某企業(yè)現(xiàn)著手編制20×3年6月份的現(xiàn)金收支計劃。預計20×3年6月月初現(xiàn)金余額為8000元；月初應收賬款4000元，預計月內(nèi)可收回80%；本月銷貨50000元，預計月內(nèi)收款比例為50%；本月采購材料8000元，預計月內(nèi)付款70%；月初應付賬款余額5000元需在月內(nèi)全部付清；月內(nèi)以現(xiàn)金支付工資8400元；本月制造費用等間接費用付現(xiàn)16000元；其他經(jīng)營性現(xiàn)金支出900元；購買設(shè)備支付現(xiàn)金10000元。企業(yè)現(xiàn)金不足時，可向銀行借款，借款利率為10%，銀行要求借款金額為1000元的倍數(shù)；且補償性余額比率為10%，現(xiàn)金多余時可購買有價證券。要求月末現(xiàn)金余額不低于5000元。
要求：
（1）計算經(jīng)營現(xiàn)金收入。
（2）計算經(jīng)營現(xiàn)金支出。
（3）計算現(xiàn)金余缺。
（4）確定是否需要向銀行借款？如果需要向銀行借款，請計算借款的金額以及借款的實際利率。
（5）確定現(xiàn)金月末余額（包括補償性余額存款）。

按照目標現(xiàn)金余額確定的隨機模型，企業(yè)確定現(xiàn)金存量的下限時，應考慮的因素有（ ? ）。

假設(shè)某公司根據(jù)現(xiàn)金流動性要求和有關(guān)補償性余額的協(xié)議，該公司的最低現(xiàn)金余額為10000元，有價證券年利率為10%，每次證券轉(zhuǎn)換的交易成本為200元。公司每日現(xiàn)金余額波動的可能情況見下表：

假設(shè)一年按360天計算，利用隨機模型回答下面的問題。
要求：
(1)計算現(xiàn)金回歸線和現(xiàn)金存量的上限（結(jié)果保留整數(shù)）。
(2)若此時現(xiàn)金余額為25萬元，應如何調(diào)整現(xiàn)金？
(3)若此時現(xiàn)金余額為28萬元，應如何調(diào)整現(xiàn)金？