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　　投資者需求

　　a) 投資者的主要類型、區(qū)分方法和特征

　　1. 投資者主要有個(gè)人與機(jī)構(gòu)兩種類型。

　　2. 基金銷售機(jī)構(gòu)常常根據(jù)財(cái)富水平對(duì)個(gè)人投資者加以區(qū)分，例如，將個(gè)人投資者劃分為零售投資者、富裕投資者、高凈值投資者和超高凈值投資者。

　　3. 擁有更多財(cái)富的個(gè)人投資者，在滿足正常生活所需之外，有更多的資金進(jìn)行投資，而且風(fēng)險(xiǎn)承受能力也更強(qiáng)。個(gè)人投資者還可能在投資經(jīng)驗(yàn)和能力方面存在差異。個(gè)人投資者的個(gè)人狀況會(huì)對(duì)其投資需求產(chǎn)生多方面的影響。

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　　4. 相比于個(gè)人投資者，基金的機(jī)構(gòu)投資者資本實(shí)力更為雄厚且投資能力更為專業(yè)。一些機(jī)構(gòu)投資者聘請(qǐng)專業(yè)投資人員對(duì)投資進(jìn)行內(nèi)部管理，另一些則將資金委托投資于一個(gè)或多個(gè)外部基金公司。

　　b) 不同類型投資者在資產(chǎn)配置上的需求和差異

　　對(duì)一般的投資者而言，影響投資需求的關(guān)鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風(fēng)險(xiǎn)容忍度、流動(dòng)性

　　c) 投資政策說(shuō)明書的內(nèi)容

　　投資回報(bào)率目標(biāo)、投資范圍、投資限制(包括期限、流動(dòng)性、合規(guī)等)、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。有些機(jī)構(gòu)還將投資決策流程、投資策略與交易機(jī)制等內(nèi)容納入投資政策說(shuō)明書。

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