2021中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)》章節(jié)習(xí)題：金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管，更多關(guān)于中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng)或微信搜索“職上中級(jí)經(jīng)濟(jì)師”。

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　　1[.單選題]某商業(yè)銀行因人民幣兌英鎊匯率上升而遭受財(cái)務(wù)損失，這種風(fēng)險(xiǎn)屬于()。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　[答案]B

　　[解析]常見(jiàn)的金融風(fēng)險(xiǎn)的類型(四類)：(1)由于市場(chǎng)因素(利率、匯率、股價(jià)以及商品價(jià)格等)的波動(dòng)而導(dǎo)致的金融參與者的資產(chǎn)價(jià)值變化的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。(2)由于借款人或市場(chǎng)交易對(duì)手的違約而導(dǎo)致?lián)p失的信用風(fēng)險(xiǎn)。(3)金融參與者由于資產(chǎn)流動(dòng)性降低而導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。(4)由于金融機(jī)構(gòu)交易系統(tǒng)不完善、管理失誤或其他一些人為錯(cuò)誤而導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　2[.單選題]某銀行因企業(yè)無(wú)法按期償還貸款本息而遭受損失，這種金融風(fēng)險(xiǎn)屬于()。

　　A.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　[答案]C

　　[解析]【知識(shí)點(diǎn)】金融風(fēng)險(xiǎn);【解析】常見(jiàn)的四種金融風(fēng)險(xiǎn)為：①市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，由于市場(chǎng)因素(利率、匯率、股價(jià)以及商品價(jià)格等)的波動(dòng)而導(dǎo)致的金融參與者的資產(chǎn)價(jià)值變化而導(dǎo)致?lián)p失;②信用風(fēng)險(xiǎn)，由于借款人或市場(chǎng)交易對(duì)手的違約(無(wú)法償付或者無(wú)法按期償付)而導(dǎo)致?lián)p失;③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，金融參與者由于資產(chǎn)流動(dòng)性降低而導(dǎo)致?lián)p失;④操作風(fēng)險(xiǎn)，由于金融機(jī)構(gòu)交易系統(tǒng)不完善、管理失誤或其他一些人為錯(cuò)誤而導(dǎo)致?lián)p失。本題根據(jù)“無(wú)法按期償還”選擇“信用風(fēng)險(xiǎn)”。

　　3[.單選題]由于金融機(jī)構(gòu)的交易系統(tǒng)不完善，管理失誤所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)屬于()

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　[答案]D

　　[解析]【知識(shí)點(diǎn)】金融風(fēng)險(xiǎn)。由于金融機(jī)構(gòu)的交易系統(tǒng)不完整，管理失誤或者其他一些人為錯(cuò)誤而導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　4[.單選題]某證券公司由于證券交易系統(tǒng)不完善導(dǎo)致無(wú)法下單交易,這種金融風(fēng)險(xiǎn)屬于()。

　　A.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　[答案]A

　　[解析]常見(jiàn)的金融風(fēng)險(xiǎn)的類型(四類)

　　5[.多選題]通常情況下，發(fā)生債務(wù)危機(jī)的國(guó)家具有的特征有()。

　　A.出口不斷萎縮，外匯主要來(lái)源于舉借外債

　　B.國(guó)際債務(wù)條件對(duì)債務(wù)國(guó)不利

　　C.缺乏外債管理經(jīng)驗(yàn)，外債投資效益不高

　　D.政府稅收增加

　　E.本幣匯率高估

　　[答案]ABC

　　[解析]【知識(shí)點(diǎn)】發(fā)生債務(wù)危機(jī)的國(guó)家具備的特征;【解析】債務(wù)危機(jī)，又稱支付能力危機(jī)，即一國(guó)債務(wù)不合理，無(wú)法按期償還，最終引發(fā)的危機(jī)。其特征是：①出口不斷萎縮，外匯主要來(lái)源于舉借外債;②國(guó)際債務(wù)條件對(duì)債務(wù)國(guó)不利;③大多數(shù)債務(wù)國(guó)缺乏外債管理經(jīng)驗(yàn)，外債投資效益不高，創(chuàng)匯能力低。上述幾個(gè)方面，使得債務(wù)國(guó)在償還債務(wù)時(shí)出現(xiàn)困難，進(jìn)而打擊國(guó)內(nèi)投資者信心，加速資金的逃離，當(dāng)儲(chǔ)備耗盡無(wú)法再償還債務(wù)時(shí)，就會(huì)爆發(fā)債務(wù)危機(jī)。

　　6[.多選題]下列關(guān)于各類型金融危機(jī)之間相互關(guān)系的說(shuō)法，正確的有()。

　　A.各類型的金融危機(jī)不會(huì)同時(shí)爆發(fā)。

　　B.債務(wù)危機(jī)的爆發(fā)往往伴隨著貨幣危機(jī)

　　C.發(fā)生內(nèi)部綜合性危機(jī)國(guó)家的共同特點(diǎn)是金融體系脆弱。

　　D.貨幣危機(jī)與一國(guó)宏觀基本面、市場(chǎng)預(yù)期有很大關(guān)系,

　　E.流動(dòng)性危機(jī)的爆發(fā)可能引起貨幣危機(jī)。

　　[答案]BCDE

　　[解析]一同貨幣危機(jī)的發(fā)生與其宏觀基本面、市場(chǎng)預(yù)期、制度建設(shè)和金融體系發(fā)展?fàn)顩r有很大關(guān)系，一且某些網(wǎng)素導(dǎo)致市場(chǎng)信心不足，資本大規(guī)模的逃離使得釘住匯率難以維持，最終會(huì)引發(fā)貨幣危機(jī)。任何一個(gè)因素的變動(dòng)都將對(duì)經(jīng)濟(jì)各層面產(chǎn)生聯(lián)動(dòng)作用，如流動(dòng)性危機(jī)的爆發(fā)很可能會(huì)引發(fā)貨幣危機(jī)，債務(wù)危機(jī)的爆發(fā)往往伴隨著貨幣大幅貶值的貨幣危機(jī)等。如果得不到及時(shí)控制，局部危機(jī)將發(fā)展成為外部綜合性金融危機(jī)，即幾種危機(jī)同時(shí)爆發(fā)，或一種危機(jī)帶動(dòng)其他危機(jī)爆發(fā)。發(fā)生內(nèi)部綜合性金融危機(jī)國(guó)家的共同特點(diǎn)是金融體系脆弱，危機(jī)由銀行傳導(dǎo)至整個(gè)經(jīng)濟(jì)。

　　7[.多選題]金融監(jiān)管是指一國(guó)的金融管理部門(mén)為達(dá)到穩(wěn)定貨幣、維護(hù)金融業(yè)正常秩序等目的，依照國(guó)家法律、行政法規(guī)的規(guī)定，對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)采取一系列行為，主要包括()。

　　A.外部監(jiān)督

　　B.稽核

　　C.檢查

　　D.對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰

　　E.內(nèi)部審計(jì)

　　[答案]ABCD

　　[解析]【知識(shí)點(diǎn)】金融監(jiān)管的含義。

　　8[.多選題]2010年巴塞爾協(xié)議Ⅲ的主要內(nèi)容有()。

　　A.強(qiáng)化資本充足率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　B.廢除2003年新巴塞爾資本協(xié)議的三大新增內(nèi)容

　　C.引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　D.建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)量化監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　E.確定新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施過(guò)渡期

　　[答案]ACDE

　　[解析]【知識(shí)點(diǎn)】2010年巴塞爾協(xié)議Ⅲ;2010年巴塞爾協(xié)議Ⅲ體現(xiàn)了微觀審慎監(jiān)管與宏觀審慎監(jiān)管有機(jī)結(jié)合的監(jiān)管新思維，按照資本監(jiān)管和流動(dòng)性監(jiān)管并重、資本數(shù)量和質(zhì)量同步提高、資本充足率與杠桿率并行、長(zhǎng)期影響與短期效應(yīng)統(tǒng)籌兼顧的總體要求，確立了國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管的新標(biāo)桿。其主要內(nèi)容包括：①?gòu)?qiáng)化資本充足率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn);②引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn);③建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)量化監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn);④確定新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施過(guò)渡期。

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