?、?風(fēng)險(xiǎn)保障

　?、?儲(chǔ)蓄投資

　?、?財(cái)產(chǎn)安排

　?、?遺產(chǎn)規(guī)劃

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

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　　解析：保險(xiǎn)規(guī)劃的目標(biāo)包括：風(fēng)險(xiǎn)保障，風(fēng)險(xiǎn)保障是家庭配置保險(xiǎn)的基本目的，同時(shí)財(cái)富保障往往還具有投資儲(chǔ)蓄、財(cái)產(chǎn)安排、遺產(chǎn)規(guī)劃等要求;儲(chǔ)蓄投資，這類保險(xiǎn)產(chǎn)品不僅能夠保障家庭的財(cái)務(wù)安全，同時(shí)還有強(qiáng)制儲(chǔ)蓄的功能，對于家庭理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供了有效的保障;財(cái)產(chǎn)安排，財(cái)富保障可以通過設(shè)置不同的被保險(xiǎn)人和受益人達(dá)到財(cái)產(chǎn)安排的目的;遺產(chǎn)規(guī)劃，人壽保險(xiǎn)是遺產(chǎn)規(guī)劃的有效工具。

　　7.稅務(wù)規(guī)劃的原則包括()。

　　Ⅰ.合法性原則

　?、?目的性原則

　　Ⅲ.規(guī)劃性原則

　?、?綜合性原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：稅務(wù)規(guī)劃的原則包括：合法性原則，它是稅收規(guī)劃最基本的原則，由稅法的稅收法定原則決定，同時(shí)是稅收規(guī)劃與偷稅漏稅乃至避稅行為區(qū)別開來的根本所在;目的性原則，它是是稅收規(guī)劃最根本的原則，是由稅法基本原則中的稅收公平原則所決定的;規(guī)劃性原則，它是是稅收規(guī)劃最有特色的原則，這是由作為稅收基本原則的社會(huì)政策原則所引發(fā)的;綜合性原則，是指進(jìn)行稅收規(guī)劃時(shí)，必須綜合考慮規(guī)劃以使客戶整體稅負(fù)水平降低。

　　8.客戶對財(cái)務(wù)利益的要求大致有()這三種。

　?、?要求最大限度地節(jié)約每年稅收成本，増加每年客戶可支配的稅后利潤

　?、?要求若干年后因?yàn)椴捎昧溯^優(yōu)的納稅方案，而達(dá)到所有者權(quán)益的最大的増值

　?、?既要求増加短期稅后利潤，也要求長期資本増值

　　Ⅳ.既要求増加長期稅后利潤，也要求短期資本増值

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：客戶對財(cái)務(wù)利益的要求屬于客戶的基本信息，大致有三種：要求最大限度地節(jié)約每年稅收成本，増加每年客戶可支配的稅后利潤;要求若干年后因?yàn)椴捎昧溯^優(yōu)的納稅方案，而達(dá)到所有者權(quán)益的最大的増值;既要求増加短期稅后利潤，也要求長期資本増值。對不同要求所進(jìn)行的稅收規(guī)劃也是有所不同的。

　　9.以下屬于投資規(guī)劃的步驟的是()。

　　Ⅰ.確定客戶的投資目標(biāo)

　?、?預(yù)測客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　?、?根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資計(jì)劃

　?、?實(shí)施投資計(jì)劃

　?、?進(jìn)行投資的風(fēng)險(xiǎn)控制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

　　答案：B

　　解析：投資規(guī)劃的步驟包括：確定客戶的投資目標(biāo);讓客戶認(rèn)識自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力;根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資計(jì)劃;實(shí)施投資計(jì)劃;監(jiān)控投資計(jì)劃。

　　10.素質(zhì)教育的成本一般包括()。

　?、?基礎(chǔ)教育學(xué)費(fèi)

　?、?高等教育費(fèi)用

　　Ⅲ.興趣技能培訓(xùn)班

　?、?課外輔導(dǎo)班

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：子女的教育通常由基本教育與素質(zhì)教育組成，基本教育的成本一般包括基礎(chǔ)教育與高等教育的學(xué)費(fèi)等常規(guī)費(fèi)用;素質(zhì)教育的成本則包括興趣技能培訓(xùn)班、課外輔導(dǎo)班等一些校外課堂的費(fèi)用。

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