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　　【考點】證券業(yè)和保險業(yè)監(jiān)管的主要內容★★★

　　(一)證券業(yè)監(jiān)管的主要內容

　　1. 證券業(yè)監(jiān)管的法律法規(guī)體系

　　第一層次，依據(jù)法律(***法)

　　第二層次，制定部門規(guī)章(***辦法)

　　第三層次，制定監(jiān)管規(guī)則(***規(guī)則)

　　2. 證券發(fā)行監(jiān)管

　　證券發(fā)行的審核制度分為：注冊制和核準制。

　　我國自2001年3月開始對證券的發(fā)行正式實行核準制

　　3. 證券交易監(jiān)管

　　4. 上市公司監(jiān)管

　　上市公司監(jiān)管主要包括上市公司信息披露、上市公司治理、上市公司并購重組三個方面。

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　　5. 證券公司監(jiān)管

　　我國對于證券公司的監(jiān)管框架主要包括證券公司市場準入、經(jīng)營風險防范、退出、從業(yè)人員監(jiān)管等機制。

　　(1)市場準入監(jiān)管

　　我國證券公司準入條件：

　?、僮C券公司股東的出資應當是貨幣或者證券公司經(jīng)營中必需的非貨幣財產(chǎn);證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。

　?、谟幸蚬室夥缸锉慌刑幮塘P，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年以及不能清償?shù)狡趥鶆盏惹樾沃坏膯挝换蛘邆€人，不得成為證券公司持股5%以上的股東或者實際控制人。持有或者實際控制證券公司5%以上股權的，要經(jīng)證監(jiān)會批準。

　?、畚唇?jīng)證監(jiān)會批準，任何單位或者個人不得委托他人或者接受他人委托，持有或者管理證券公司的股權。證券公司的股東不得違反國家規(guī)定，約定不按照出資比例行使表決權。

　　④證券公司應當有3名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。

　　(2)證券公司的分類監(jiān)管

　　(3)證券公司業(yè)務許可的監(jiān)管

　　(4)證券公司風險控制的監(jiān)管

　　(5)對證券公司高管人員的監(jiān)管

　　(6)證券公司市場退出的監(jiān)管

　　【例題：單選】保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立的主體間的權利義務法律關系，適用保險(　)法律規(guī)范。

　　A.商事

　　B.刑事

　　C.民事

　　D.行政

　　【答案】C

　　【例題：單選】根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，關于證券公司市場準入條件的說法，錯誤的是(　)。

　　A.證券公司股東的出資應是貨幣或經(jīng)營中必須的非貨幣資產(chǎn)

　　B.入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年者不得成為證券公司實際控制人

　　C.單位或個人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權

　　D.證券公司高級管理人員應有3名以上具有在證券也擔任高級管理人員滿2年的經(jīng)歷

　　【答案】C

　　【解析】《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定：為了防止不良單位或者個人幕后操控、規(guī)避審批和監(jiān)管，該條例規(guī)定，未經(jīng)證監(jiān)會批準，任何單位或者個人不得委托他人或者接受他人委托，持有或者管理證券公司的股權。

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