券稱為熊貓債券。
歐洲債券是指在某貨幣發(fā)行國以外,以該國貨幣為面值發(fā)行的債券
例如,墨西哥政府在東京發(fā)行的美元債券就屬于歐洲債券。以特別提款權為面值的國際債券也是歐洲債券。
【例12·多選題】歐洲貨幣市場的特點有( )。
A.歐洲貨幣市場的交易客體是歐洲貨幣
B.歐洲貨幣市場的交易客體是美元
C.歐洲貨幣市場的交易主體主要是市場所在地的非居民
D.歐洲貨幣市場的交易主體主要是市場所在地的居民
E.歐洲貨幣市場的交易中介是歐洲銀行
【答案】ACE
【解析】本題考查歐洲貨幣市場的特點。
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