知識點(diǎn)：市場行為監(jiān)管

　　【單選題】在下列法律關(guān)系中，屬于保險(xiǎn)行政法律規(guī)范的是(　)。

　　A.保險(xiǎn)公司與投保人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系

　　B.被保險(xiǎn)人與受益人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系

　　C.保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)代理人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系

　　D.保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)人之間的法律關(guān)系

　　【答案】D

　　【解析】ABC均屬于保險(xiǎn)民事法律規(guī)范。保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)人之間的法律規(guī)范關(guān)系屬于保險(xiǎn)行政法律規(guī)范。因此，正確答案為D。

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　　知識點(diǎn)：金融市場的構(gòu)成要素

　　【多選題】金融工具的性質(zhì)包括(　)。

　　A.收益性

　　B.風(fēng)險(xiǎn)性

　　C.安全性

　　D.流動性

　　E.期限性

　　【答案】ABDE

　　【解析】本題考查金融工具的性質(zhì)。

　　知識點(diǎn)：內(nèi)控有效性

　　(2011真題)下列措施中，屬于銀行業(yè)市場運(yùn)營監(jiān)管內(nèi)容的是(　)。

　　A.監(jiān)管資本充足

　　B.審批業(yè)務(wù)范圍

　　C.審批注冊資本

　　D.處理有問題銀行

　　【答案】A

　　【解析】本題考查銀行業(yè)市場運(yùn)營監(jiān)管的內(nèi)容。銀行業(yè)市場運(yùn)營監(jiān)管的內(nèi)容包括以下幾個(gè)方面：①資本充足性;②資產(chǎn)安全性;③流動適度性;④收益合理性;⑤內(nèi)控有效性。選項(xiàng)B審批業(yè)務(wù)范圍和選項(xiàng)C審批注冊資本屬于市場準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容。

　　知識點(diǎn)：證券公司監(jiān)管

　　(2011真題)在證券公司的市場準(zhǔn)入監(jiān)管制度中，我國證券公司的設(shè)立實(shí)行(　)。

　　A.登記制

　　B.備案制

　　C.注冊制

　　D.審批制

　　【答案】D

　　【解析】本題考查證券公司的市場準(zhǔn)入監(jiān)管制度的相關(guān)知識。我國證券公司實(shí)行審批制的市場準(zhǔn)入制度。

　　【2011真題】根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國銀行機(jī)構(gòu)的全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不應(yīng)高于(　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.50%

　　【答案】D

　　【解析】本題考查全部關(guān)聯(lián)度的規(guī)定。根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國銀行機(jī)構(gòu)的全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不應(yīng)高于50%。

　　【單選題】銀行的流動性不足通常源于(　)。

　　A.資產(chǎn)大于負(fù)債

　　B.資產(chǎn)小于負(fù)債

　　C.債務(wù)人的違約

　　D.資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理

　　【答案】D

　　【解析】 AB不是導(dǎo)致銀行流動性不足的原因，C雖然是導(dǎo)致銀行流動性不足的原因，但不是通常原因，只有D才是銀行的流動性不足的通常原因。因此，正確答案為D。

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