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貨幣需求
傳統(tǒng)貨幣數(shù)量說:費雪現(xiàn)金交易數(shù)量說:MV=PT,只要貨幣量發(fā)生變化,馬上會反映到物價上來,引起物價變動
劍橋?qū)W派的現(xiàn)金余額數(shù)量說:庇古認為,貨幣的價值由貨幣供求的數(shù)量關(guān)系決定
凱恩斯貨幣需求理論(流動性偏好輪):動機(交易動機;預(yù)防動機;投機動機)。流動性陷阱:利率降到某一低點,貨幣需求無線增大,無人愿意持有債券,都愿意持有貨幣,流動性偏好具有絕對性。
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弗里德曼現(xiàn)代貨幣數(shù)量說:影響人們持有實際貨幣的三個因素:1.財富總額——“恒久性收入”,現(xiàn)在與過去的收入加權(quán)計算的收入;恒久性收入越高,所需貨幣越多;人力財富比例越高,所需準備的貨幣就越多。2..各種資產(chǎn)的預(yù)期收益率 3..其他隨機因素
貨幣供給層次的劃分(依據(jù)資產(chǎn)的流動性)
M0=流通中的貨幣
M1=M0+單位活期存款,即狹義貨幣供應(yīng)量
M2=M1+單位定期存款+個人存款+其他存款(財政存款除外)
商業(yè)銀行的擴張信用、創(chuàng)造派生存款機制三類因素制約:
1.受到繳存中央銀行存款準備金的限制。2.提取現(xiàn)金數(shù)量的限制。3.企事業(yè)單位及社會
公眾交付稅款的限制
貨幣供應(yīng)量 M=B×K,B 基礎(chǔ)貨幣,K 貨幣乘數(shù)。基礎(chǔ)貨幣:中央銀行發(fā)行的貨幣和商業(yè)銀行在中央銀行的存款
通貨膨脹類型
按成因劃分:需求拉上型(自發(fā)性;誘發(fā)性;支持性);成本推進型(工會推進的工資推進;壟斷企業(yè)推動的利潤推進);輸入型(進口商品價格上升、費用增加使物價總水平上漲)
按表現(xiàn)形式劃分:結(jié)構(gòu)型;公開型(物價隨貨幣數(shù)量變動而自發(fā)波動,開放性通貨膨脹);
抑制型(隱蔽性通貨膨脹,物價管制,持貨幣待購使貨幣流通速度減慢)
通貨膨脹直接原因:多度的現(xiàn)金發(fā)行以及過度的信用供給
主要原因:財政原因(發(fā)生財政赤字或推行赤字政策);信貸因(信用膨脹/銀行信用提供的貨幣量超過客觀需求)
其他原因:投資規(guī)模過大,國民經(jīng)濟結(jié)構(gòu)比例失衡,國際收支長期順差等。
通貨膨脹治理
緊縮的需求政策:1.緊縮性財政政策:減少政府支出;增加稅收;發(fā)行公債 2.緊縮貨幣
政策:提高法定準備金率;提高再貼現(xiàn)率;通過公開市場出售有價證券
積極的供給政策:減稅;消減社會福利開支;適當增加貨幣供給發(fā)展生產(chǎn)和精簡規(guī)章制度
貨幣政策目標:穩(wěn)定物價,經(jīng)濟增長,充分就業(yè),平衡國際收支
一般性貨幣政策工具:法定存款準備金率、再貼現(xiàn)、公開市場操作
選擇性貨幣政策:消費者信用控制、證券市場信用控制、優(yōu)惠利率、預(yù)繳進口保證金等。
直接信用控制:中央銀行以行政命令直接對金融機構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動進行控制。利率最高限、信用配額、流動比率和直接干預(yù)等。
貨幣政策中介目標——變量指標:利率、貨幣供應(yīng)量、超額準備金或基礎(chǔ)貨幣、通貨膨脹
貨幣政策傳導效率取決于:
1)對貨幣政策變動夠靈敏反應(yīng)的經(jīng)濟主體;2)較為發(fā)達的金融市場 3)較高程度的利率匯率市場化
商業(yè)銀行職能:信用中介(最基本職能)、支付中介、信用創(chuàng)造
商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù):負債業(yè)務(wù)(商業(yè)銀行資金來源—自有資金、吸收存款,借款業(yè)務(wù));
資產(chǎn)業(yè)務(wù)(獲得收益:票據(jù)貼現(xiàn)、貸款業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù))
中間業(yè)務(wù)(無風險業(yè)務(wù):結(jié)算業(yè)務(wù),信托業(yè)務(wù),租賃業(yè)務(wù),代理業(yè)務(wù),咨詢業(yè)務(wù))
商業(yè)銀行經(jīng)營管理原則:盈利性、流動性、安全性
金融市場效率,指金融市場實現(xiàn)金融資源優(yōu)化配置功能的程度。包含兩方面內(nèi)容:金融市場
1. 以最低交易成本為資金需求者提供金融資源的能力。2.資金需求者使用金融資源向社會提供有效產(chǎn)出的能力
貨幣市場范圍:同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、債券市場
資本市場范圍:股票市場、投資基金市場、金融期貨市場
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