A.中國證監(jiān)會

　　B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會

　　D.證券交易所

　　【答案】 C

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　　【解析】 申請人通過所在機構(gòu)向協(xié)會申請執(zhí)業(yè)資格。

　　12. 下列關(guān)于投資組合X、Y的相關(guān)系數(shù)的說法中，正確的是( )。

　　A.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于完全負相關(guān)

　　B.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于正相關(guān)

　　C.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于不相關(guān)

　　D.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于完全正相關(guān)

　　【答案】 A

　　【解析】 當pXY=1時，投資組合X和Y完全正相關(guān);當pXY=-1時，投資組合X和Y完全負相關(guān);當pXY=0時，投資組合X和Y不相關(guān)。

　　13. 王先生希望5年后有50萬元購房款，若理財師推薦的理財產(chǎn)品收益率是6%，則他現(xiàn)在需要投入資金約為( )元。

　　A.367 800

　　B.373 629

　　C.410 000

　　D.435 630

　　【答案】 B

　　【解析】 復(fù)利現(xiàn)值的計算公式：PV=FV×(1+r)-t。式中，PV表示現(xiàn)值，F(xiàn)V表示終值，r表示利率，t表示時間。計算可得：PV=500 000×(1+6%)-5=373 629(元)。

　　14. 投資顧問在制定客戶理財目標過程中，如果計劃對已確定的投資目標進行改動，則需( )。

　　A.對客戶說明

　　B.對客戶說明并征得客戶同意

　　C.不能修改

　　D.自行修改

　　【答案】 B

　　【解析】 如果在制定投資方案的過程中，計劃對已確定的投資目標進行改動，必須對客戶說明，并征得客戶同意。

　　15. 關(guān)于β系數(shù)的含義,下列說法中正確的有( )。

　　Ⅰ.β系數(shù)絕對值越大,表明證券或組合對市場指數(shù)的敏感性越弱

　?、?β系數(shù)為曲線斜率,證券或組合的收益與市場指數(shù)收益呈曲線相關(guān)

　　Ⅲ.β系數(shù)為直線斜率,證券或組合的收益與市場指數(shù)收益呈線性相關(guān)

　?、?β系數(shù)絕對值越大,表明證券或組合對市場指數(shù)的敏感性越強

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】證券或組合的收益與市場指數(shù)收益呈線性相關(guān),β系數(shù)為直線斜率,反映了證券或組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性。β系數(shù)值絕對值越大,表明證券或組合對市場指數(shù)的敏感性越強。

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